銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》第五章第二節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2014/05/14 09:33:05　字體：大小

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第5章　銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則

　　1.適用性原則

　　在銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要綜合考慮客戶(hù)所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)的投資目標(biāo)、投資期限長(zhǎng)短、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素，為客戶(hù)推薦適合的產(chǎn)品。

　　2.客觀性原則

　　在向客戶(hù)推薦產(chǎn)品時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)客觀地向客戶(hù)說(shuō)明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品前對(duì)產(chǎn)品類(lèi)型、特點(diǎn)、購(gòu)買(mǎi)方式、投資方向、收益預(yù)期、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等有全面的了解。

　　【例題·多選題】在為客戶(hù)推薦代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要考慮的因素有（?。?。

　　A.客戶(hù)所屬的人生周期

　　B.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.客戶(hù)的投資目標(biāo)

　　D.投資期限長(zhǎng)短

　　E.產(chǎn)品流動(dòng)性

　　【正確答案】ABCDE

　　【答案解析】在銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要綜合考慮客戶(hù)所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)的投資目標(biāo)、投資期限長(zhǎng)短、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素，為客戶(hù)推薦適合的產(chǎn)品。