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綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步就是厘清服務(wù)對象和初步需求。理財師在這一階段要做的事情包括（ ）。
【多選題】綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步就是厘清服務(wù)對象和初步需求。理財師在這一階段要做的事情包括（?。?/span>
A.明確服務(wù)對象
B.了解客戶及其家庭主要成員的背景情況
C.清楚客戶需要理財規(guī)劃服務(wù)的初衷
D.整理客戶當前的儲蓄投資信息
E.了解客戶的消費理念
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【答案】
ABC
【解析】
本題考查厘清服務(wù)對象和初步需求。綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步就是要厘清服務(wù)的對象是誰？他的背景情況是怎樣的，需要服務(wù)的內(nèi)容是什么，也就是初步需求。首先，理財師應(yīng)當對服務(wù)的對象非常明確。其次，理財師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，如職業(yè)（職位）、年齡（生日）、子女的學(xué)業(yè)、生活品質(zhì)狀況等內(nèi)容。最后，理財師要清楚客戶需要理財規(guī)劃服務(wù)的初衷是什么。
以上為2019年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級）《個人理財（中級）》科目練習(xí)題，建議大家看完問題先作答、再查看答案哦！
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