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銀行中級《風險管理》每日一練：反洗錢（3.16）
銀行業(yè)初級職業(yè)資格考試科目（可任意選考）：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業(yè)專業(yè)實務》。其中，《銀行業(yè)專業(yè)實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業(yè)類別。
單選題
下列關于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述，錯誤的是（ ）。
A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，均應當至少保存五年
B.通過第三方識別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識別措施，由商業(yè)銀行承擔未履行客戶身份識別業(yè)務的責任
C.商業(yè)銀行的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
D.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務時，不需要客戶出示身份證明文件
查看答案解析
【答案】
D
【解析】
本題考查商業(yè)銀行反洗錢的主要職責。商業(yè)銀行在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試每日一練包括網校精編題目和歷年試題，讓您的復習備考更科學有效。祝您學習進步，夢想成真！
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