河北省財政廳

關(guān)于印發(fā)《河北省省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款實施辦法》的通知

各有關(guān)銀行：

　　經(jīng)省政府批準(zhǔn)，現(xiàn)印發(fā)《河北省省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款實施辦法》，請遵照執(zhí)行。

　　河北省財政廳

　　2019年11月12日

河北省省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款實施辦法

　　第一章 總 則

　　第一條 為建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的省級財政資金存放管理機(jī)制，防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，發(fā)揮暫時閑置資金支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用，提高資金存放綜合效益，按照《財政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財庫〔2017〕76號）及有關(guān)政策規(guī)定，結(jié)合我省實際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法適用于河北省省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款業(yè)務(wù)。

　　第三條 本辦法所稱省級財政專戶資金，是指省財政廳為履行財政管理職能，依據(jù)國家和省有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定，在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開設(shè)的用以核算具有專門用途款項的財政專戶中運行的財政性資金。

　　本辦法所稱省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款，是指在確保財政專戶資金安全和資金支付需要的前提下，省財政廳將資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款操作以提高財政專戶資金增值收益的業(yè)務(wù)活動。糧食風(fēng)險基金等國務(wù)院批準(zhǔn)保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款。

　　第四條 財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款期限，除社會保險基金專戶等按照國家規(guī)定開展保值增值管理的資金外，定期存款期限一般控制在1年以內(nèi)（含1年）。

　　第五條 財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下原則：

　?。ㄒ唬┮婪ê弦?guī)。資金存放應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和政策規(guī)定，符合廉政建設(shè)要求。

　?。ǘ┕该鳌ＹY金存放銀行選擇應(yīng)當(dāng)公開、公平、公正，程序透明，結(jié)果透明，兼顧效率。

　?。ㄈ┌踩珒?yōu)先。資金存放應(yīng)當(dāng)以確保資金安全為前提，充分評估資金存放銀行經(jīng)營狀況，防止出現(xiàn)資金安全風(fēng)險事件。

　　（四）科學(xué)評估。綜合考慮資金安全性、流動性、支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展、資金收益等因素，科學(xué)設(shè)置資金存放銀行評選指標(biāo)。

　　（五）權(quán)責(zé)統(tǒng)一。資金存放主體應(yīng)組織做好資金存放管理工作、保證資金存放平穩(wěn)有序，資金存放銀行應(yīng)加強(qiáng)資金的運用管理、保證資金存放安全。

　　第二章 定期存款操作

　　第六條 財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款應(yīng)采取競爭性方式選擇資金存放銀行（以下統(tǒng)稱銀行）。

　　第七條 本辦法所稱銀行，是指在石家莊市設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的銀行。

　　第八條 銀行參與省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款業(yè)務(wù)應(yīng)符合下列條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄩ_展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄；

　　（二）經(jīng)營狀況良好，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；

　?。ㄈ﹥?nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險及重大違約事件。

　　第九條 開展財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款業(yè)務(wù)，省財政廳應(yīng)就選擇資金存放事宜公開邀請銀行報名參與競爭，采用綜合評分法進(jìn)行評分，根據(jù)評分結(jié)果確定存款銀行及存款額度。主要流程包括：

　?。ㄒ唬┟看喂_競爭評選日前3個工作日，省財政廳或受其委托的中介機(jī)構(gòu)在省財政廳門戶網(wǎng)站發(fā)布資金存放競爭性選擇公告，載明資金存放事宜、銀行基本資格要求、報名方式及需提供資料、報名截止時間等事項。

　?。ǘ┦∝斦d或受其委托的中介機(jī)構(gòu)應(yīng)組建由省財政廳內(nèi)部成員和外部專家共同組成的評選委員會，采用綜合評分法對符合基本資格要求的銀行進(jìn)行評分。評選委員會成員人數(shù)一般為5人及以上單數(shù)。

　　（三）省財政廳根據(jù)評選委員會評分結(jié)果由高到低確定存款銀行及存款額度，省財政廳或受其委托的中介機(jī)構(gòu)在省財政廳門戶網(wǎng)站進(jìn)行公告。單期存款銀行一般不得少于5家，單家銀行當(dāng)期存款金額不得超過當(dāng)期存款總額的四分之一。

