24周年

財(cái)稅實(shí)務(wù) 高薪就業(yè) 學(xué)歷教育
APP下載
APP下載新用戶(hù)掃碼下載
立享專(zhuān)屬優(yōu)惠

安卓版本:8.7.60 蘋(píng)果版本:8.7.60

開(kāi)發(fā)者：北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司

應(yīng)用涉及權(quán)限：查看權(quán)限>

APP隱私政策：查看政策>

HD版本上線(xiàn)：點(diǎn)擊下載>

銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》：綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的重要區(qū)別

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校 編輯： 2015/05/14 11:11:18　 字體：大小

選課中心

多樣班次滿(mǎn)足需求

選課中心

資料專(zhuān)區(qū)

干貨資料助力備考

資料專(zhuān)區(qū)

報(bào)考指南

報(bào)考條件一鍵了解

報(bào)考指南

2015銀行從業(yè)資格考試即將到來(lái)，為幫助學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的重要區(qū)別：

1）在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)或根據(jù)客戶(hù)與銀行按照約定方式承擔(dān)?？梢?jiàn)，綜合理財(cái)服務(wù)更突出個(gè)性化服務(wù)。

2）綜合理財(cái)服務(wù)可進(jìn)一步劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)

前者是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)；

而后者服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶(hù)，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個(gè)性化服務(wù)特色。

多選題：

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)包含的內(nèi)容有（　）。

A.個(gè)人投資產(chǎn)品推介

B.保險(xiǎn)規(guī)劃

C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

D.向客戶(hù)投資建議

E.資金信托

【正確答案】ACD

【答案解析】本題考查理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的概念。理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

學(xué)員討論（0）

免費(fèi)資料下載

  • 思維導(dǎo)圖
  • 學(xué)習(xí)計(jì)劃
  • 銀行從業(yè)
    高頻考點(diǎn)
  • 報(bào)考指南
  • 科目特點(diǎn)、備考建議
  • 習(xí)題精選
一鍵領(lǐng)取全部資料
回到頂部
折疊
網(wǎng)站地圖

Copyright © 2000 - m.odtgfuq.cn All Rights Reserved.　北京正保會(huì)計(jì)科技有限公司 版權(quán)所有

京B2-20200959　京ICP備20012371號(hào)-7　出版物經(jīng)營(yíng)許可證　京公網(wǎng)安備 11010802044457號(hào)

報(bào)考小助理

掃碼關(guān)注
獲取更多信息