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銀行初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》每日一練：商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品3.13
銀行業(yè)初級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練·多選題：商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品
商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款（?。?
A.違規(guī)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的
B.泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的
C.挪用客戶資產(chǎn)的
D.利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的
E.其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的
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【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查商業(yè)銀行開展理財(cái)服務(wù)的法律責(zé)任。商業(yè)銀行開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，除按照本辦法第七十四條規(guī)定釆取相關(guān)監(jiān)管措施外，還可以并處二十萬以上五十萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)：
（1）違規(guī)開展理財(cái)產(chǎn)品銷售造成客戶或銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的；
（2）泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易記錄造成嚴(yán)重后果的；
（3）挪用客戶資產(chǎn)的；
（4）利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的；
（5）其他嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的。參見教材P54-55。
正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校銀行業(yè)職業(yè)資格考試（原銀行從業(yè)資格考試）每日一練在線測試，網(wǎng)校小編將每日整理銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)題。希望通過考前的日積月累，幫助大家鞏固知識(shí)點(diǎn)，讓您的復(fù)習(xí)備考更加科學(xué)有效。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校祝您順利備考，夢想成真！
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