各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行：

　　為進一步搞好我行代兌業(yè)務(wù)的管理工作，現(xiàn)將《中國銀行代兌業(yè)務(wù)管理試行辦法》印發(fā)各行。此辦法已經(jīng)我行1994年全國會計、出納工作會議討論，并根據(jù)討論中提出的意見做了修改，望各行遵照執(zhí)行。

　　附：

中國銀行代兌業(yè)務(wù)管理試行辦法

　　為加強對代兌業(yè)務(wù)的管理，維護我行信譽，增加外匯收入，特制定本試行辦法。

　　第一條　代兌業(yè)務(wù)的范圍。代兌業(yè)務(wù)包括：對外公布牌價的可自由兌換的外幣現(xiàn)鈔，外幣旅行支票，旅行信用證，中國銀行發(fā)行的人民幣旅行支票，經(jīng)銀行同意的其他業(yè)務(wù)。

　　第二條　代兌單位應(yīng)具備的條件

　　（一）具有法人資格的國營、中外合資、外國獨資的服務(wù)性行業(yè)及其他。

　?。ǘ﹩挝回攧?wù)制度健全，管理手續(xù)嚴密。

　　（三）有能滿足代兌業(yè)務(wù)需要，并經(jīng)過中國銀行培訓(xùn)取得“代兌業(yè)務(wù)資格證書”的代兌工作人員。

　?。ㄋ模┚哂邪踩煽康拇鷥兜攸c和專用柜臺。

　?。ㄎ澹┡鋫溆邪踩默F(xiàn)金保險柜，取送款用車能得到保障。

　?。┡鋫溆心軠蚀_、及時接收外匯牌價的設(shè)備或手續(xù)。

　　第三條　開辦代兌業(yè)務(wù)的申請、審批

　?。ㄒ唬╅_辦代兌業(yè)務(wù)由代兌單位提出書面申請，說明代兌原因和單位基本情況，連用營業(yè)執(zhí)照，特種行業(yè)許可證的影印件送交中國銀行審批。

　?。ǘ┲袊y行收到有關(guān)單位要求開辦代兌業(yè)務(wù)的申請及有關(guān)材料后，應(yīng)及時派人對代兌單位的情況進行了解，根據(jù)調(diào)查了解的情況寫出可行性報告，上報行（處）領(lǐng)導(dǎo)審批。

　?。ㄈ┊?dāng)我行批準代兌單位開辦代兌業(yè)務(wù)后，應(yīng)與代兌單位簽訂“代兌合同”（合同內(nèi)容由各行根據(jù)本辦法擬定），合同一式二份，我行和代兌單位各執(zhí)一份存查。合同條款雙方必須嚴格遵守。

　　第四條　代兌業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備的條件和對代兌業(yè)務(wù)人員的要求

　?。ㄒ唬┐鷥稑I(yè)務(wù)人員由代兌單位指派，應(yīng)是本單位正式職工，具有一定的財務(wù)知識和外語水平，接受過中國銀行的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，工作認真負責(zé)，服務(wù)態(tài)度熱情，政治品德好。

　?。ǘ┐鷥稑I(yè)務(wù)人員確定后，代兌單位應(yīng)將其名單送交中國銀行主管部門備案。代兌業(yè)務(wù)人員應(yīng)保持相對穩(wěn)定，確需更換，代兌單位應(yīng)事先與我行聯(lián)系，新?lián)Q人員由我行安排培訓(xùn)后進行更換。

　?。ㄈ┐鷥稑I(yè)務(wù)人員受代兌單位財會部門直接領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)上接受中國銀行指導(dǎo)。

　　第五條　代兌業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。代兌業(yè)務(wù)人員由中國銀行負責(zé)培訓(xùn)，培訓(xùn)時間一般不少于1周，培訓(xùn)結(jié)束后應(yīng)進行考核，成績合格者由中國銀行發(fā)給“代兌業(yè)務(wù)資格證書”，并通知代兌單位。培訓(xùn)代兌業(yè)務(wù)人員應(yīng)向代兌單位收取相應(yīng)的培訓(xùn)費。培訓(xùn)的主要內(nèi)容有：1.各種可自由兌換貨幣的基本知識及識別；2.各種可自由兌換貨幣現(xiàn)行流通情況及停止發(fā)行流通情況；3.殘舊外鈔收兌標準；4.人民幣、外幣旅行支票和旅行信用證的基本知識及識別；5.本、外幣現(xiàn)鈔和旅行支票，旅行信用證的防偽知識；6.代兌業(yè)務(wù)手續(xù)和操作規(guī)程；7.有關(guān)政策和銀行出納制度的學(xué)習(xí)。

