銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題多選題二

二、多項(xiàng)選擇題（本類題共40小題，每題1分，共40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分）

96.保持良好的流動(dòng)性狀況能夠?qū)ι虡I(yè)銀行的安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生積極作用（  ）。

A.增進(jìn)市場(chǎng)信心，向外界表明銀行有能力償還借款，是值得信賴的

B.確保銀行有能力履行貸款承諾，穩(wěn)固客戶關(guān)系

C.避免銀行資產(chǎn)廉價(jià)出售，損害股東利益

D.降低銀行借入資金時(shí)所需支付的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

E.以上都對(duì)

【正確答案】ABCDE

【答案解析】保持良好的流動(dòng)性狀況能夠?qū)ι虡I(yè)銀行的安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生積極作用：

（1）增進(jìn)市場(chǎng)信心，向外界表明銀行有能力償還借款，是值得信賴的；

（2）確保銀行有能力履行貸款承諾，穩(wěn)固客戶關(guān)系；

（3）避免銀行資產(chǎn)廉價(jià)出售，損害股東利益；（4）降低銀行借入資金時(shí)所需支付的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

97.下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有（  ）。

A.融資成本上升

B.資產(chǎn)質(zhì)量下降

C.外部評(píng)級(jí)下降

D.被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

E.所發(fā)行的股票價(jià)格上升

【正確答案】AD

【答案解析】資產(chǎn)質(zhì)量下降屬于內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào)；CE屬于外部指標(biāo)/信號(hào)。

98.2002年10月，國(guó)內(nèi)首個(gè)IT系統(tǒng)外包大單簽訂：高陽(yáng)數(shù)據(jù)中心與深圳發(fā)展銀行就提供災(zāi)難備援外包服務(wù)簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。下列關(guān)于此合同的說(shuō)法正確的有（  ）。

A.此舉是風(fēng)險(xiǎn)緩釋的有效手段

B.深圳發(fā)展銀行此舉意在轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)

C.此舉有利于銀行將重點(diǎn)放到核心業(yè)務(wù)上

D.此舉使得外包服務(wù)的最終責(zé)任人成為高陽(yáng)數(shù)據(jù)中心

E.此外包業(yè)務(wù)本身也可能存在風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】ABCE

【答案解析】商業(yè)銀行仍然是外程中出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)的最終責(zé)任人。

99.商業(yè)銀行通常借助（  ），對(duì)所有業(yè)務(wù)崗位和流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面而有針對(duì)性的識(shí)別，并建立操作風(fēng)險(xiǎn)成因和損失事件之間的關(guān)系。

A.自我評(píng)估法

B.缺口分析法

C.因果分析模型

D.資產(chǎn)中性定價(jià)模型

E.久期分析法

【正確答案】AC

【答案解析】商業(yè)銀行通常借助自我評(píng)估法和因果分析模型對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。

100.內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計(jì)不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（  ）。

A.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

B.文件/合同缺陷

C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

D.交易/定價(jià)錯(cuò)誤

E.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告

【正確答案】ABCDE

【答案解析】?jī)?nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)主要包括財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、交易/定價(jià)錯(cuò)誤、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、結(jié)算/支付錯(cuò)誤。

相關(guān)鏈接：

銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題匯總

正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校憑借多年輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)、靈活多樣的教學(xué)方式，每年幫助數(shù)百萬(wàn)考生突破難關(guān)，全面提升備考效果，最終順利取證！學(xué)員可以隨報(bào)隨學(xué)。立即報(bào)名>>