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2016銀行職業(yè)資格考試知識點《個人理財》：理財師執(zhí)業(yè)資格
2016年銀行從業(yè)資格考試備考正在進行中，正保會計網(wǎng)校特為大家整理、歸納了以下銀行從業(yè)資格考試復習資料，希望廣大考生能夠備考順利，夢想成真！
（一）4E執(zhí)業(yè)資格
1.教育
2.考試
3.工作經(jīng)驗
4.職業(yè)道德
1）遵紀守法
2）保守秘密
3）正直守信：不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益。
4）客觀公正：公正對待每一位客戶、委托人、合伙人或所在的機構。在提供服務過程中，不應受到經(jīng)濟利益、人情關系等影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時向有關方面披露。
5）勤勉盡職：勤懇周到、及時有效完成工作。保證勤勉盡職和專業(yè)勝任的有效方法就是把工作標準化、流程化，計劃好工作，養(yǎng)成良好的工作習慣。
6）專業(yè)勝任
（二）合格理財師的標準
品德、服務、專業(yè)
5Cs：堅持以客戶為中心（Client）、溝通交流能力（Communication）、協(xié)調(diào)能力（Coordination）、專業(yè)水平（Competence）和高尚的職業(yè)操守（Commitmentto Ethics）。
（三）理財師的社會責任
1.理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導者
2.理財師是正確的投資理念的重要宣導者
倡導健康的投資理念，引導客戶設立切實可行的理財目標，不應只關注產(chǎn)品的收益性，而忽視投資的風險性。
盡量弱化追求短期的收益，樹立長期投資的觀念，引導客戶根據(jù)自己的風險承受能力選擇合適的投資產(chǎn)品，樹立正確的投資理念，以避免投資損失給其生活造成較為嚴重的負面影響。
3.理財師是理財風險的揭示者
4.理財師是客戶聲音的反饋者
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