省直有關(guān)單位：

為深化我省社會(huì)保險(xiǎn)基金管理制度改革，進(jìn)一步做好省本級社會(huì)保險(xiǎn)基金銀行存款保值增值工作，提高基金收益水平，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《云南省本級社會(huì)保險(xiǎn)基金銀行存款保值增值管理辦法》印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。 

云南省財(cái)政廳   云南省人力資源和社會(huì)保障廳         云南省醫(yī)療保障局

2022年1月10日

云南省本級社會(huì)保險(xiǎn)基金銀行存款保值增值管理辦法

第一章  總    則

第一條  為深化社會(huì)保險(xiǎn)基金（以下簡稱社?；穑┕芾碇贫雀母?，促進(jìn)社?；鸨Ｖ翟鲋担?wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局，根據(jù)《中華人民共和國社會(huì)保險(xiǎn)法》《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財(cái)庫〔2017〕76號(hào)）和《財(cái)政部關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)地方預(yù)算執(zhí)行和財(cái)政資金安全管理有關(guān)事宜的通知》（財(cái)庫〔2019〕49號(hào)）等規(guī)定，經(jīng)省人民政府同意，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱社?；疸y行存款，是指存放在省本級社會(huì)保障基金財(cái)政專戶（以下簡稱財(cái)政專戶）、省本級社會(huì)保險(xiǎn)基金支出戶（以下簡稱支出戶）的銀行存款。

本辦法所稱社?；疸y行存款保值增值，是指在確保基金安全和當(dāng)期待遇支付的前提下，將社?；鹳Y金存放在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，獲得利息收入的行為。

第三條  社保基金銀行存款保值增值按照依法合規(guī)、公正透明、安全優(yōu)先、科學(xué)評估、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的原則，采取科學(xué)規(guī)范、公正透明的資金存放管理機(jī)制，防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)。

第四條  社?；疸y行存款保值增值采取利率協(xié)商、競爭選擇等方式進(jìn)行，以激勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)改善金融服務(wù)，提高存款收益率。

（一）利率協(xié)商。利率協(xié)商指財(cái)政專戶開戶銀行、支出戶開戶銀行存放的社保基金在執(zhí)行《國務(wù)院關(guān)于建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的決定》（國發(fā)〔1998〕44號(hào)）、《中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知》（銀發(fā)〔2002〕369號(hào)）、《國務(wù)院關(guān)于開展新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔2009〕32號(hào)）、《國務(wù)院關(guān)于建立統(tǒng)一的城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的意見》（國發(fā)〔2014〕8號(hào)）和《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》等規(guī)定的優(yōu)惠利率基礎(chǔ)上，通過協(xié)商方式提高利率水平，取得利息收入。利率協(xié)商方式包括財(cái)政專戶資金、支出戶資金活期存款利率協(xié)商。

（二）競爭選擇。指通過競爭選擇方式選擇銀行作為定期存款銀行，到期取得利息收入。競爭選擇包括轉(zhuǎn)出財(cái)政專戶開戶銀行和在財(cái)政專戶開戶銀行間進(jìn)行競爭兩種方式。

第五條  根據(jù)社?；鹨?guī)模和存儲(chǔ)結(jié)構(gòu)，由省財(cái)政廳會(huì)同省人力資源和社會(huì)保障廳或省醫(yī)保局共同研究確定銀行存款保值增值方式，分期分批組織實(shí)施。

第六條  社保基金轉(zhuǎn)出財(cái)政專戶開戶銀行進(jìn)行定期存款時(shí)，定期存款銀行須按規(guī)定提供符合要求的質(zhì)押品進(jìn)行債券質(zhì)押。根據(jù)存期不同，分為存期一年及以下、二年至三年、五年及以上三類，定期存款銀行需分別按存款金額的105%、115%、125%的比例提供國債或地方政府債質(zhì)押。存款到期足額劃回本息后，省財(cái)政廳解除相關(guān)質(zhì)押品質(zhì)押。

第七條  定期存款銀行出現(xiàn)或有明顯證據(jù)表明將出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件或者經(jīng)營狀況惡化，影響或可能影響資金存放安全的，省財(cái)政廳可辦理定期存款支取手續(xù)，或采取措施保障基金財(cái)產(chǎn)安全。

第八條  因重大政策變化或待遇支付需要等情況，需要提前支取社保基金定期存款的，存款銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》和《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》規(guī)定計(jì)息。

