2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題精選（三）

學(xué)習(xí)跟好隊，應(yīng)試無所畏。2017年基金從業(yè)資格考試計劃已經(jīng)公布，你開始備考了么？正保會計網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選習(xí)題三，提早備考，考試無憂。

1、單選題

關(guān)于投資基金分類的說法錯誤的是（ ）。

A、按照所投資的對象，可以分為公募基金和私募基金兩類

B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金

D、證券投資基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券

【正確答案】A

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。參見教材（上冊）P10。

2、單選題

下列不屬于另類投資基金投資對象的是（ ）。

A、房地產(chǎn)

B、大宗商品

C、藝術(shù)品

D、股票

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。參見教材（上冊）P11。

3、單選題

通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式是（ ）。

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險投資基金

D、對沖基金

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。參見教材（上冊）P14。

4、單選題

下列說法中錯誤的是（ ）。

A、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險

B、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

C、基金投資者是基金的所有者

D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)  

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。參見教材（上冊）P15。

5、單選題

下列關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)管理”的特點(diǎn)說法錯誤的是（ ）。

A、對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析

B、集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

C、集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

D、使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。同時C選項也不是對“集合理財、專業(yè)管理”特點(diǎn)的描述，所以C選項說法錯誤。參見教材（上冊）P15。

6、單選題

中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子股票或債券，主要原因是（ ）。

A、基金公司有眾多的股票、債券可供選擇投資

B、基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資

D、相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。參見教材（上冊）P15。

7、單選題

關(guān)于證券投資基金“獨(dú)立托管、保障安全”的特點(diǎn)，以下說法正確的是（ ）。

A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管

B、基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障

D、基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。獨(dú)立托管、保障安全：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保障。參見教材（上冊）P15。

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