　　第六條　代兌業(yè)務(wù)憑證的管理。代兌單位所需的代兌業(yè)務(wù)憑證，由代兌單位財務(wù)部門出具證明到中國銀行購買或領(lǐng)取，代兌單位財務(wù)部門登記保管，代兌業(yè)務(wù)員使用時到本單位財務(wù)部門辦理手續(xù)領(lǐng)用?！巴鈪R兌換水單”銀行與代兌單位之間必須實行“外匯兌換水單”的領(lǐng)用和銷號制度，防止水單失控，發(fā)生套匯現(xiàn)象。

　　第七條　票樣、資料、文件的管理。本外幣和旅行支票的票樣及有關(guān)的資料文件由中國銀行提供，代兌單位應(yīng)指定專人保管，防止遺失，未經(jīng)銀行許可不得外借、翻印，有保密性質(zhì)的資料、文件要按保密規(guī)定保管。對已過時的票樣、資料、文件銀行應(yīng)及時收回。代兌業(yè)務(wù)終止時，銀行應(yīng)將所提供的票樣、資料、文件進行清理，全部收回。

　　第八條　代兌業(yè)務(wù)發(fā)生差錯的處理。代兌業(yè)務(wù)發(fā)生差錯（包括誤收假鈔）所造成的損失原則上由代兌單位承擔(dān)，如果代兌單位提出協(xié)助追查的要求，我行應(yīng)予以配合。代兌單位沒收的假鈔、假旅行支票、假旅行信用證應(yīng)交到銀行，我行按規(guī)定為其辦理手續(xù)，并可視情況予以獎勵。

　　第九條　代兌業(yè)務(wù)的結(jié)算。代兌業(yè)務(wù)量較大的，代兌單位應(yīng)每天到銀行辦理結(jié)匯；代兌業(yè)務(wù)量較小的，雙方應(yīng)商定結(jié)匯的時間，或者根據(jù)代兌業(yè)務(wù)積累的金額辦理結(jié)匯，避免代兌單位多日不結(jié)匯，積壓外匯資金。

　　第十條　代兌業(yè)務(wù)備付金的處理。對代兌單位辦理代兌業(yè)務(wù)所需的備付金，原則上由代兌單位自行解決，如代兌單位提出申請，我行可視情予以提供。備付金數(shù)額應(yīng)根據(jù)代兌業(yè)務(wù)量大小，以及距離銀行遠近等情況予以確定，一般不超過兩天代兌業(yè)務(wù)量的數(shù)額，并應(yīng)根據(jù)代兌業(yè)務(wù)量的變化隨時進行調(diào)整。如代兌業(yè)務(wù)終止，應(yīng)將其備付金全部收回。

　　第十一條　代兌業(yè)務(wù)手續(xù)費的結(jié)算。開辦代兌業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)向代兌單位撥付代兌業(yè)務(wù)手續(xù)費，各行可自定撥付辦法。

　　第十二條　對代兌業(yè)務(wù)的檢查、輔導(dǎo)。銀行應(yīng)經(jīng)常派人對代兌業(yè)務(wù)進行檢查、輔導(dǎo)，內(nèi)容包括：1.代兌單位結(jié)匯情況，結(jié)匯是否及時，有無積壓外匯資金，是否有到其他銀行結(jié)匯或套匯現(xiàn)象；2.備付金數(shù)額的核定是否合適，有無挪用問題；3.代兌業(yè)務(wù)手續(xù)和操作是否符合規(guī)定；4.“外匯兌換水單”的保管和使用是否符合規(guī)定；5.票樣、資料、文件是否按規(guī)定進行管理；6.兌換業(yè)務(wù)使用的牌價是否正確；7.沒收的假鈔是否全部交到銀行；8.代兌點的安全情況；9.代兌業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力情況；10.其他有關(guān)情況。

　　第十三條　代兌單位應(yīng)在代兌點的明顯位置設(shè)置外匯牌價牌和中國銀行行徽標志，代兌單位和代兌業(yè)務(wù)人員應(yīng)維護國家和中國銀行的聲譽。

　　第十四條　各行應(yīng)根據(jù)本辦法制定具體實施細則，保證代兌業(yè)務(wù)的順利進行。

　　本辦法自文到之日起開始執(zhí)行。