第二章  利率協(xié)商

第九條  在財(cái)政專戶開戶銀行、支出戶開戶銀行內(nèi)可采取利率協(xié)商方式開展社保基金保值增值工作。

根據(jù)資金性質(zhì)，省財(cái)政廳會(huì)同省人力資源和社會(huì)保障廳或省醫(yī)保局與財(cái)政專戶開戶銀行、支出戶開戶銀行協(xié)商，采取協(xié)定存款、通知存款等方式確定優(yōu)惠利率。協(xié)商一致后，簽署結(jié)果確認(rèn)函，財(cái)政專戶開戶銀行、支出戶開戶銀行提交承諾函。

第三章  競爭選擇

第十條  根據(jù)資金性質(zhì)，省財(cái)政廳會(huì)同省人力資源和社會(huì)保障廳或省醫(yī)保局測算社保基金轉(zhuǎn)存定期存款規(guī)模及存期，根據(jù)實(shí)際情況確定競爭選擇方式。

根據(jù)資金性質(zhì)，省財(cái)政廳、省人力資源和社會(huì)保障廳或省醫(yī)保局有關(guān)人員、外部專家共同組成評選委員會(huì)，在財(cái)政、人社、醫(yī)保監(jiān)督部門監(jiān)督下，采用綜合評分法分別確定定期存款銀行范圍和資金存放銀行。

第十一條  轉(zhuǎn)出財(cái)政專戶開戶銀行進(jìn)行競爭選擇，由省財(cái)政廳根據(jù)資金性質(zhì)，就選擇定期存款銀行事宜會(huì)同省人力資源和社會(huì)保障廳或省醫(yī)保局制定競爭選擇公告，在省財(cái)政廳官網(wǎng)公布。公告載明資金存放事宜、參與銀行基本資格要求、報(bào)名方式、報(bào)名時(shí)間、廉政承諾要求、需提交資料等事項(xiàng)。

（一）參與銀行資格要求

參與社保基金定期存款競爭的銀行應(yīng)是在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并具備以下條件：

1.在昆明市轄區(qū)內(nèi)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的國內(nèi)商業(yè)銀行。

2.在云南省內(nèi)依法開展經(jīng)營活動(dòng)3年以上，內(nèi)部管理機(jī)制健全，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；近3年內(nèi)無重大金融、財(cái)經(jīng)違法行為，未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件。

3.資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

4.上年度中國人民銀行昆明中心支行“銀行機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)”指標(biāo)評級結(jié)果為B級（含B級）以上。

各銀行主體應(yīng)由省級及以上機(jī)構(gòu)參與競爭選擇。定期存款銀行應(yīng)指定其昆明市轄區(qū)內(nèi)的一家支行作為業(yè)務(wù)主辦行。

（二）確定定期存款銀行范圍

銀行范圍采用綜合評分法從經(jīng)營狀況、地方經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)兩方面評分，每年確定一次。經(jīng)營狀況指標(biāo)權(quán)重60%，考核銀行經(jīng)營管理情況，包含資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動(dòng)性比例4個(gè)二級指標(biāo)；地方經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)指標(biāo)權(quán)重40%，考核銀行對云南省貸款支持情況，包括銀行對云南省內(nèi)的貸款總體支持情況和銀行對小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)貸款、綠色貸款等領(lǐng)域的支持情況。

單個(gè)參與銀行評價(jià)得分=“經(jīng)營狀況”指標(biāo)得分×60% “地方經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)”指標(biāo)得分×40%

參與銀行評價(jià)得分排名末位的，不納入定期存款銀行范圍。定期存款銀行范圍確定后，在省財(cái)政廳官網(wǎng)進(jìn)行公告。

（三）確定資金存放銀行

每次選定資金存放銀行時(shí)，省財(cái)政廳通知定期存款銀行提交相關(guān)材料。評選委員會(huì)綜合經(jīng)營狀況（權(quán)重40%）、地方經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)（權(quán)重20%）、利率水平（權(quán)重20%）、服務(wù)情況（權(quán)重20%）等指標(biāo)，確定資金存放銀行?？偟梅值陀?5分的不作為資金存放銀行。利率應(yīng)當(dāng)符合國家利率政策規(guī)定。

為保證資金安全，各定期存款銀行當(dāng)期分存額不得超過當(dāng)期定期存款總額的20%。

（四）定期存款資金劃撥

定期存款銀行按要求向省財(cái)政廳足額質(zhì)押債券后，省財(cái)政廳向定期存款銀行劃撥資金。收到劃撥資金后，定期存款銀行向省財(cái)政廳開具定期存款單，載明存款銀行名稱、存款金額、利率及期限等要素。

第十二條  財(cái)政專戶開戶銀行間進(jìn)行定期存款競爭選擇，由省財(cái)政廳根據(jù)資金性質(zhì)，會(huì)同省人力資源和社會(huì)保障廳或省醫(yī)保局就選擇定期存款銀行事宜邀請財(cái)政專戶開戶銀行參與競爭，通過評分擇優(yōu)確定定期存款銀行。

