各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行：

　　為了遏制近年來(lái)我行系統(tǒng)違法違紀(jì)經(jīng)濟(jì)案件上升的勢(shì)頭和大要案的發(fā)生，總行于4月12日至14日在北京召開(kāi)的部分分行防范經(jīng)濟(jì)案件座談會(huì)提出，作為防大案的第一步，要大力加強(qiáng)聯(lián)行、信貸、信用卡和存款四個(gè)大案多發(fā)部位的領(lǐng)導(dǎo)和管理。會(huì)議紀(jì)要對(duì)各分、支行和各級(jí)業(yè)務(wù)主管部門提出了具體的工作要求。根據(jù)紀(jì)要要求，總行綜合計(jì)劃部提出了儲(chǔ)蓄專業(yè)崗位責(zé)任制，信用卡部也提出了進(jìn)一步加強(qiáng)長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)重要部位管理的意見(jiàn)，現(xiàn)發(fā)給你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)至基層行、處、所，傳達(dá)到一線具體操作人員。各單位可結(jié)合實(shí)際，對(duì)此充實(shí)或補(bǔ)充，分別貫徹到兩項(xiàng)業(yè)務(wù)的具體操作人員中去，展開(kāi)有力、有效的教育和管理。

　　財(cái)會(huì)部提出的《關(guān)于加強(qiáng)聯(lián)行管理，防范聯(lián)行經(jīng)濟(jì)案件的通知》已以中銀財(cái)（94）145號(hào)文下發(fā)。信貸一部提出的關(guān)于加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定及信貸人員內(nèi)部責(zé)任制也將陸續(xù)下發(fā)。各行接到文件后也應(yīng)按上述要求迅速貫徹到有關(guān)的具體操作人員，切實(shí)保證其落實(shí)。

　　附一：

儲(chǔ)蓄專業(yè)崗位責(zé)任制（試行）

　　前言：近年來(lái)，由于內(nèi)部管理工作比較薄弱，發(fā)生在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)崗位的違法違紀(jì)經(jīng)濟(jì)案件呈上升之勢(shì)。為了加強(qiáng)對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的管理，明確內(nèi)部人員的崗位責(zé)任，做好防范經(jīng)濟(jì)案件的工作，現(xiàn)提出儲(chǔ)蓄專業(yè)崗位責(zé)任制下發(fā)試行。1988年6月我部編寫(xiě)的《存款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)》一書(shū)。對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作程序、核算手續(xù)及方法、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)出納核算的基本規(guī)定等做了比較全面系統(tǒng)的介紹。各單位應(yīng)以此書(shū)的有關(guān)章節(jié)為基本教材，對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員進(jìn)行有關(guān)規(guī)章制度的教育，并結(jié)合實(shí)際，將有關(guān)內(nèi)容分別補(bǔ)充到不同崗位的責(zé)任制中，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)。

　　一、科（股）長(zhǎng)崗位責(zé)任制

　　（一）貫徹黨的各項(xiàng)方針政策，按照儲(chǔ)蓄工作規(guī)章制度和上級(jí)布置，安排好本科、股、組、所的工作，做到月初有安排，月末有檢查，季有小結(jié)，年度有總結(jié)，確保本、外幣儲(chǔ)蓄存款任務(wù)的完成。

　　（二）每月要有三分之二的時(shí)間深入所、柜，掌握業(yè)務(wù)活動(dòng)情況。督促和考核各個(gè)時(shí)期計(jì)劃的完成和政策原則、規(guī)章制度的執(zhí)行。加強(qiáng)宣傳工作，采取措施不斷改善儲(chǔ)蓄人員的服務(wù)態(tài)度，提高核算質(zhì)量和工作效率。

　?。ㄈ┘皶r(shí)掌握儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的各類數(shù)字和變化情況，職工收支、儲(chǔ)源變化、群眾思想動(dòng)態(tài)。熟悉歷年儲(chǔ)蓄利率變化情況，掌握業(yè)務(wù)技能和操作規(guī)程。

　?。ㄋ模┘訌?qiáng)科、股、所、柜的內(nèi)部管理，不定期地檢查儲(chǔ)蓄所的現(xiàn)金庫(kù)存，做好各種資料的積累，抓好定額定員管理和業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)工作。

　?。ㄎ澹┘訌?qiáng)對(duì)儲(chǔ)蓄承包所的管理，貫徹按勞分配原則，審核、處理職權(quán)范圍內(nèi)的事項(xiàng)。

　?。┱J(rèn)真做好政治思想工作，組織職工的政治理論文化學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，開(kāi)展崗位練兵和勞動(dòng)競(jìng)賽，不斷提高儲(chǔ)蓄干部的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)，開(kāi)展談心活動(dòng)，幫助職工解決一些思想、工作和生活中的困難和問(wèn)題。

　?。ㄆ撸┨幚砺殭?quán)范圍內(nèi)的其他事項(xiàng)。

　　二、所主任崗位責(zé)任制

　?。ㄒ唬┮陨碜鲃t，團(tuán)結(jié)同志，做好全所職工的思想政治工作，關(guān)心職工生活，組織全所人員的政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高他們的政策水平、思想水平和業(yè)務(wù)水平。

