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2018銀行業(yè)中級《個人理財》知識點：退休規(guī)劃的流程和原則
2018上半年銀行職業(yè)資格考試時間為6月2、3日，備考進入倒計時。正保會計網(wǎng)校整理了2018年銀行職業(yè)資格《個人理財》的相關(guān)知識點，供廣大考生參考學(xué)習(xí)，祝大家備考愉快，夢想成真！
知識點：退休規(guī)劃的流程和原則★★★
（一）退休規(guī)劃的流程
1.確定退休目標
2.計算資金需求和退休收入
3.計算資金缺口
4.制定退休規(guī)劃，確定投資工具、投資方式的選擇
5.投資規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤。
（二）退休規(guī)劃步驟分析（重要）
1.確定退休目標
2.計算資金需求和退休收入以當(dāng)前消費水平為參照指標。
3.計算資金缺口
大缺口=PV退休需求-PV退休后既定養(yǎng)老金
小缺口= PV退休需求-（FV退休前資金積累+PV退休后既定養(yǎng)老金）
解決養(yǎng)老金赤字是退休養(yǎng)老規(guī)劃的核心。
4.制定退休規(guī)劃
5.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤
（三）退休規(guī)劃原則
1.盡早性原則
2.謹慎性原則
3.平衡原則
相關(guān)鏈接：2018年銀行初級職業(yè)資格《個人理財》學(xué)習(xí)計劃表
注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://m.odtgfuq.cn），轉(zhuǎn)載請注明出處！
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