2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》復(fù)習(xí)要點(diǎn)：金融調(diào)控

　　我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排（掌握我國的金融監(jiān)管體系）

　　我國中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融監(jiān)管體系概括來說為“一行三會(huì)”，分業(yè)監(jiān)管模式。具體來說主要有：人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國家外匯管理局、國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)、金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織等。

　　（一）中國人民銀行（掌握性質(zhì)和職能）

　　1、中國人民銀行的歷史沿革（了解，自己看）

　　2、中國人民銀行的性質(zhì)和地位（掌握性質(zhì)）

　　中國人民銀行是中國的中央銀行——人行的性質(zhì)。

　　地位：在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，具有相對(duì)獨(dú)立性。

　　3、中國人民銀行的職能（掌握）

　　書上是18條P73頁。總結(jié)起來是以下幾個(gè)方面：

　?。?）發(fā)行的銀行：發(fā)行、管理人民幣、制定執(zhí)行相關(guān)政策（貨幣政策、人民幣匯率政策、支付結(jié)算規(guī)則等）

　?。?）銀行的銀行：監(jiān)督銀行間各種市場(chǎng)（同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)），制定規(guī)范金融控股公司的規(guī)則并執(zhí)行，最終貸款人。（為銀行辦理存、貸業(yè)務(wù)及對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管轉(zhuǎn)由銀監(jiān)會(huì)執(zhí)行）

　　（3）國家的銀行：經(jīng)理國庫、代表國家參與有關(guān)國際金融活動(dòng)、國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

　　（4）監(jiān)督管理的銀行：擬訂金融發(fā)展與改革規(guī)劃、完善金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則、金融統(tǒng)計(jì)、金融信息化、反洗錢、社會(huì)信用體系（征信）建立等。

　　（二）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（掌握性質(zhì)和職能）

　　1、我國銀行業(yè)監(jiān)管體制的沿革（自己看）

　　無專門的監(jiān)管法規(guī)和機(jī)構(gòu)（84年以前）——人行監(jiān)管（84年以后）——銀監(jiān)會(huì)（2003年4月以后）

　　2、中國銀監(jiān)會(huì)的性質(zhì)（掌握）

　　國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、政策性銀行等銀行性金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　注：誤區(qū)，銀監(jiān)會(huì)不僅監(jiān)管銀行類金融機(jī)構(gòu)，不能顧名思義。

　　3、銀行監(jiān)會(huì)的職責(zé)（掌握）

　　教材上16條P75頁?？偨Y(jié)來看：

　?。?）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍

　?。?）銀行經(jīng)營監(jiān)管（重點(diǎn)職能）：制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章規(guī)則、金融機(jī)構(gòu)的董事和高管的任職資格管理、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)則、業(yè)務(wù)活動(dòng)（并表監(jiān)管、經(jīng)營相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)）、風(fēng)險(xiǎn)狀況、突發(fā)事件、接管或重組可能發(fā)生信用危機(jī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、撤銷違法經(jīng)營、經(jīng)營不善的銀行金融機(jī)構(gòu)、查處涉嫌金融違法人金融機(jī)構(gòu)工作人員，取締非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　?。?）其他監(jiān)管職能：負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作、國務(wù)院交辦其他事項(xiàng)