各州（市）財(cái)政局、金融辦，鎮(zhèn)雄縣、宣威市、騰沖市財(cái)政局、金融辦：

現(xiàn)將《云南省政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單動(dòng)態(tài)管理實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

云南省財(cái)政廳                               云南省地方金融監(jiān)督管理局

2023年9月13日

（此件公開發(fā)布）

云南省政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單動(dòng)態(tài)管理實(shí)施細(xì)則

第一章 總    則

第一條 為充分發(fā)揮政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作用，大幅拓展政府性融資擔(dān)保覆蓋面，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)加快發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2015〕43號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于有效發(fā)揮政府性融資擔(dān)保基金作用切實(shí)支持小微企業(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國辦發(fā)〔2019〕6號）、《中國銀保監(jiān)會(huì)等七部門關(guān)于做好政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕39號）、《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)績效評價(jià)指引〉的通知》（財(cái)金〔2020〕31號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本實(shí)施細(xì)則所稱政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，由政府及其授權(quán)機(jī)構(gòu)出資并實(shí)際控股，以服務(wù)小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體為主要經(jīng)營目標(biāo)的融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

本實(shí)施細(xì)則所稱小微企業(yè)是指符合《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）規(guī)定的小型、微型企業(yè)，個(gè)體工商戶，還包括小微企業(yè)主，以及與前者規(guī)模相當(dāng)?shù)?、?jīng)其他政府機(jī)構(gòu)登記的非企業(yè)經(jīng)濟(jì)組織?！叭r(nóng)”主體是指從事農(nóng)、林、牧、漁業(yè)行業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品加工、農(nóng)用物資和農(nóng)副產(chǎn)品流通的企業(yè)，還包括農(nóng)戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，以及經(jīng)其他政府機(jī)構(gòu)登記的非企業(yè)經(jīng)濟(jì)組織。

第三條 按照“成熟一批、公示一批”、“能進(jìn)能出、動(dòng)態(tài)調(diào)整”的原則，省財(cái)政廳會(huì)同省地方金融監(jiān)管局開展政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請、審核和確認(rèn)工作，建立政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單，并開展工作考核。

第四條 省財(cái)政廳會(huì)同省地方金融監(jiān)管局優(yōu)先將實(shí)力較強(qiáng)、經(jīng)營規(guī)范的機(jī)構(gòu)納入名單。全國農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系內(nèi)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)納入名單，其業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)防范、管理體制等按照全國農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系有關(guān)政策規(guī)定執(zhí)行。

第二章 名單申請、審核和確定

第五條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)新申請納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單，應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）機(jī)構(gòu)性質(zhì)。為國有控股融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上年度分類監(jiān)管評級B（含）級以上。

（二）資本實(shí)力。實(shí)收資本不低于5000萬元（含），且為實(shí)繳貨幣資本。

（三）支小支農(nóng)情況。上年末借款類擔(dān)保業(yè)務(wù)中單戶1000萬元（含）以下小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔(dān)保責(zé)任余額占比不低于50%（不含債券發(fā)行業(yè)務(wù)）。

（四）風(fēng)險(xiǎn)控制。上年末融資擔(dān)保代償率未超過5%。

（五）依法合規(guī)經(jīng)營情況。不存在向非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資、重大審計(jì)問題、受到監(jiān)管處罰或負(fù)面評價(jià)、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件等情況。

（六）規(guī)范收費(fèi)情況。未向客戶收取擔(dān)保費(fèi)以外的保證金、承諾費(fèi)、咨詢費(fèi)、顧問費(fèi)、注冊費(fèi)、資料費(fèi)等其他費(fèi)用。

第六條 申請納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)同級管理部門，需對其建立可持續(xù)資本金補(bǔ)充機(jī)制、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。

第七條 融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)新申請納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單，應(yīng)于每年4月15日前，由各州（市）財(cái)政局聯(lián)合同級地方金融監(jiān)督管理部門將申請報(bào)告（報(bào)告模板詳見附件1-1）、《 州（市）納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單申請表》（詳見附件2-1）、《云南省××融資擔(dān)保公司資產(chǎn)負(fù)債情況表》（詳見附件3）、《云南省××融資擔(dān)保公司利潤情況表》（詳見附件4）、《云南省××融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)情況表》（詳見附件5）、《云南省××融資擔(dān)保公司責(zé)任余額和資產(chǎn)比例情況表》（詳見附件6）、《云南省××融資擔(dān)保公司工作考核目標(biāo)申報(bào)表》（詳見附件7）和融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)同級財(cái)政部門委托的第三方機(jī)構(gòu)對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格條件認(rèn)定報(bào)告以正式文件形式報(bào)送省財(cái)政廳和省地方金融監(jiān)管局。申請機(jī)構(gòu)對申報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)和內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。

已納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單管理的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請資格復(fù)審，應(yīng)于每年4月15日前，由各州（市）財(cái)政局聯(lián)合同級地方金融監(jiān)督管理部門將申請報(bào)告（報(bào)告模板詳見附件1-2）、《 州（市）政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單資格復(fù)審申請表》（詳見附件2-2）、《云南省××融資擔(dān)保公司資產(chǎn)負(fù)債情況表》（詳見附件3）、《云南省××融資擔(dān)保公司利潤情況表》（詳見附件4）、《云南省××融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)情況表》（詳見附件5）、《云南省××融資擔(dān)保公司責(zé)任余額和資產(chǎn)比例情況表》（詳見附件6）、《云南省××融資擔(dān)保公司工作考核目標(biāo)申報(bào)表》（詳見附件7）和第三方機(jī)構(gòu)對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的年終審計(jì)報(bào)告以正式文件形式報(bào)送省財(cái)政廳和省地方金融監(jiān)管局。申請機(jī)構(gòu)對申報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)和內(nèi)容的真實(shí)性、完整性、有效性負(fù)責(zé)。

