工行山西分行營(yíng)業(yè)部運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心依托新一代監(jiān)督系統(tǒng)，準(zhǔn)確篩選準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行有效監(jiān)督，同時(shí)收集風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素加以分析、評(píng)估，最終確定重點(diǎn)監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)、柜員及主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并有針對(duì)性的措施，進(jìn)一步加強(qiáng)各級(jí)監(jiān)管人員工作履職，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

　　一、加強(qiáng)對(duì)反交易、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查力度。將反交易及錯(cuò)帳沖正業(yè)務(wù)按照準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)全部確認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件，并采取調(diào)閱光盤(pán)、查看影像和質(zhì)檢人員履職日志、電話詢(xún)問(wèn)等方式，檢查柜員辦理反交易及錯(cuò)帳沖正業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，業(yè)務(wù)主管是否按照事權(quán)劃分原則認(rèn)真履職，授權(quán)是否真實(shí)、合規(guī)、準(zhǔn)確。在此基礎(chǔ)上準(zhǔn)確收集、分析形成反交易及錯(cuò)帳沖正的原因，同時(shí)針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素，采取不同的措施，有效降低準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)量，排除風(fēng)險(xiǎn)源。

　　二、加強(qiáng)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員的監(jiān)督檢查力度。根據(jù)質(zhì)檢、監(jiān)測(cè)崗確認(rèn)的重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員，以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗提供的需要進(jìn)一步核查的風(fēng)險(xiǎn)事件，監(jiān)控中心一是安排質(zhì)檢崗對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露水平較高的柜員進(jìn)行質(zhì)檢，特別對(duì)反交易或錯(cuò)帳沖正交易頻繁、筆數(shù)較多的柜員進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，并連續(xù)多日進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，準(zhǔn)確收集風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)因素，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；二是安排督查崗人員對(duì)二查待回復(fù)和超時(shí)未回復(fù)進(jìn)行認(rèn)真核查、督導(dǎo)，并詳細(xì)答復(fù)核查結(jié)果，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗提供的重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員辦理的業(yè)務(wù)，擇日進(jìn)行逐筆審查監(jiān)控，增強(qiáng)質(zhì)檢、督查、評(píng)估工作威力，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

　　三、加強(qiáng)內(nèi)控主管、營(yíng)業(yè)經(jīng)理工作履職。為保證新監(jiān)督體系下業(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范運(yùn)行，營(yíng)業(yè)部運(yùn)行管理部制定了“關(guān)于實(shí)行運(yùn)營(yíng)內(nèi)控主管履職周報(bào)的通知”和“加強(qiáng)前臺(tái)柜員、營(yíng)業(yè)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人工作履職的通知”，進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)營(yíng)內(nèi)控主管、營(yíng)業(yè)經(jīng)理以及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的工作行為，要求各級(jí)監(jiān)管人員要切實(shí)履行好本崗位職責(zé)。內(nèi)控主管要對(duì)本周工作情況、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改情況、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及典型案例、相關(guān)建議，以及網(wǎng)訊發(fā)表情況按周上報(bào)業(yè)務(wù)運(yùn)行部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心；營(yíng)業(yè)經(jīng)理要嚴(yán)格前臺(tái)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的把關(guān)授權(quán)工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)事中風(fēng)險(xiǎn)控制和事后監(jiān)督檢查，特別要加強(qiáng)憑證的審查、清點(diǎn)工作；監(jiān)控中心監(jiān)督人員要對(duì)內(nèi)控主管的工作日志，以及周報(bào)中上報(bào)的問(wèn)題、整改情況進(jìn)行收集、整理、匯總。并根據(jù)上報(bào)內(nèi)容，結(jié)合質(zhì)檢、檢測(cè)情況有目標(biāo)、有重點(diǎn)的進(jìn)行核實(shí)、核查和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，充分發(fā)揮監(jiān)管人員在強(qiáng)化業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理中的重要作用，形成履職、監(jiān)督、檢查于一體的良好格局。