為了做好外幣票據(jù)托收業(yè)務(wù)，加強(qiáng)金融服務(wù)，增加外匯收入，特制定本辦法。

　　一、辦理外幣票據(jù)托收的對(duì)象

　　凡長(zhǎng)期居住國(guó)內(nèi)或短期來(lái)華，持有攜入或寄入的外幣票據(jù)者，均可委托中國(guó)工商銀行辦理托收。

　　二、辦理外幣票據(jù)托收的范圍

　?。ㄒ唬┓膊荒芤再I(mǎi)入外幣票據(jù)處理的各種外幣票據(jù)；

　?。ǘ┪戳腥搿巴忖n收兌牌價(jià)表”的各種外鈔、或雖列入收兌牌價(jià)表但無(wú)法鑒別真?zhèn)位驓垞p破舊，不能立即收兌的現(xiàn)鈔；

　?。ㄈ┚惩庥惺袃r(jià)的外幣有價(jià)證券的出售或收取息金；

　　（四）收取在境外銀行的存款本息。

　　三、外幣票據(jù)托收的處理

　　（一）受理。當(dāng)客戶要求銀行辦理票據(jù)托收時(shí)，首先審核其票據(jù)內(nèi)容是否完善，背書(shū)與票據(jù)收款人（或被背書(shū)人）是否一致。然后由客戶填制托收申請(qǐng)書(shū)一式兩聯(lián)，經(jīng)銀行檢查無(wú)誤后，編托收順序號(hào)，并將申請(qǐng)書(shū)第一聯(lián)蓋銀行業(yè)務(wù)章交客戶做為臨時(shí)收據(jù)。

　　（二）登記。將托收申請(qǐng)書(shū)按托收順序號(hào)登記在托收登記簿上，以備查考。

　?。ㄈ┯坝?。為了便于查證，須將托收的票據(jù)進(jìn)行影印后存檔保管。

　　（四）繕制。根據(jù)各種票據(jù)的付款行、幣別等不同情況，確定托收索匯路線，繕制托收委托書(shū)。

　　為了保障托收票款的安全，應(yīng)根據(jù)不同的代收銀行分別加蓋一般劃線章或特別劃線章。

　?。ㄎ澹┘乃汀⒖樦频耐惺瘴袝?shū)（第一聯(lián)）及所附票據(jù)裝訂在一起，經(jīng)復(fù)核無(wú)誤由有權(quán)簽字人簽字后，寄代收銀行。

　?。w卡。托收委托書(shū)與客戶填寫(xiě)的申請(qǐng)書(shū)一并按貨幣或順序號(hào)排列存檔保管。

　　經(jīng)辦人員對(duì)已寄出的托收委托書(shū)留底卡應(yīng)定期檢查，如超過(guò)估計(jì)郵程和銀行工作時(shí)間尚未接到貸記報(bào)單時(shí)，應(yīng)向代收行查詢，以免發(fā)生意外。

　　（七）付款。收到國(guó)外貸記通知，按通知中我行的托收順序號(hào)，將原卡抽出，核對(duì)無(wú)誤后辦理付款。原卡按幣種和解付日期分別存檔保管、備查。如需支付現(xiàn)匯時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知收款人。

　　客戶領(lǐng)取時(shí)，必須憑托收收據(jù)，原留印簽及本人身份證件。如委托他人代領(lǐng)，代領(lǐng)人還必須出示本人身份證件。辦理托收時(shí)如預(yù)留印鑒者，不能委托他人代領(lǐng)。

　　四、現(xiàn)鈔托收的處理和注意事項(xiàng)

　　客戶持不可自由兌換的外國(guó)貨幣現(xiàn)鈔要求銀行辦理托收，銀行可以為其寄往在香港的代理行出售，其手續(xù)如同外幣票據(jù)托收，待代理行將出售款項(xiàng)匯來(lái)后，再為其收帳或付款。

　　但在受理時(shí)，要注意該貨幣現(xiàn)鈔在香港出售有無(wú)困難。對(duì)預(yù)計(jì)出售有困難的外幣現(xiàn)鈔原則上不予辦理。如必須辦理，應(yīng)向客戶說(shuō)明：此類現(xiàn)鈔寄香港出售，按當(dāng)?shù)匦惺蹆r(jià)結(jié)付；如無(wú)法出售退回時(shí)，銀行照收手續(xù)費(fèi)。

　　五、其他

　　（一）本辦法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　?。ǘ└魇?、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。