為了適應(yīng)外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展，切實(shí)搞好外鈔的安全管理工作，提高外匯資金使用效益，特制定本辦法。

　　一、外鈔的留存

　?。ㄒ唬└餍袘?yīng)保留一定數(shù)額的業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金，以保證外幣儲(chǔ)戶提取本息需要，但留存額不宜過(guò)大，以免造成利息上的損失。留存額應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要和節(jié)約原則確定。原則上，定期存款比重大的，留存比例可低些，反之則應(yīng)適當(dāng)高些。開(kāi)辦初期，對(duì)存款收付規(guī)律未充分掌握前，留存比例可稍高些，以防外鈔供應(yīng)脫節(jié)。

　?。ǘ┝舸嬷苻D(zhuǎn)金的結(jié)構(gòu)，包括外鈔和轉(zhuǎn)存的定、活期存款兩部分。外鈔鋪底金的數(shù)量，要根據(jù)存款幣別的結(jié)構(gòu)，分別美元、港元、日元等匡算核定。同時(shí)，應(yīng)注意券別的搭配，考慮到付息找零小面額券別的需要。存放在境內(nèi)專業(yè)行的外鈔存款戶要保留一定余額，以調(diào)節(jié)鋪底金的余缺。同時(shí)還可根據(jù)存款結(jié)構(gòu)有層次地轉(zhuǎn)存部分不同期限的定期儲(chǔ)蓄存款，增加利息收入，以備臨時(shí)急需。

　　二、外鈔的調(diào)運(yùn)

　?。ㄒ唬└餍杏?jì)劃調(diào)運(yùn)至境外代理行的外鈔，由總行指定的廣州、深圳市分行解送出境。各行可本著定期或不定期、就近集中、快速、節(jié)約的原則，自行與北京、上海、大連、武漢、西安市等分行聯(lián)系辦理調(diào)運(yùn)事宜，由其集中后押運(yùn)至廣州、深圳市分行，也可直接押運(yùn)至廣州、深圳市分行。

　?。ǘ└鹘?jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的基層行、處，須將吸收的外鈔按其管轄分行的規(guī)定，定期或不定期解交到管轄分行或業(yè)經(jīng)管轄分行同意的其他行。

　　解交前一天應(yīng)做好一切準(zhǔn)備工作。

　　凡調(diào)出的外匯要求做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈（破張要用透明膠紙粘貼好）、整齊（不卷角）。

　　外鈔整理要按不同幣種券別，正反一致，上下一致，統(tǒng)一排列。百?gòu)垶榘?，用紙張平鋪捆扎（不同發(fā)行行的同券別的港幣，也應(yīng)按發(fā)行行分別扎把），簽章清楚，十把為捆用繩以雙十字形捆扎，繩斗結(jié)扣處貼明細(xì)封簽，封簽要求齊全，并詳附有編號(hào)清單。大小封簽印要一致，防止混進(jìn)偽鈔。

　　對(duì)調(diào)運(yùn)不足一百?gòu)埖耐忖n，也應(yīng)按不同幣種券別分別捆扎成把，并蓋經(jīng)點(diǎn)人名章。

　　然后集中不同券別的零把按實(shí)際把數(shù)雙十捆扎，每捆應(yīng)貼明細(xì)封簽另附編號(hào)清單。

　?。ㄈ└鹘?jīng)辦外匯業(yè)務(wù)的基層行、處出納部門，須按上解外鈔金額填制“解交外鈔單”一式五份，并附外鈔面額清單一式二份。

　　（四）出納部門須通知保衛(wèi)部門，屆時(shí)派車派員武裝押運(yùn)解交。

　?。ㄎ澹┯嘘P(guān)分行出納處收到解交的外鈔后，須認(rèn)真驗(yàn)收，確認(rèn)無(wú)誤后，在“解交外鈔單”上加蓋外鈔收訖章和經(jīng)辦人名章，第一、第五聯(lián)退加解交行，第二、第四聯(lián)作記帳憑證，第三聯(lián)留存。

　　出納處如發(fā)現(xiàn)解交外鈔不符合規(guī)定的，可以退回原單位重新整理后上調(diào)。如發(fā)現(xiàn)假鈔應(yīng)加蓋明顯的“假鈔”截記后退給上解的行、處，該行、處應(yīng)立即補(bǔ)足上解的金額或重新填制上解單。

　?。┏黾{處收到上解的外鈔后，應(yīng)按外調(diào)的規(guī)格進(jìn)行整點(diǎn)、捆扎、貼上封簽、歸并裝箱、鉛封、入庫(kù)。使其處于隨時(shí)可以調(diào)運(yùn)的狀態(tài)。

　?。ㄆ撸┩忖n調(diào)運(yùn)前，出納處須填寫“交款單”（一式五聯(lián)），并與廣州或深圳市分行進(jìn)行聯(lián)系確定調(diào)運(yùn)日（注意保密，只能由雙方指定聯(lián)系人聯(lián)系）。

　?。ò耍┩忖n調(diào)運(yùn)時(shí)，送至機(jī)場(chǎng)或從機(jī)場(chǎng)取回途中均須按雙人押運(yùn)、武裝保衛(wèi)的要求進(jìn)行。

　?。ň牛┩忖n通過(guò)民航運(yùn)送時(shí)，押運(yùn)人員必須嚴(yán)格遵守公安部（1988）公邊（安）字第121號(hào)“關(guān)于對(duì)中國(guó)工商銀行押運(yùn)外匯免檢的通知”和總行辦公室（88）工銀辦字第62號(hào)“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公安部《關(guān)于對(duì)中國(guó)工商銀行押運(yùn)外匯免檢查的通知》的通知”的有關(guān)規(guī)定，違反者要嚴(yán)肅查處。

　?。ㄊV州、深圳市分行收到有關(guān)行解送的外鈔，經(jīng)查驗(yàn)無(wú)誤后，蓋章退回回執(zhí)并及時(shí)記入有關(guān)帳戶。

　?。ㄊ唬V州、深圳市分行將外鈔解送香港寶生銀行時(shí)，須按該行的有關(guān)規(guī)定辦理。

　　三、庫(kù)房管理

　?。ㄒ唬?kù)房管理的主要任務(wù)是保管、調(diào)運(yùn)、供應(yīng)業(yè)務(wù)需要本、外幣及各種票證等。庫(kù)內(nèi)的現(xiàn)金、票證及其他實(shí)物，要分開(kāi)放置整齊，并做到帳款、帳實(shí)相符。做好庫(kù)房安全保衛(wèi)工作。

　?。ǘ┍ＷC庫(kù)房安全，應(yīng)采取以下措施：

　　1.庫(kù)房最少應(yīng)有兩道不同鑰匙的鎖，并備有正、副鑰匙各一套，正鑰匙由兩名管庫(kù)員分別掌管，副鑰匙密封后由行長(zhǎng)妥善保存。

　　2.必須實(shí)行雙人管庫(kù)，二人同入同出，非管庫(kù)人員未經(jīng)批準(zhǔn)，不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)。

　　3.出入庫(kù)款、票證及其他實(shí)物，要堅(jiān)持復(fù)核。

　　4.白條不能抵庫(kù)。

　　5.庫(kù)內(nèi)不準(zhǔn)存放私人財(cái)物和其他物品。

　　6.堅(jiān)持查庫(kù)制度，各行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)不定期進(jìn)行檢查，但每半年至少一次。每屆年終由各行領(lǐng)導(dǎo)與本行出納等部門有關(guān)人員共同查庫(kù)。

　　四、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　?。ǘ└魇　⒆灾螀^(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。