基金從業(yè)《證券投資基金基礎知識》考點解讀：基金運作監(jiān)管

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預約考試，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》相關知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業(yè)。祝您夢想成真！

基金運作監(jiān)管

考點一 對基金募集申請的核準

基金募集申請核準是基金運作的首要業(yè)務環(huán)節(jié)。各國的方式不同，主要分為核準制與注冊制。我國對基金募集申請實行的是核準制。

基金募集申請核準的主要程序和內(nèi)容包括：

（1）對基金募集申請材料進行齊備性和合規(guī)性審查。

（2）對基金募集申請進行評審，最后作出核準或者不予核準的決定。中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之曰起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

（3）簡化產(chǎn)品審核程序，實施分類審核制度。

（4）辦理基金備案。獲準發(fā)售基金份額之后，基金管理人將在規(guī)定的募集期限發(fā)售基金份額。當募集的基金份額總額、基金份額持有人人數(shù)符合法律法規(guī)規(guī)定的基金設立條件，基金管理人需按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之曰起3個工作日內(nèi)予以書面確認；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

QDII募集的主要程序包括：

（1）向中國證監(jiān)會報送募集申請文件。

（2）向國家外匯管理局備案：額度、規(guī)模、上限等。

考點二 基金銷售活動的監(jiān)管

（一）基金銷售監(jiān)管的主要內(nèi)容

（1）銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準以及銷售主體是否具備相應資格?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額?；鸷贤е螅痄N售機構不得在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額的申購、贖回或轉換。未取得基金銷售業(yè)務資格或未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構，不得辦理基金的銷售或相關業(yè)務。任何人員不得以個人名義辦理基金銷售或相關業(yè)務。未經(jīng)基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格?；痄N售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。

（2）基金銷售過程中是否遵循適用性原則。把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

（3）基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關投資風險。

（4）規(guī)范基金銷售費用結構和費率水平，維護基金銷售市場秩序。

（5）規(guī)范基金評價業(yè)務，引導長期投資理念。

（6）銷售結算資金監(jiān)管。為了確?；痄N售結算資金的安全，中國證監(jiān)會不僅引入基金銷售賬戶的監(jiān)督機構，還對基金銷售賬戶的開立、使用、變更、撤銷等運作行為，以及銷售結算資金交收流程和時點進行了具體規(guī)范，要求基金銷售賬戶的日常運作應遵循封閉運行，定向劃付，同基金投資人返還，自有資金分開交易，禁止擔保等原則。

（二）基金銷售監(jiān)管的主要方式

（1）通過督察長監(jiān)督、檢查基金銷售活動。

（2）對基金銷售適用性原則應用情況進行檢查與指導。

（3）宣傳推介材料的報備監(jiān)管。

考點三 基金信息披露監(jiān)管

（一）主要監(jiān)管部門及其相應的職責

目前對基金信息進行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

中國證監(jiān)會主要負責起草修訂基金信息披露的規(guī)范。證券交易所（滬、深交易所）則主要負責監(jiān)管上市基金的信息披露。

（二）信息披露監(jiān)管的原則和目標

基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終實現(xiàn)最大限度保護基金持有人合法權益的監(jiān)管目標。

（三）基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容

（1）建立健全基金信息披露制度規(guī)范，主要是依法監(jiān)管。

（2）基金募集信息披露監(jiān)管。

（3）基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管。

（4）信息披露違規(guī)處罰。主要有：責令改正、沒收違法所得、罰款，承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫?；蛘呷∠饛臉I(yè)資格或罰款，追究刑事責任。

點擊進入論壇查看>>

基金從業(yè)直達秘籍>>