最近，在對天臺縣住房公積金管理中心審計中發(fā)現，縣住房公積金管理信息系統業(yè)務數據的有效性不高，主要表現在賬戶基本信息不完整、貸款本息回收業(yè)務數據未記錄、貸款人基本信息和抵押物評估價部分數據不準確等幾個方面。

　　審計分析，產生上述問題的主要原因有：一是軟件功能不完善，如允許姓名和身份證號等重要信息為空、允許一個職工有多個正常賬號、允許同一賬號在不同業(yè)務年度為不同職工使用、部分業(yè)務模塊未提供應有的審核或復核功能等；二是管理制度不夠健全，如未制訂信息系統相關管理制度、系統管理員兼任繳存業(yè)務管理員等；三是與相關單位之間的數據傳輸流程不規(guī)范。如與受委托貸款銀行之間未建立電子數據交換制度（導致委托貸款數據中不能記錄或核算本息回收業(yè)務）、參繳單位提供的參繳職工信息或繳存數據不齊全、不準確或不及時等。

　　針對上述問題，審計建議：

　　一、建立健全管理制度。建立信息系統管理崗位責任制，健全操作管理、軟硬件管理、數據管理、檔案管理等制度，并嚴格操作權限與紀律。

　　二、規(guī)范業(yè)務流程。建立與參繳單位和受托銀行之間規(guī)范化的數據連接、數據傳輸和余額核對制度，完善內部管理業(yè)務流程，嚴格數據采集、錄入、處理和輸出等各個環(huán)節(jié)的控制。

　　三、加快完善信息系統功能�？h住房公積金管理中心應建議上級有關單位、或采取其他有效措施，盡快升級或更換現有軟件。