基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》練習題精選（十四）

基金從業(yè)在手，高薪行業(yè)無憂。2017年9月基金從業(yè)資格考試已經進入考試倒計時，考試時間為9月16日，請廣大考生抓緊時間備考！為方便大家學習，正保會計網校專家團隊特整理了《基金法律法規(guī)》精選習題十四，快來學習吧！

1、單選題

下列不屬于基金銷售費用的是（ ）。

A、申購（認購）費

B、投資咨詢費

C、贖回費

D、銷售服務費

【隱藏答案】

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金銷售費用結構?；痄N售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。

2、單選題

基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其（ ）適用不同的前端申購（認購）費率標準。

A、持有期限

B、投資規(guī)模

C、申購（認購）金額的數量

D、資金存管銀行

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售費用結構?；鸸芾砣丝梢詫x擇前端收費方式的投資人根據其申購（認購）金額的數量適用不同的前端申購（認購）費率標準。參

3、單選題

不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于（ ）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產。

A、0.75%；75%

B、1.5%；50%

C、0.5%；75%

D、1%；50%

【正確答案】 C

【答案解析】本題考查基金銷售費率水平。不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產。

4、單選題

不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（ ）計入基金財產。

A、25%

B、50%

C、75%

D、100%

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金銷售費率水平。不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

5、單選題

基金銷售機構在基金銷售活動中的下列行為，符合規(guī)定的是（ ）。

A、在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂

B、在基金銷售過程中，進行廣告宣傳且符合相關規(guī)定

C、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

D、未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售費用規(guī)范?；痄N售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

6、單選題

基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（ ）。

A、全面性原則

B、客觀性原則

C、滯后性原則

D、投資人利益優(yōu)先原則

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金銷售適用性。基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則。（2）全面性原則。（3）客觀性原則。（4）及時性原則。

7、單選題

基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內容為（ ）。

A、對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

B、對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法

D、對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產品的風險等級進行設置，對基金產品進行風險評價的方式或方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

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