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2018銀行業(yè)中級《個人理財》知識點：財富保障規(guī)劃
2018上半年銀行職業(yè)資格考試時間為6月2、3日，備考進(jìn)入倒計時。正保會計網(wǎng)校整理了2018年銀行職業(yè)資格《個人理財》的相關(guān)知識點，供廣大考生參考學(xué)習(xí)，祝大家備考愉快，夢想成真！
知識點：財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品選擇★★
（一）財富保障規(guī)劃的功能和目的（重要）
財富保障規(guī)劃是家庭生活保障，還是一種重要的家庭財務(wù)安全規(guī)劃。
理財師在幫助客戶制定財富保障規(guī)劃的時候，要把握兩個基本原則，
一是風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁的原則。二是量力而行的原則。
（二）家庭壽險保障規(guī)劃
家庭首先規(guī)劃應(yīng)重點把握：
1.客戶所屬生命周期
2.客戶持有保險產(chǎn)品狀況
3.客戶保費支出預(yù)算
純保障型保費年支出的預(yù)算應(yīng)該控制在年收入的10％以內(nèi)。
如果考慮投資分紅險種，建議年保費支出控制在年收入的20％以內(nèi)。
（三）家庭財險保障規(guī)劃
（四）選擇保險產(chǎn)品需要注意的其他事項（重要）
相關(guān)鏈接：2018年銀行初級職業(yè)資格《個人理財》學(xué)習(xí)計劃表
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://m.odtgfuq.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
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