為進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)有序發(fā)展，規(guī)范我區(qū)典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)行政許可工作，根據(jù)我國有關(guān)法律法規(guī)及政策文件要求，結(jié)合我區(qū)典當(dāng)行監(jiān)管工作實(shí)際，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局按照行政規(guī)范性文件制訂程序要求，制訂了《新疆維吾爾自治區(qū)典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)行政許可工作指引（試行）》（下稱《指引》），自生效之日起在全區(qū)范圍內(nèi)實(shí)施。

一、制訂《指引》的背景是什么？

答：進(jìn)一步貫徹落實(shí)《優(yōu)化營商環(huán)境條例》，增強(qiáng)服務(wù)意識，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，按照國家和自治區(qū)“放管服”改革工作的決策部署，切實(shí)加強(qiáng)我區(qū)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管制度建設(shè)，不斷完善典當(dāng)行設(shè)立、變更及退出機(jī)制，簡化審批程序，提高審批效率，落實(shí)減環(huán)節(jié)、減材料、減時(shí)限要求，公開政務(wù)服務(wù)事項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)化工作流程和辦事指南，細(xì)化量化政務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，為市場主體提供規(guī)范、便利、高效的政務(wù)服務(wù)，推動全區(qū)營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化提升。

二、《指引》制訂過程中，主要開展了哪些工作？

答：本著積極穩(wěn)妥的原則，在制定過程中，我們高度重視聽取各方面意見建議，同時(shí)學(xué)習(xí)借鑒兄弟省區(qū)市的做法。一是對現(xiàn)有法律法規(guī)及政策文件、中國銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定和兄弟省區(qū)市的做法進(jìn)行總結(jié)和梳理，研究形成《指引》初稿；二是書面征求自治區(qū)有關(guān)部門、地州市監(jiān)管部門的意見和建議；三是召開典當(dāng)行業(yè)協(xié)會、部分典當(dāng)企業(yè)參加的座談會，聽取意見建議；四是在自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局官方網(wǎng)站向社會公開征求意見。在綜合各方面意見基礎(chǔ)上，形成了《指引》。

三、為什么要制訂《指引》？

答：一是《典當(dāng)管理辦法》施行距今已有十五年，相關(guān)要求已不能完全適應(yīng)“先照后證”“放管服”改革形勢、行業(yè)發(fā)展的實(shí)際需要及監(jiān)管要求的變化；二是對于典當(dāng)行行政許可工作操作沒有規(guī)范的細(xì)化文件，既不便于基層監(jiān)管部門實(shí)際操作，也不便于申請人辦理相關(guān)手續(xù)；三是2019年度典當(dāng)行年審和風(fēng)險(xiǎn)排查工作已基本結(jié)束，尤其是受疫情影響，基層監(jiān)管部門反映申報(bào)典當(dāng)行變更及退出業(yè)務(wù)大量增加，亟需出臺相關(guān)政策對典當(dāng)行審批行為和工作流程予以規(guī)范，推動基層監(jiān)管部門依法審批、依法行政。

四、制訂《指引》主要解決什么問題？

答：制訂《指引》主要為了規(guī)范典當(dāng)行相關(guān)審批行為及流程，解決審批流程不夠明確、申請材料不夠細(xì)化等問題。

（一）典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)行政許可審批流程分為申請、受理、初審、審查和送達(dá)五個環(huán)節(jié)。申請人按照《指引》申請材料目錄準(zhǔn)備相關(guān)材料，由地、州（市）典當(dāng)行監(jiān)管部門受理并初步審查，報(bào)送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審核。申請材料齊全、符合法定形式，經(jīng)審查批準(zhǔn)的，印發(fā)批復(fù)文件并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營許可證》。

（二）在《指引》中對典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更機(jī)構(gòu)名稱、變更注冊資本、變更法定代表人、變更分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、變更住所、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等變更事項(xiàng)須提交的材料及流程予以明確；按照《公司法》第十章“公司解散和清算”以及《典當(dāng)管理辦法》第二十二、二十三、二十四條規(guī)定，進(jìn)一步細(xì)化明確典當(dāng)行解散（注銷）的申報(bào)材料及工作流程。

（三）為提高典當(dāng)行審批效率，強(qiáng)化為企業(yè)的服務(wù)，編制了申請材料模板，規(guī)范全區(qū)典當(dāng)行相關(guān)審批工作標(biāo)準(zhǔn)，方便申請人實(shí)際操作。

五、《指引》的主要內(nèi)容是什么？

答：《指引》共四個部分，分別是適用范圍、申請及審批流程、申請材料目錄、附則。同時(shí)，另附部分申請材料模板8個，包括行政許可申請受理通知書、典當(dāng)行設(shè)立申請、股東出資協(xié)議、股東出資承諾書、典當(dāng)行相關(guān)人員簡歷及承諾、股東出資能力證明、國有資本投資典當(dāng)行承諾函、設(shè)立典當(dāng)行推薦表。

