各市、縣人民政府、各行委，州政府各部門(mén)、州屬各企事業(yè)單位：

　　《海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評(píng)價(jià)辦法（試行）》已經(jīng)州人民政府同意?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　二○○六年五月十七日

　　海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評(píng)價(jià)辦法（試行）

　　第一章 總則

　　第一條　為深入持久地推進(jìn)海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作，全面、客觀地評(píng)價(jià)海西州的金融生態(tài)環(huán)境，增強(qiáng)海西對(duì)金融資源的吸引力，實(shí)現(xiàn)地方經(jīng)濟(jì)與金融的共同繁榮，促進(jìn)海西經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。特制定海西金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)評(píng)價(jià)辦法。

　　第二條　金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)指標(biāo)包括金融人文發(fā)展指標(biāo)、金融運(yùn)行環(huán)境指標(biāo)和金融生態(tài)修復(fù)能力指標(biāo)等三個(gè)指標(biāo)體系。

　　第三條　本《辦法》有關(guān)指標(biāo)的評(píng)價(jià)以定性分析為主，一年后經(jīng)修改再采取定量分析與定性分析相結(jié)合的方式進(jìn)行。

　　第二章　金融人文發(fā)展指標(biāo)評(píng)價(jià)體系

　　第四條　金融人文發(fā)展指標(biāo)體系，主要評(píng)價(jià)社會(huì)對(duì)金融生態(tài)的認(rèn)知程度，社會(huì)對(duì)金融的輿論環(huán)境和金融企業(yè)思想文化的凝聚能力、經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念、人才建設(shè)等。該指標(biāo)由金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)認(rèn)知指標(biāo)、金融發(fā)展觀念指標(biāo)、金融企業(yè)凝聚能力指標(biāo)、管理人員素質(zhì)指標(biāo)等四類別組成。

　　第五條　金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)認(rèn)知指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)社會(huì)公眾，包括法人、自然人和行政事業(yè)單位，對(duì)金融知識(shí)和金融政策的了解掌握程度；對(duì)金融環(huán)境和金融業(yè)的看法和評(píng)價(jià)。以問(wèn)卷調(diào)查方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第六條　金融發(fā)展理念指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)金融企業(yè)文化建設(shè)與思想觀念創(chuàng)新情況；金融機(jī)構(gòu)是否能夠按照金融法規(guī)的規(guī)定定期將有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理等信息向社會(huì)（含股東）公開(kāi)進(jìn)行披露的情況。以走訪調(diào)查和實(shí)地檢查方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第七條　金融企業(yè)凝聚力指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)分配制度、激勵(lì)與約束機(jī)制是否有利于機(jī)構(gòu)健康和可持續(xù)發(fā)展；金融機(jī)構(gòu)是否形成了市場(chǎng)化的勞動(dòng)用工機(jī)制。以實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第八條　中高級(jí)管理人員素質(zhì)指標(biāo)，主要評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)骨干成長(zhǎng)率和流失率，高級(jí)管理人員政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。以統(tǒng)計(jì)分析和座談?wù){(diào)查方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第三章　金融運(yùn)行環(huán)境指標(biāo)體系

　　第九條　金融運(yùn)行環(huán)境指標(biāo)體系主要評(píng)價(jià)社會(huì)、地方政府、銀行客戶對(duì)金融運(yùn)行、發(fā)展的影響程度。該指標(biāo)由宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響指標(biāo)、地方政府對(duì)金融的影響指標(biāo)、司法環(huán)境指標(biāo)、社會(huì)信用環(huán)境指標(biāo)、產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境指標(biāo)、金融監(jiān)管環(huán)境指標(biāo)、金融秩序指標(biāo)、金融救助指標(biāo)等八個(gè)指標(biāo)類別組成。

　　第十條　宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)財(cái)政政策、投資政策、招商引資政策，經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展能力對(duì)金融業(yè)的影響。以調(diào)查分析形式進(jìn)行評(píng)價(jià)，重點(diǎn)調(diào)查本地財(cái)政政策以及財(cái)政所發(fā)揮的功能對(duì)金融業(yè)發(fā)展是否有正負(fù)影響；本地投資政策是否能為金融業(yè)發(fā)展提供良好的環(huán)境和機(jī)遇；本地招商引資政策對(duì)金融業(yè)有何影響；地方經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展能力狀況，其短期利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益是否兼顧、協(xié)調(diào)等情況

　　第十一條　地方政府對(duì)金融的影響指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)各級(jí)政府制定支持金融發(fā)展的政策措施情況，對(duì)即將發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生的影響金融運(yùn)行和信貸資產(chǎn)質(zhì)量的事件能否及時(shí)處理；政府及其有關(guān)部門(mén)自身債務(wù)的履行情況等，以用調(diào)查分析方式進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