　?。ㄋ模┦∝斦d與銀行就資金存放事宜簽訂協(xié)議，并辦理相關(guān)存款手續(xù)。

　　第十條 銀行在辦理定期存款前，應(yīng)向省財政廳及時、足額提供質(zhì)押品。質(zhì)押品應(yīng)為可流通國債或地方政府債券，質(zhì)押的國債面值數(shù)額應(yīng)為存款金額的105%，質(zhì)押的地方政府債券面值數(shù)額應(yīng)為存款金額的115%。

　　省財政廳在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)相關(guān)質(zhì)押賬戶，登記收到的銀行質(zhì)押品質(zhì)權(quán)信息。

　　第十一條 省財政廳確認(rèn)銀行足額質(zhì)押登記生效后，向銀行劃撥定期存款資金。

　　第十二條 銀行應(yīng)于存款到期日足額匯劃存款本金和利息。省財政廳確認(rèn)存款本金和利息劃回后，對質(zhì)押品進(jìn)行解押。

　　第十三條 銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)對財政專戶定期存款資金運用管理，防范資金風(fēng)險。

　　第三章 綜合評分指標(biāo)

　　第十四條 綜合評分法的評分指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)的具體設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、科學(xué)的原則。

　　第十五條 綜合評分指標(biāo)包括銀行經(jīng)營狀況、利率水平、貢獻(xiàn)度和服務(wù)水平等4類一級指標(biāo)（附件1）。其中，經(jīng)營狀況指標(biāo)主要反映銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運營能力、內(nèi)部控制水平等；利率水平指標(biāo)主要指銀行提供的定期存款利率等，并符合國家利率政策規(guī)定；貢獻(xiàn)度指標(biāo)主要反映銀行對河北經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的支持情況；服務(wù)水平指標(biāo)主要反映銀行提供支付結(jié)算、對賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。

　　第十六條 在一級指標(biāo)下，設(shè)置二級指標(biāo)，如有必要可設(shè)置三級指標(biāo)，并根據(jù)二級、三級指標(biāo)的相對重要程度，各賦予一定的指標(biāo)權(quán)重。二級、三級指標(biāo)的具體內(nèi)容和分值，由省財政廳根據(jù)省委省政府重點工作安排和實際情況確定。

　　第四章 管理與約束

　　第十七條 銀行在參與定期存款競爭時，應(yīng)向省財政廳出具廉政承諾書（附件2），承諾不得向省財政廳相關(guān)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與省財政廳相關(guān)人員在本行親屬的業(yè)績、收入掛鉤。

　　省財政廳相關(guān)人員不得違規(guī)干預(yù)、插手資金存放。

　　第十八條 省財政廳與銀行應(yīng)就資金存放事宜簽訂協(xié)議，全面、清晰界定雙方權(quán)利義務(wù)。

　　第十九條 銀行未及時、足額匯劃定期存款本息的，不予解除質(zhì)押品并按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第二十條 銀行出現(xiàn)重大安全風(fēng)險事件或者經(jīng)營狀況影響資金存放安全的，省財政廳應(yīng)當(dāng)及時采取相應(yīng)措施收回資金。

　　第二十一條 銀行出現(xiàn)以下行為或情形之一的，省財政廳視情節(jié)輕重，決定暫停以至取消其參與省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款業(yè)務(wù)資格。

　?。ㄒ唬┪窗匆?guī)定及時足額匯劃到期本息違約兩次以上，或涉及金額較大的；

　　（二）出現(xiàn)重大違法違規(guī)，導(dǎo)致財務(wù)惡化或引起信用危機(jī)的；

　?。ㄈ┐嬖谂撟骷俚葒?yán)重不正當(dāng)競爭行為的；

　?。ㄋ模┙?jīng)核實未遵守廉政承諾或者資金存放中存在其他利益輸送行為的；

　?。ㄎ澹┛赡芪＜柏斦糍Y金安全的其他情況。

　　第二十二條 銀行未按規(guī)定辦理定期存款業(yè)務(wù)，造成相關(guān)風(fēng)險或損失的，承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

　　第五章 附 則

　　第二十三條 本辦法由省財政廳負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十四條 本辦法自2019年11月14日起施行，有效期5年。《河北省省級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款操作試行辦法》（冀財庫〔2017〕35號）同時廢止。