第十三條  定期存款銀行不得以資金存放為由新設(shè)立財(cái)政專戶。存款到期日，省財(cái)政廳向定期存款銀行提供到期本金和利息的劃款要素信息，定期存款銀行嚴(yán)格按照省財(cái)政廳指令將存款本金和利息分別足額劃入指定財(cái)政專戶，并按照國家相關(guān)規(guī)定進(jìn)行核算。如定期存款銀行未按時(shí)足額劃撥存款本金和利息，發(fā)生一次，在下一期定期存款競爭選擇分配資金時(shí)，銀行服務(wù)水平計(jì)零分；發(fā)生兩次，取消定期存款銀行兩年的參與資格。

第十四條  定期存款銀行有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重的，由省財(cái)政廳商省人力資源和社會(huì)保障廳、省醫(yī)保局取消定期存款銀行參與資格，三年內(nèi)不得參與社?；鸲ㄆ诖婵罡偁庍x擇：

（一）在競爭選擇過程中存在弄虛作假、隱瞞事實(shí)等行為的；

（二）未遵守廉政承諾或在參與競爭選擇過程中存在利益輸送行為的；

（三）未按社?；鸲ㄆ诖婵顓f(xié)議履行相應(yīng)義務(wù)的；

（四）未按競爭承諾存款報(bào)價(jià)利率辦理存款且拒不改正的；

（五）其他對社?；鸨Ｖ翟鲋诞a(chǎn)生不良影響的行為。

第四章  管理職責(zé)

第十五條  省財(cái)政廳在社保基金銀行存款保值增值管理中的主要職責(zé)是：

（一）組織制定保值增值管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）牽頭研究保值增值采取的方式及操作方案；

（三）牽頭組織財(cái)政專戶銀行存款保值增值各項(xiàng)工作；

（四）制定具體保值增值操作方案，并按規(guī)定操作；

（五）根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，與存款銀行簽訂定期存款協(xié)議，履行協(xié)議內(nèi)容，監(jiān)督協(xié)議執(zhí)行情況；

（六）牽頭對存款銀行進(jìn)行監(jiān)督和管理，自覺接受審計(jì)等監(jiān)督部門監(jiān)督管理；

（七）配合省人力資源和社會(huì)保障廳、省醫(yī)保局開展支出戶保值增值相關(guān)工作；

（八）牽頭開展銀行存款保值增值的其他工作。

第十六條  省人力資源和社會(huì)保障廳、省醫(yī)保局在社?；疸y行存款保值增值管理中的主要職責(zé)是：

（一）牽頭組織支出戶銀行存款保值增值各項(xiàng)工作；

（二）參與制定財(cái)政專戶銀行存款保值增值管理的有關(guān)規(guī)定；

（三）配合組織財(cái)政專戶銀行存款保值增值工作；

（四）根據(jù)相關(guān)規(guī)定提出定期存款規(guī)模、存期意見；

（五）參與對存款銀行進(jìn)行監(jiān)督和管理，自覺接受審計(jì)等監(jiān)督部門監(jiān)督管理；

（六）參與開展銀行存款保值增值管理的其他工作。

第十七條  社保基金存款銀行的主要職責(zé)是：

（一）確保社?；鸫鎯?chǔ)安全、完整；

（二）自覺接受相關(guān)部門監(jiān)督管理；

（三）嚴(yán)格執(zhí)行存期、利率等有關(guān)約定；

（四）按規(guī)定提供足額質(zhì)押品；

（五）按照省財(cái)政廳要求及時(shí)辦理資金劃轉(zhuǎn)工作；

（六）按月報(bào)送定期存款對賬月報(bào)表；

（七）及時(shí)提示各類社保基金存儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)，并采取措施保障社保基金存儲(chǔ)安全；

（八）配合完成社保基金存款管理的其他工作。

第五章  附    則

第十八條  若國家對社保基金管理有新的規(guī)定或社?；鸸芾碛行碌男枰?，本辦法由省財(cái)政廳、省人力資源和社會(huì)保障廳、省醫(yī)保局修訂后報(bào)省人民政府備案。

第十九條  本辦法由云南省財(cái)政廳負(fù)責(zé)解釋。

第二十條  本辦法自2022年2月18日施行。2019年6月10日印發(fā)的《云南省財(cái)政廳 云南省人力資源和社會(huì)保障廳 云南省醫(yī)療保障局關(guān)于印發(fā)〈云南省本級社會(huì)保險(xiǎn)基金定期存款管理辦法〉的通知》（云財(cái)規(guī)〔2019〕2號(hào)）同時(shí)廢止。