　　第十二條　司法環(huán)境指標(biāo)，主要評(píng)價(jià)各級(jí)法院對(duì)涉及金融一般案件的起訴率、結(jié)案率、勝訴率、實(shí)際執(zhí)行率；社會(huì)對(duì)法院、公安部門(mén)維權(quán)的滿意度，對(duì)律師事務(wù)所提供法律服務(wù)的滿意度；對(duì)公證機(jī)構(gòu)的滿意度。以問(wèn)卷調(diào)查與統(tǒng)計(jì)分析相結(jié)合方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第十三條　社會(huì)信用環(huán)境指標(biāo)，主要評(píng)價(jià)典型借款人商業(yè)性借款違約率；典型法人企業(yè)會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及稅法的執(zhí)行力度；納稅人依法納稅和履行納稅義務(wù)的程度及信用狀況；下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款還款情況；農(nóng)戶小額信用貸款還款情況；典型社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的誠(chéng)信水平和服務(wù)水平；銀行業(yè)信貸征信系統(tǒng)是否建立，歸集數(shù)據(jù)是否及時(shí)、完整、準(zhǔn)確；金融機(jī)構(gòu)重大違規(guī)違法案件發(fā)生率；企業(yè)逃廢銀行債務(wù)情況等。以統(tǒng)計(jì)分析方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第十四條　產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)本地產(chǎn)業(yè)政策是否有利于企業(yè)發(fā)展，本地骨干企業(yè)質(zhì)量狀況和改革、發(fā)展情況；新增出口企業(yè)情況；金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定情況；典型骨干企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)指標(biāo)情況、企業(yè)盈虧情況、企業(yè)存貸情況等。以統(tǒng)計(jì)和調(diào)查分析相結(jié)合方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第十五條　金融監(jiān)管環(huán)境指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管理念、監(jiān)管方式，監(jiān)管當(dāng)局能否處理好教育、預(yù)防、懲處的關(guān)系，監(jiān)管環(huán)境被業(yè)者公認(rèn)程度等。以問(wèn)卷調(diào)查方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第十六條　金融秩序指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)轄區(qū)內(nèi)非法金融活動(dòng)、非法社會(huì)集資情況。以案件情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第十七條　金融救助指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)央行、財(cái)政對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的救助情況，重點(diǎn)評(píng)價(jià)存款準(zhǔn)備金救助情況；緊急再貸款救助情況；當(dāng)?shù)刎?cái)政對(duì)地方性金融機(jī)構(gòu)的資金和信用救援情況。以統(tǒng)計(jì)分析方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第四章　金融生態(tài)修復(fù)能力指標(biāo)評(píng)價(jià)體系

　　第十八條　金融生態(tài)修復(fù)能力指標(biāo)體系，主要評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)抵御外界對(duì)金融生態(tài)破壞的能力和金融生態(tài)受損后的自我修復(fù)能力。該指標(biāo)由防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)能力指標(biāo)、自我保護(hù)能力指標(biāo)、自我發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)等三個(gè)類別組成。

　　第十九條　金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力指標(biāo)。均以農(nóng)村信用社為評(píng)價(jià)對(duì)象，主要評(píng)價(jià)農(nóng)村信用社的資本充足率、備付金比率、資產(chǎn)流動(dòng)性比率等。以統(tǒng)計(jì)分析方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第二十條　金融機(jī)構(gòu)自我保護(hù)能力指標(biāo)。主要評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范能力；金融機(jī)構(gòu)是否實(shí)行了嚴(yán)格的授權(quán)授信管理制度和責(zé)任追究制度；金融高級(jí)管理人員是否具有良好的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；金融機(jī)構(gòu)是否聘請(qǐng)常年法律顧問(wèn)；財(cái)務(wù)制度、內(nèi)部核算和成本控制制度是否建立健全等。以調(diào)查統(tǒng)計(jì)相結(jié)合方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第二十一條　金融機(jī)構(gòu)自我發(fā)展?jié)撃苤笜?biāo)。主要監(jiān)測(cè)金融機(jī)構(gòu)的效益情況、資產(chǎn)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿?；重點(diǎn)評(píng)價(jià)資產(chǎn)利潤(rùn)率、盈利增長(zhǎng)速度、不良貸款率等。以統(tǒng)計(jì)分析方式進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　第五章　組織實(shí)施

　　第二十二條　本評(píng)價(jià)辦法由海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組綜合協(xié)調(diào)工作組負(fù)責(zé)組織州級(jí)相關(guān)部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)實(shí)施。采取定量與定性評(píng)價(jià)、調(diào)查與統(tǒng)計(jì)分析相結(jié)合的方式進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)中需要采取確定樣本方式進(jìn)行的，具體樣本的選擇由綜合協(xié)調(diào)工作組確定。

　　第二十三條　本辦法中骨干企業(yè)指規(guī)模以上的工業(yè)企業(yè)；典型骨干企業(yè)指規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)中的樣本企業(yè)；典型中介機(jī)構(gòu)指代表性的房地產(chǎn)評(píng)估公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

　　第二十四條　負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)的部門(mén)應(yīng)在年度末30日內(nèi)寫(xiě)出專題分析評(píng)價(jià)報(bào)告，對(duì)相關(guān)職能部門(mén)開(kāi)展金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)工作的履職情況和海西金融生態(tài)環(huán)境的現(xiàn)狀作出評(píng)價(jià)，找出存在的問(wèn)題，提出加快推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的工作建議。

　　第二十五條　本《辦法》解釋權(quán)歸海西州金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。