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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：商業(yè)銀行
為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
1.商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務應具備以下條件：
（一）具有相應的風險管理體系和內部控制制度；
（二）有具備開展相關業(yè)務工作經驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員；
（三）具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系；
（四）信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；
（五）其他。
2.關于機構設置與業(yè)務申報材料
（1）分別制定理財顧問服務和綜合理財服務的管理規(guī)章制度，明確相關部門和人員的責任。
（2）商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下材料（一式三份）：
（一）擬申請業(yè)務介紹，包括業(yè)務性質、目標客戶群以及相關分析預測。
（二）業(yè)務實施方案，包括擬申請業(yè)務的管理體系、主要風險及擬采取的管理措施等。
（3）商業(yè)銀行開展其他不需要審批的個人理財業(yè)務，應將以下資料按照相關規(guī)定在理財計劃發(fā)售前10日向銀監(jiān)會或其派出機構報送：
（一）理財計劃的可行性評估報告。
（二）商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方的盡職調查文件。
商業(yè)銀行分支機構應最遲在開始發(fā)售理財計劃后5個工作日內，將材料向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告。法人機構理財計劃發(fā)售授權書、理財計劃的銷售文件、理財計劃的宣傳材料等。
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