各州（市）財政局、金融辦，鎮(zhèn)雄縣、宣威市、騰沖市財政局、金融辦：

現(xiàn)將《云南省政府性融資擔保機構(gòu)名單動態(tài)管理實施細則》印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。

云南省財政廳                               云南省地方金融監(jiān)督管理局

2023年9月13日

（此件公開發(fā)布）

云南省政府性融資擔保機構(gòu)名單動態(tài)管理實施細則

第一章 總    則

第一條 為充分發(fā)揮政府性融資擔保機構(gòu)作用，大幅拓展政府性融資擔保覆蓋面，根據(jù)《國務院關于促進融資擔保行業(yè)加快發(fā)展的意見》（國發(fā)〔2015〕43號）、《國務院辦公廳關于有效發(fā)揮政府性融資擔?；鹱饔们袑嵵С中∥⑵髽I(yè)和“三農(nóng)”發(fā)展的指導意見》（國辦發(fā)〔2019〕6號）、《中國銀保監(jiān)會等七部門關于做好政府性融資擔保機構(gòu)監(jiān)管工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕39號）、《財政部關于印發(fā)〈政府性融資擔保、再擔保機構(gòu)績效評價指引〉的通知》（財金〔2020〕31號）等有關規(guī)定，結(jié)合我省實際，制定本實施細則。

第二條 本實施細則所稱政府性融資擔保機構(gòu)是指依法設立，由政府及其授權(quán)機構(gòu)出資并實際控股，以服務小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體為主要經(jīng)營目標的融資擔保、再擔保機構(gòu)。

本實施細則所稱小微企業(yè)是指符合《關于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）規(guī)定的小型、微型企業(yè)，個體工商戶，還包括小微企業(yè)主，以及與前者規(guī)模相當?shù)?、?jīng)其他政府機構(gòu)登記的非企業(yè)經(jīng)濟組織?！叭r(nóng)”主體是指從事農(nóng)、林、牧、漁業(yè)行業(yè)及農(nóng)產(chǎn)品加工、農(nóng)用物資和農(nóng)副產(chǎn)品流通的企業(yè)，還包括農(nóng)戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，以及經(jīng)其他政府機構(gòu)登記的非企業(yè)經(jīng)濟組織。

第三條 按照“成熟一批、公示一批”、“能進能出、動態(tài)調(diào)整”的原則，省財政廳會同省地方金融監(jiān)管局開展政府性融資擔保機構(gòu)申請、審核和確認工作，建立政府性融資擔保機構(gòu)名單，并開展工作考核。

第四條 省財政廳會同省地方金融監(jiān)管局優(yōu)先將實力較強、經(jīng)營規(guī)范的機構(gòu)納入名單。全國農(nóng)業(yè)信貸擔保體系內(nèi)的機構(gòu)應當納入名單，其業(yè)務開展、風險防范、管理體制等按照全國農(nóng)業(yè)信貸擔保體系有關政策規(guī)定執(zhí)行。

第二章 名單申請、審核和確定

第五條 融資擔保機構(gòu)新申請納入政府性融資擔保機構(gòu)名單，應同時具備以下條件：

（一）機構(gòu)性質(zhì)。為國有控股融資擔保機構(gòu)，上年度分類監(jiān)管評級B（含）級以上。

（二）資本實力。實收資本不低于5000萬元（含），且為實繳貨幣資本。

（三）支小支農(nóng)情況。上年末借款類擔保業(yè)務中單戶1000萬元（含）以下小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔保責任余額占比不低于50%（不含債券發(fā)行業(yè)務）。

（四）風險控制。上年末融資擔保代償率未超過5%。

（五）依法合規(guī)經(jīng)營情況。不存在向非融資擔保機構(gòu)進行股權(quán)投資、重大審計問題、受到監(jiān)管處罰或負面評價、發(fā)生重大風險事件等情況。

（六）規(guī)范收費情況。未向客戶收取擔保費以外的保證金、承諾費、咨詢費、顧問費、注冊費、資料費等其他費用。

第六條 申請納入政府性融資擔保機構(gòu)名單的融資擔保機構(gòu)同級管理部門，需對其建立可持續(xù)資本金補充機制、擔保費補貼機制和風險補償機制。

第七條 融資擔保機構(gòu)新申請納入政府性融資擔保機構(gòu)名單，應于每年4月15日前，由各州（市）財政局聯(lián)合同級地方金融監(jiān)督管理部門將申請報告（報告模板詳見附件1-1）、《 州（市）納入政府性融資擔保機構(gòu)名單申請表》（詳見附件2-1）、《云南省××融資擔保公司資產(chǎn)負債情況表》（詳見附件3）、《云南省××融資擔保公司利潤情況表》（詳見附件4）、《云南省××融資擔保公司業(yè)務情況表》（詳見附件5）、《云南省××融資擔保公司責任余額和資產(chǎn)比例情況表》（詳見附件6）、《云南省××融資擔保公司工作考核目標申報表》（詳見附件7）和融資擔保機構(gòu)同級財政部門委托的第三方機構(gòu)對融資擔保機構(gòu)資格條件認定報告以正式文件形式報送省財政廳和省地方金融監(jiān)管局。申請機構(gòu)對申報相關數(shù)據(jù)和內(nèi)容的真實性、完整性、有效性負責。

