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2019基金法律法規(guī)知識點：對基金機構的監(jiān)管
2019年基金從業(yè)4月份準考證打印時間為4月15日至4月20日。正保會計網校為您收集整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考點：對基金機構的監(jiān)管，快來學習吧！
知識點：對基金機構的監(jiān)管★★★
一、 對基金管理人的市場準入監(jiān)管
（一）基金管理人的法定組織形式
依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。
公開募集基金的基金管理人，只能由基金管理公司或者經中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。
（二）公開募集基金的基金管理公司的設立條件：
1. 有符合《基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。
2. 注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
3. 主要股東具備經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。
4. 法人形式為主要股東（持有25％以上股權），凈資產不低于2億元人民幣；自然人形式為主要股東個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
5. 取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數。
6. 董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。
7. 有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。
8. 有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。
9. 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
二、 對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管
（一）基金管理人的從業(yè)人員的資格
（二）基金經理任職應當具備條件
（三）依據《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員
（四）基金管理人從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止
《證券投資基金法》規(guī)定，公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事?lián)p害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
高級管理人員、基金管理公司基金經理應當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。
三、 對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管
（一）基金管理人的法定職責
（二）基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為
（三）基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制
四、 對基金管理人內部治理的監(jiān)管
| 對基金管理人內部治理的監(jiān)管 | （1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則 |
| （2）對基金管理人內部治理結構的監(jiān)管 （內部治理的要求及構建的途徑） | |
| （3）對基金管理人的股東、實際控制人的監(jiān)管 （消極義務以及違反的責任） | |
| （4）風險準備金制度 |
五、 中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施
| 適用情形 | 監(jiān)管措施 |
| 一般違法違規(guī)，尚未造成重大風險的 | ①限制業(yè)務活動，責令暫停部分或者全部業(yè)務；②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利；③限制轉讓固有財產或者在固有財產上設定其他權利；④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利；⑤責令有關股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利。 基金管理人整改后，應當向中國證監(jiān)會提交報告。中國證監(jiān)會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起3日內解除對其采取的有關措施 |
| 重大違法造成重大風險或可能造成重大風險的 | 對基金管理人：①停業(yè)整頓；②指定其它機構托管、接管；③取消基金管理資格或者撤銷等監(jiān)管措施 |
| 對基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員：①未盡勤勉盡責基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員的證監(jiān)會可以責令更換；②在公開募集基金的基金管理人被責令停業(yè)整頓、被依法指定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，經中國證監(jiān)會批準，可以對該基金管理人直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員采取下列措施：通知出境管理機關依法阻止其出境；申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利 | |
| 職責終止 的監(jiān)管措施 | 職責終止的事由：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；④基金合同約定的其他情形 |
| 職責終止的處理：①基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人；新基金管理人產生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。 ②基金管理人職責終止后應當聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案 |
六、 對基金托管人的監(jiān)管
（一）基金托管人的市場準入監(jiān)管
| 基金托管人資格的審核 | ①商業(yè)銀行：中國證監(jiān)會+中國銀監(jiān)會核準； ②其他金融機構：中國證監(jiān)會核準 |
| 基金托管人的條件 | ①凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定；②設有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數；④有安全保管基金財產的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；⑦有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件 |
| 其它要求 | 基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份 |
（二）對基金托管人業(yè)務行為的監(jiān)管
1. 基金托管人的職責
2. 基金托管人的監(jiān)督義務
3. 中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施
| 責令整改 | 對拒不整改的，可以：①限制業(yè)務活動，責令暫停辦理新的基金托管業(yè)務；②責令更換負有責任的專門基金托管部門的高級管理人員 基金托管人整改后，應當向監(jiān)管機構提交報告；經驗收，符合有關要求的，自驗收完畢之日起3日內解除監(jiān)管 |
| 取消托管 | 取消其基金托管資格的情形：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形 |
| 職責終止 | 同基金管理人職責終止的情形 |
七、 對基金服務機構的監(jiān)管
（一）基金服務機構的注冊或者備案
開展基金服務業(yè)務，首先應取得相應的業(yè)務許可，也即市場準入監(jiān)管。
注冊管理：基金銷售機構、公募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構；
備案管理：基金銷售支付機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構。
（二）基金服務機構的法定義務
| 基金服務機構 | 法定義務 |
| 基金銷售機構 | 向投資者充分揭示風險 |
| 按照投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品 | |
| 基金銷售支付機構 | 按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付 |
| 確?；痄N售結算資金安全、及時劃付 | |
| 基金份額登記機構 | 妥善保存相關數據，保存年限不少于20年 |
| 確保數據真實、準確、完整，不得隱匿篡改 | |
| 基金投資顧問機構 | 提供基金投資顧問服務、對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述、不得承諾或者保證收益、不得損害服務對象合法權益 |
| 基金評價機構 | 客觀公正開展基金評價業(yè)務；禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突 |
| 律師事務所、會計師事務所 | 出具法律意見書、審計報告等，對所依據資料的真實性、準確性等核查和驗證；出具的虛假、誤導性和重大遺漏的文件給他人造成損失的，承擔連帶賠償責任 |
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