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銀行中級《個人理財(cái)》每日一練：明確服務(wù)對象和需求（11.22）
銀行業(yè)中級資格《個人理財(cái)》每日一練·單選題：明確服務(wù)對象和需求
綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步就是要明確服務(wù)對象的背景信息和初步需求，其內(nèi)容不包括（?。?
A.理財(cái)師應(yīng)當(dāng)確定服務(wù)的對象
B.理財(cái)師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況
C.了解客戶需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的初衷
D.收集家庭財(cái)務(wù)信息
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【答案】
D
【解析】
本題考查明確服務(wù)對象和需求。綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步就是要明確服務(wù)對象的背景信息和初步需求。首先，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)確定服務(wù)的對象。其次，理財(cái)師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，如職業(yè)（職位）、年齡（生日）、孩子的學(xué)業(yè)、生活狀況以及理財(cái)價值觀等內(nèi)容。最后，還需了解客戶需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的初衷。參見教材P353。
銀行業(yè)中級職業(yè)資格考試每日一練包括網(wǎng)校精編題目和歷年試題，讓您的復(fù)習(xí)備考更科學(xué)有效。祝您學(xué)習(xí)進(jìn)步，夢想成真！
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