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銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)概述
備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為廣大學(xué)員準(zhǔn)備了相關(guān)的復(fù)習(xí)資料，希望對(duì)您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學(xué)習(xí)愉快！
個(gè)人理財(cái)：客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。
個(gè)人理財(cái)過(guò)程大致可分為五個(gè)步驟：
步驟一：評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件
經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，個(gè)人社會(huì)地位。個(gè)人條件：個(gè)人資產(chǎn)，負(fù)債和收入等。
步驟二：制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
個(gè)人理財(cái)?shù)膭?dòng)力，長(zhǎng)期短期。
步驟三：制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
采取何種方式和手段實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。
步驟四：執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃
需要專業(yè)知識(shí)。
步驟五：監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估
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