2013銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》模擬多選題六

2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作正在火熱的進(jìn)行中，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

2013銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》模擬多選題六

多選題

6. 針對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)容和涉及的風(fēng)險(xiǎn)種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在（ ）等方面。

A.設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計(jì)部門

B.合理確定理財(cái)計(jì)劃和不同理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額

C.進(jìn)行綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)提示

D.建立銷售任何理財(cái)產(chǎn)品的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度

E.采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

7. 商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是（ ）。

A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬(wàn)元以上

B.保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元（或等值外幣）以上

C.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在1萬(wàn)元以上

D.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元（或等值外幣）以上

E.其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額

8. 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括（ ）等。

A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

B.目標(biāo)客戶及銷售方式

C.主要風(fēng)險(xiǎn)與測(cè)算和控制方法

D.會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法

E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

9. 根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括（ ）。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B.有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)人員、從業(yè)人員

C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

D.信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

E.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

10.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有（ ）等。

A.當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

B.當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

D.當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況

E.涉及的法律訴訟情況

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