2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》模擬試題（九）

　　82. 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)不包括【　　】。

　　A.代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作

　　B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

　　C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D.對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要求

　　83.商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品中不包括【　　】。

　　A.無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)的理財(cái)產(chǎn)品

　　B.無(wú)目標(biāo)客戶的理財(cái)產(chǎn)品

　　C.無(wú)產(chǎn)品期限的理財(cái)產(chǎn)品

　　D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案的理財(cái)產(chǎn)品

　　84.按照對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，以下【　　】不符合監(jiān)管規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)通過(guò)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)同意

　　B.商業(yè)銀行開(kāi)展保證收益理財(cái)計(jì)劃必須向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)

　　C.商業(yè)銀行開(kāi)展不需要審批的理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)不必向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告

　　D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其總行的授權(quán)開(kāi)展相應(yīng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　85.以下【　　】不符合銀監(jiān)會(huì)對(duì)跟人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)監(jiān)督管理規(guī)定。

　　A.商業(yè)銀行在銷(xiāo)售不需要審批的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，至少應(yīng)在銷(xiāo)售的前一月將相關(guān)資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于第一季第一個(gè)月內(nèi)將統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告

　　D.年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)在下一年度的二月底前報(bào)送銀監(jiān)會(huì)

　　86.商業(yè)銀行開(kāi)展【　　】個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，不需要銀監(jiān)會(huì)申批。

　　A.保證固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)定的具有保證收益性質(zhì)的新的投資產(chǎn)品

　　87.對(duì)客戶的評(píng)估報(bào)告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【　　】，避免錯(cuò)誤銷(xiāo)售和不當(dāng)銷(xiāo)售。

　　A.理財(cái)投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

　　B.客戶分層是否合理

　　C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

　　D.評(píng)估報(bào)告是否披露了相關(guān)重大事項(xiàng)

　　88.個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的各項(xiàng)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，都體現(xiàn)了【　　】。

　　A.了解客戶和銀行利益最大化

　　B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

　　C.建立內(nèi)部控制制度原則

　　D.審慎性原則

　　89.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是【　　】。

　　A.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買(mǎi)某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買(mǎi)的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專(zhuān)門(mén)的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿、其他說(shuō)明事項(xiàng)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過(guò)衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷(xiāo)售此類(lèi)產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行影響有意購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語(yǔ)言說(shuō)明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形

　　90.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在（）以上；外幣應(yīng)在（）以上。【　　】

　　A.4萬(wàn)元，4000美元

　　B.4萬(wàn)元，5000美元

　　C.5萬(wàn)元，5000美元

　　D.6萬(wàn)元，6000美元