銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題單選題八

一、單項(xiàng)選擇題（本類題共90小題，每題0.5分，共45分。每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意的正確答案。多選、錯(cuò)選、不選均不得分）

36.下列關(guān)于遠(yuǎn)期利率合約的說法，不正確的是（ ）。

A.遠(yuǎn)期利率合約與借款或投資活動(dòng)是分離的

B.遠(yuǎn)期利率合約是一項(xiàng)表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.債務(wù)人通過購買遠(yuǎn)期利率合約，鎖定了未來的債務(wù)成本，規(guī)避了利率可能上升帶來的風(fēng)險(xiǎn)

D.債權(quán)人通過賣出遠(yuǎn)期利率合約，保證了未來的投資收益，規(guī)避了利率可能下降帶來的風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】B

【答案解析】遠(yuǎn)期利率合約是一項(xiàng)表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。

37.下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法，不正確的是（ ）。

A.公開原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?/p>

B.公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者

C.對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正

D.效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)

【正確答案】D

【答案解析】效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來負(fù)擔(dān)。

38.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心步驟是（ ）。

A.了解機(jī)構(gòu)

B.規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)衡量

【正確答案】C

【答案解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心步驟。

39.（ ）是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

A.資本充足率

B.核心資本充足率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.速動(dòng)比率

【正確答案】A

【答案解析】資本充足率是指商業(yè)銀行持有的符合規(guī)定的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。

40.以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估總體要求的是（ ）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評(píng)估和管理各類主要風(fēng)險(xiǎn)

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策和程序，確保在不同層次上及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

C.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互傳染

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完全消除風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】D

【答案解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估總體要求。

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