已納入政府性融資擔保機構(gòu)名單管理的融資擔保機構(gòu)申請資格復審，應于每年4月15日前，由各州（市）財政局聯(lián)合同級地方金融監(jiān)督管理部門將申請報告（報告模板詳見附件1-2）、《 州（市）政府性融資擔保機構(gòu)名單資格復審申請表》（詳見附件2-2）、《云南省××融資擔保公司資產(chǎn)負債情況表》（詳見附件3）、《云南省××融資擔保公司利潤情況表》（詳見附件4）、《云南省××融資擔保公司業(yè)務情況表》（詳見附件5）、《云南省××融資擔保公司責任余額和資產(chǎn)比例情況表》（詳見附件6）、《云南省××融資擔保公司工作考核目標申報表》（詳見附件7）和第三方機構(gòu)對融資擔保機構(gòu)的年終審計報告以正式文件形式報送省財政廳和省地方金融監(jiān)管局。申請機構(gòu)對申報相關數(shù)據(jù)和內(nèi)容的真實性、完整性、有效性負責。

第八條 根據(jù)各州（市）申報情況，省財政廳于每年5月30日前將納入政府性融資擔保機構(gòu)管理的建議名單征求省地方金融監(jiān)管局意見，達成一致意見后，兩部門同步將復核結(jié)果在官方門戶網(wǎng)站上公示7日。公示無異議后作為確定名單。

第九條 名單確定后，由省財政廳會同省地方金融監(jiān)管局以正式文件報送財政部、國家金融監(jiān)督管理總局備案。

第三章  業(yè)務考核

第十條 政府性融資擔保機構(gòu)應當堅守準公共定位，彌補市場不足，降低擔保服務門檻，以貸款擔保業(yè)務為主，聚焦支小支農(nóng)主業(yè)，穩(wěn)步提高小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔保在保余額占比。

第十一條 政府性融資擔保機構(gòu)要重點支持單戶擔保金額500萬元（含）及以下的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體，優(yōu)先為貸款信用記錄和有效抵質(zhì)押品不足但產(chǎn)品有市場、項目有前景、技術(shù)有競爭力的小微企業(yè)和“三農(nóng)”主體融資提供擔保增信。不得偏離主業(yè)盲目擴大業(yè)務范圍，不得開展住房置業(yè)擔保，不得為政府融資平臺融資提供增信，不得向非融資擔保機構(gòu)進行股權(quán)投資，不得從事國家禁止政府性融資擔保機構(gòu)開展的其他特定業(yè)務。

第十二條 各級財政部門會同同級地方金融監(jiān)管部門對政府性融資擔保機構(gòu)業(yè)務開展考核評定，從政策效益、經(jīng)營能力、風險控制和體系建設四個方面進行考核，滿分為100分（詳見附件7，每年具體考核指標可根據(jù)實際情況進行修改）。

（一）僅開展直保業(yè)務的，按照附件7-1和7-3進行考核。其中，7-1滿分60分；7-3滿分40分。

（二）僅開展再擔保業(yè)務的，按照附件7-2和7-3進行考核。其中，7-2滿分60分；7-3滿分40分。

（三）同時開展直保業(yè)務和再擔保業(yè)務的，按照附件7-1、7-2和7-3進行考核。其中，附件7-1和7-2滿分60分，考核權(quán)重為直保業(yè)務得分×直保業(yè)務占全部業(yè)務比例 再擔保業(yè)務得分×再擔保業(yè)務占全部業(yè)務比例；附件7-3滿分40分。

第十三條 工作考核得分對應不同的評定等次，考核結(jié)果于每年4月15日前隨政府性融資擔保機構(gòu)資格復審報告一并報送。

（一）90分≤考核得分≤100分，考核等次為“優(yōu)”。

（二）80分≤考核得分＜90分，考核等次為“良”。

（三）70分≤考核得分＜80分，考核等次為“中”。

（四）考核得分＜70分，考核等次為“差”。

第四章  監(jiān)督管理

第十四條 省財政廳和各州（市）財政部門不定期委托第三方機構(gòu)對各地上報的材料進行審核，省地方金融監(jiān)管局和各州（市）金融辦定期通過融資擔保機構(gòu)分類評級與年度監(jiān)管報表審核對各地上報的材料延伸審核。

（一）對審核查出申請材料數(shù)據(jù)偏離5%（含）以上的融資擔保機構(gòu)，自申請當年起三年內(nèi)取消其申請政府性融資擔保機構(gòu)資格；對審核查出復審材料數(shù)據(jù)偏離5%（含）以上的政府性融資擔保機構(gòu)，取消其政府性融資擔保機構(gòu)資格，并自當年起三年內(nèi)不得再次申請納入政府性融資擔保機構(gòu)。

（二）對工作考核結(jié)果評定為“差”或連續(xù)兩年評定為“中”的政府性融資擔保機構(gòu)，取消其政府性融資擔保機構(gòu)資格。

（三）對審核查出違反本實施細則第十一條“五個不得”的政府性融資擔保機構(gòu)，取消其政府性融資擔保機構(gòu)資格。

（四）對審核查出嚴重違法違規(guī)情況的政府性融資擔保機構(gòu)，取消其政府性融資擔保機構(gòu)資格。

第十五條 各級財政部門、融資擔保行業(yè)監(jiān)管部門工作人員在開展政府性融資擔保機構(gòu)業(yè)務考核工作中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊或者泄露因履行職責掌握的政府性融資擔保機構(gòu)商業(yè)秘密的，依法給予政務處分；涉嫌犯罪的，依法追究刑事責任。

第五章  附    則

第十六條 本實施細則自2023年11月1日起施行，有效期至2026年12月31日。

第十七條 實施細則由省財政廳、省地方金融監(jiān)管局負責解釋。