六、申請?jiān)O(shè)立典當(dāng)行需要提交哪些材料？

答：申請?jiān)O(shè)立典當(dāng)行需提交以下材料：（1）設(shè)立申請書；（2）典當(dāng)行章程；（3）股東出資協(xié)議；（4）股東出資承諾書；（5）典當(dāng)行業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部管理制度、安全防范措施；（6）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（7）典當(dāng)行自然人股東、董事、監(jiān)事、法定代表人、其他高級管理人員身份證復(fù)印件、簡歷及承諾；（8）具有法定資格的會計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東最近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、法人股東的股東會（董事會）決議、法人股東出資能力證明、法人股東稅收完稅證明、人民銀行出具的企業(yè)信用報(bào)告、法人股東營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、如法人股東為國有或國有控股企業(yè)還應(yīng)提交國有資產(chǎn)管理部門同意國有資本投資典當(dāng)行的承諾函；（9）典當(dāng)行自然人股東入股資金來源及出資能力證明、人民銀行出具的個人信用報(bào)告；（10）符合要求的營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件；（11）市場監(jiān)管部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（12）地、州（市）監(jiān)管部門初審?fù)扑]意見、《設(shè)立典當(dāng)行推薦表》、《申請?jiān)O(shè)立典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）備案表》。

七、典當(dāng)行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需提交以下材料：（1）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)申請報(bào)告；（2）典當(dāng)行股東會（董事會）決議；（3）具有法定資格的會計(jì)師事務(wù)所出具的該典當(dāng)行最近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及營運(yùn)資金撥付證明；（4）擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件、簡歷及承諾；（5）符合要求的營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件；（6）市場監(jiān)管部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（7）地、州（市）監(jiān)管部門初審?fù)扑]意見、《設(shè)立典當(dāng)行推薦表》、《申請?jiān)O(shè)立典當(dāng)行（分支機(jī)構(gòu)）備案表》。

八、典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)名稱需提交以下材料：（1）典當(dāng)行股東會（董事會）決議；（2）公司章程或章程修正案（分支機(jī)構(gòu)變更不需提供）；（3）《典當(dāng)經(jīng)營許可證》正副本原件；（4）市場監(jiān)管部門核發(fā)的機(jī)構(gòu)名稱變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

九、典當(dāng)行變更注冊資本需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)變更注冊資本需提交以下材料：（1）典當(dāng)行股東會（董事會）決議；（2）公司章程或章程修正案；（3）《典當(dāng)經(jīng)營許可證》正副本原件；（4）市場監(jiān)管部門核發(fā)的注冊資本變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（5）典當(dāng)行增資需提交股東出資協(xié)議、具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、新增股東或者增資股東所需材料與新設(shè)典當(dāng)行對股東的要求一致（同典當(dāng)行設(shè)立目錄（4）（8）（9）項(xiàng)）； （6）典當(dāng)行減資需提交減資登報(bào)聲明（登報(bào)聲明之前典當(dāng)行因減少資本而出現(xiàn)與《典當(dāng)管理辦法》關(guān)于放款比例規(guī)定不符的，應(yīng)先行做贖當(dāng)或絕當(dāng)處理）；地、州（市）監(jiān)管部門出具的書面審核意見（重點(diǎn)說明減資后典當(dāng)行資產(chǎn)是否符合比例管理要求）。

十、典當(dāng)行變更法定代表人（分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行變更法定代表人（分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）需提交以下材料：（1）典當(dāng)行股東會（董事會）決議；（2）擬任法定代表人（分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）身份證復(fù)印件、簡歷及承諾、人民銀行出具的個人信用報(bào)告；（3）《典當(dāng)經(jīng)營許可證》正副本原件；（4）市場監(jiān)管部門核發(fā)的法定代表人變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

十一、典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)變更住所需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)變更住所需提交以下材料：（1）典當(dāng)行股東會（董事會）決議；（2）公司章程或章程修正案（分支機(jī)構(gòu)變更不需提交）；（3）符合要求的營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)的有效證明文件復(fù)印件；（4）《典當(dāng)經(jīng)營許可證》正副本原件；（5）市場監(jiān)管部門核發(fā)地址變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

十二、典當(dāng)行轉(zhuǎn)讓股權(quán)需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行轉(zhuǎn)讓股權(quán)需提交以下材料：（1）典當(dāng)行股東會（董事會）決議；（2）公司章程或章程修正案；（3）新增股東所需材料與新設(shè)典當(dāng)行對股東的要求一致（同典當(dāng)行設(shè)立目錄（4）（8）（9）項(xiàng)）；（4）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議（標(biāo)明轉(zhuǎn)讓價(jià)格）；（5）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)變更后的驗(yàn)資證明。

十三、典當(dāng)行解散（注銷）需要提交哪些材料？

答：典當(dāng)行解散（注銷）需提交以下材料：（1）解散申請；（2）清算報(bào)告；（3）《典當(dāng)經(jīng)營許可證》正副本；（4）地、州（市）監(jiān)管部門書面審核意見（包括典當(dāng)行基本情況、當(dāng)票核銷、風(fēng)險(xiǎn)情況、處理意見和后續(xù)監(jiān)管措施）。

十四、《指引》中相關(guān)申請材料模板如何取得？

答：申請人可以通過自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局官方網(wǎng)站、自治區(qū)一體化在線政務(wù)服務(wù)平臺等公開渠道下載《指引》附件中的申請材料模板。

十五、辦理典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)是否收費(fèi)？

答：申請人辦理典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)審批所有事項(xiàng)，各級監(jiān)管部門不收取任何費(fèi)用。

十六、典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)監(jiān)督投訴的方式？

答：申請人及社會群眾發(fā)現(xiàn)各級典當(dāng)行監(jiān)管部門及其工作人員違反法律法規(guī)和本《指引》規(guī)定的程序和要求，存在作風(fēng)懶散、態(tài)度生硬、吃拿卡要、收受賄賂等行為，請及時(shí)投訴反映，有關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察部門將依法核查處理，監(jiān)督投訴電話0991-2950138。