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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：個人理財業(yè)務從業(yè)人員
為幫助參加2015銀行從業(yè)資格考試的學員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
（一）從業(yè)人員銷售活動遵循原則
1.勤勉盡職原則。銷售人員應當以對客戶高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認真履行各項職責。
2.誠實守信原則。銷售人員應當忠實于客戶，以誠實、公正的態(tài)度、合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知客戶可能影響其利益的重要情況和理財產品風險評級情況。
3.公平對待客戶原則。在理財產品銷售活動中發(fā)生分歧或矛盾時，銷售人員應當公平對待客戶，不得損害客戶合法權益。
4.專業(yè)勝任原則。銷售人員應當具備理財產品銷售的專業(yè)資格和技能，勝任理財產品銷售工作。
（二）從業(yè)人員銷售活動注意事項
根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》，從業(yè)人員在為客戶辦理理財產品認購手續(xù)前，應特別注意以下事項：
1.有效識別客戶身份；
2.向客戶介紹理財產品銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等；
3.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求；
4.提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和權益須知；
5.確認客戶抄錄了風險確認語句。
（三）從業(yè)人員銷售活動禁止事項
1.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂；
2.詆毀其他機構的理財產品或銷售人員；
3.散布虛假信息，擾亂市場秩序；
4.違規(guī)接受客戶全權委托，私自代理客戶進行理財產品認購、申購、贖回等交易；
5.違規(guī)對客戶作出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔；
6.挪用客戶交易資金或理財產品；
7.擅自更改客戶交易指令；
8.其他可能有損客戶合法權益和所在機構聲譽的行為。
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