2012年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師人金融專(zhuān)業(yè) 監(jiān)管當(dāng)局的外部監(jiān)管

　　導(dǎo)語(yǔ)：2012年經(jīng)濟(jì)師考試報(bào)名時(shí)間部分地區(qū)已經(jīng)出來(lái)，考試時(shí)間：11月3日?，F(xiàn)在廣大考生也著手準(zhǔn)備經(jīng)濟(jì)師考試復(fù)習(xí)了，為了幫助您更好的通過(guò)2012年經(jīng)濟(jì)師考試，全面了解2012年經(jīng)濟(jì)師考試的相關(guān)重點(diǎn)，我們中華會(huì)計(jì)網(wǎng)校特地為您匯編了經(jīng)濟(jì)師考試輔導(dǎo)資料，供您參考，希望對(duì)您有所幫助!2012年全國(guó)經(jīng)濟(jì)師考試報(bào)名時(shí)間匯總>> 

　　監(jiān)管當(dāng)局的外部監(jiān)管

　　(一)金融監(jiān)管指監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融企業(yè)管理和監(jiān)督的總稱(chēng)。

　　(二)金融監(jiān)管的必要性

　　1、金融業(yè)是特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，而且容易發(fā)生支付危機(jī)的連鎖效應(yīng)

　　2、金融體系的風(fēng)險(xiǎn)直接影響貨幣制度和宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定

　　3、金融企業(yè)的高管易受到短期利益、局部利益、關(guān)聯(lián)利益和經(jīng)營(yíng)管理水平諸因素的作用，作出不正確或不審慎的決策對(duì)金融企業(yè)的穩(wěn)定帶來(lái)不利影響。

　　(四)金融監(jiān)管的基本原則

　　1、依法管理

　　2、合理、適度競(jìng)爭(zhēng)原則

　　3、自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則

　　4、綜合性監(jiān)管原則

　　5、安全穩(wěn)健與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則

　　6、社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益原則

　　7、統(tǒng)一監(jiān)管原則

　　(五)金融監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1、市場(chǎng)準(zhǔn)入管理

　　(1)市場(chǎng)準(zhǔn)入的定義

　　(2)市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

　　(3)市場(chǎng)準(zhǔn)入程序

　　屬地原則、分級(jí)管理原則、業(yè)務(wù)以法人為對(duì)象準(zhǔn)入原則

　　2、日常監(jiān)管

　　(1)日常監(jiān)管的內(nèi)容

　　公司治理結(jié)構(gòu)及其運(yùn)行、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行、業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)控制情況等

　　(2)合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管

　　合規(guī)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

　　(3)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等資料和座談詢問(wèn)等方法對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)進(jìn)行監(jiān)管的一種方法?？煞譃槿鏅z查和專(zhuān)項(xiàng)檢查

　　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：通過(guò)采集數(shù)據(jù)、核對(duì)、整理數(shù)據(jù)、生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)值進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析、風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)價(jià)和早期預(yù)測(cè)的方法。

　　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要方法：水平比較分析法、歷史比較分析法和行業(yè)比較分析法

　　(4)資本監(jiān)管

　　資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心

　　商行資本充足率不低于8%;核心資本充足率不低于4%

　　3、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的結(jié)果是分類(lèi)監(jiān)管的基本依據(jù)，也是商業(yè)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入和高管任職資格管理的重要參考。

　　4、風(fēng)險(xiǎn)處置和市場(chǎng)退出

　　退出的方式：兼并收購(gòu)、解散、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)