第八條 根據(jù)各州（市）申報(bào)情況，省財(cái)政廳于每年5月30日前將納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理的建議名單征求省地方金融監(jiān)管局意見，達(dá)成一致意見后，兩部門同步將復(fù)核結(jié)果在官方門戶網(wǎng)站上公示7日。公示無異議后作為確定名單。

第九條 名單確定后，由省財(cái)政廳會(huì)同省地方金融監(jiān)管局以正式文件報(bào)送財(cái)政部、國家金融監(jiān)督管理總局備案。

第三章  業(yè)務(wù)考核

第十條 政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)守準(zhǔn)公共定位，彌補(bǔ)市場不足，降低擔(dān)保服務(wù)門檻，以貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，聚焦支小支農(nóng)主業(yè)，穩(wěn)步提高小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔(dān)保在保余額占比。

第十一條 政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)支持單戶擔(dān)保金額500萬元（含）及以下的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體，優(yōu)先為貸款信用記錄和有效抵質(zhì)押品不足但產(chǎn)品有市場、項(xiàng)目有前景、技術(shù)有競爭力的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體融資提供擔(dān)保增信。不得偏離主業(yè)盲目擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，不得開展住房置業(yè)擔(dān)保，不得為政府融資平臺(tái)融資提供增信，不得向非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，不得從事國家禁止政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展的其他特定業(yè)務(wù)。

第十二條 各級財(cái)政部門會(huì)同同級地方金融監(jiān)管部門對政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展考核評定，從政策效益、經(jīng)營能力、風(fēng)險(xiǎn)控制和體系建設(shè)四個(gè)方面進(jìn)行考核，滿分為100分（詳見附件7，每年具體考核指標(biāo)可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改）。

（一）僅開展直保業(yè)務(wù)的，按照附件7-1和7-3進(jìn)行考核。其中，7-1滿分60分；7-3滿分40分。

（二）僅開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照附件7-2和7-3進(jìn)行考核。其中，7-2滿分60分；7-3滿分40分。

（三）同時(shí)開展直保業(yè)務(wù)和再擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照附件7-1、7-2和7-3進(jìn)行考核。其中，附件7-1和7-2滿分60分，考核權(quán)重為直保業(yè)務(wù)得分×直保業(yè)務(wù)占全部業(yè)務(wù)比例 再擔(dān)保業(yè)務(wù)得分×再擔(dān)保業(yè)務(wù)占全部業(yè)務(wù)比例；附件7-3滿分40分。

第十三條 工作考核得分對應(yīng)不同的評定等次，考核結(jié)果于每年4月15日前隨政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格復(fù)審報(bào)告一并報(bào)送。

（一）90分≤考核得分≤100分，考核等次為“優(yōu)”。

（二）80分≤考核得分＜90分，考核等次為“良”。

（三）70分≤考核得分＜80分，考核等次為“中”。

（四）考核得分＜70分，考核等次為“差”。

第四章  監(jiān)督管理

第十四條 省財(cái)政廳和各州（市）財(cái)政部門不定期委托第三方機(jī)構(gòu)對各地上報(bào)的材料進(jìn)行審核，省地方金融監(jiān)管局和各州（市）金融辦定期通過融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類評級與年度監(jiān)管報(bào)表審核對各地上報(bào)的材料延伸審核。

（一）對審核查出申請材料數(shù)據(jù)偏離5%（含）以上的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，自申請當(dāng)年起三年內(nèi)取消其申請政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格；對審核查出復(fù)審材料數(shù)據(jù)偏離5%（含）以上的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格，并自當(dāng)年起三年內(nèi)不得再次申請納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

（二）對工作考核結(jié)果評定為“差”或連續(xù)兩年評定為“中”的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格。

（三）對審核查出違反本實(shí)施細(xì)則第十一條“五個(gè)不得”的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格。

（四）對審核查出嚴(yán)重違法違規(guī)情況的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取消其政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格。

第十五條 各級財(cái)政部門、融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管部門工作人員在開展政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)考核工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊或者泄露因履行職責(zé)掌握的政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密的，依法給予政務(wù)處分；涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章  附    則

第十六條 本實(shí)施細(xì)則自2023年11月1日起施行，有效期至2026年12月31日。

第十七條 實(shí)施細(xì)則由省財(cái)政廳、省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

附件：1-1.申請納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)告（新申請模板）

1-2.申請納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)告（資格復(fù)審模板）

2-1. 州（市）納入政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單申請表

2-2. 州（市）政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單資格復(fù)審申請表

3.云南省××融資擔(dān)保公司資產(chǎn)負(fù)債情況表

4.云南省××融資擔(dān)保公司利潤情況表

5.云南省××融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)情況表

6.云南省××融資擔(dān)保公司責(zé)任余額和資產(chǎn)比例情況表

7-1.云南省××融資擔(dān)保公司直保業(yè)務(wù)工作考核目標(biāo)申報(bào)表

7-2.云南省××融資擔(dān)保公司再擔(dān)保業(yè)務(wù)工作考核目標(biāo)申報(bào)表

7-3.云南省××融資擔(dān)保公司工作考核目標(biāo)申報(bào)表