　?。ǘ╊I(lǐng)導(dǎo)全所職工認(rèn)真貫徹執(zhí)行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的方針、政策、原則和規(guī)章制度，大力開(kāi)展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。

　　（三）制定工作計(jì)劃和措施，按照錢帳分管，章證分管等制約制度的要求，合理安排勞動(dòng)組合，開(kāi)展宣傳，文明禮貌辦所，提高服務(wù)質(zhì)量和工作質(zhì)量，加強(qiáng)核算，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平，完成和超額完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和工作任務(wù)。

　　（四）組織、檢查、考核儲(chǔ)蓄人員崗位責(zé)任制執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)違章違紀(jì)現(xiàn)象及時(shí)糾正，嚴(yán)肅處理，遇有重要情況隨時(shí)向上級(jí)報(bào)告。加強(qiáng)對(duì)職工的管理和考核，貫徹按勞分配原則，充分調(diào)動(dòng)職工的積極性，督促其盡職盡責(zé)完成工作任務(wù)。

　?。ㄎ澹┳ズ帽舅舜驇?wù)、結(jié)息、安全保衛(wèi)工作，每月檢查庫(kù)存并做好記錄。

　?。┨幚砺殭?quán)范圍內(nèi)的其他事項(xiàng)。

　　三、外勤人員崗位責(zé)任制

　?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)組織開(kāi)展儲(chǔ)蓄宣傳工作，深入街道和單位，向職工進(jìn)行勤儉持家、節(jié)約儲(chǔ)蓄，支援國(guó)家建設(shè)的宣傳教育，依靠社會(huì)力量，發(fā)展宣傳員，建立宣傳網(wǎng)，經(jīng)常開(kāi)展活動(dòng)。

　?。ǘ┴?fù)責(zé)對(duì)儲(chǔ)蓄代辦員的組織和輔導(dǎo)工作，協(xié)助代辦員開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　?。ㄈ┥钊胝{(diào)查研究，積累資料，掌握轄區(qū)內(nèi)職工人數(shù)，工資總額、職工、居民收儲(chǔ)變化情況。建立健全單位、居委會(huì)基本情況的資料卡，摸清儲(chǔ)源。

　　（四）認(rèn)真抓好街道、單位互助儲(chǔ)金會(huì)和零整集體戶的發(fā)展和鞏固，搞好預(yù)約、代儲(chǔ)、退分工作。

　　（五）積極宣傳組織工資轉(zhuǎn)儲(chǔ)和個(gè)體戶存款業(yè)務(wù)。

　　四、檢查輔導(dǎo)員崗位責(zé)任制

　?。ㄒ唬┙?jīng)常深入所轄儲(chǔ)蓄所巡回檢查儲(chǔ)蓄政策、原則的貫徹情況。

　?。ǘz查帳務(wù)管理和核算手續(xù)是否都按《儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)管理暫行辦法》和《儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)出納核算制度》的規(guī)定辦理。

　　（三）檢查有價(jià)單證、空白重要憑證、公章、私章、掛失檔案和庫(kù)存現(xiàn)金等管理是否都按規(guī)定要求辦理。

　?。ㄋ模?duì)帳務(wù)管理好、核算無(wú)差錯(cuò)的儲(chǔ)蓄所要幫助總結(jié)經(jīng)驗(yàn)推廣，對(duì)帳務(wù)核算經(jīng)常出差錯(cuò)的儲(chǔ)蓄所要找出原因，具體幫助、輔導(dǎo)，提高業(yè)務(wù)技術(shù)水平。

　?。ㄎ澹┰跈z查中發(fā)現(xiàn)小的差錯(cuò)，要及時(shí)糾正，作出記錄，發(fā)現(xiàn)較大的問(wèn)題，要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反映，迅即查清處理。如果領(lǐng)導(dǎo)拖延不理，可以越級(jí)向上級(jí)反映。

　　五、記帳員崗位責(zé)任制

　?。ㄒ唬┱J(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄政策原則、會(huì)計(jì)出納核算制度及操作規(guī)程，負(fù)責(zé)接辦各種存款、取款、掛失、托收手續(xù)。審查存單、存拆，辦理制票開(kāi)單，登記記帳，計(jì)算利息，做到核算正確、內(nèi)容完整，書(shū)寫(xiě)整齊，符合規(guī)定要求。

　　（二）清點(diǎn)存款、復(fù)核付款、堅(jiān)持先收款，后開(kāi)存單（折），并記分戶帳。付款先復(fù)單、折、帳，計(jì)算利息，后付款。堅(jiān)持與儲(chǔ)戶交接作到四清：?jiǎn)柷?、點(diǎn)清、交清、筆筆清。交接班復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金，做到不錯(cuò)不亂。

　　（三）負(fù)責(zé)管理儲(chǔ)蓄分戶帳，經(jīng)常整理帳卡，修飾帳垛，保證帳頁(yè)整齊清潔，并及時(shí)整理裝訂銷戶和滿頁(yè)，按規(guī)定入庫(kù)。

　?。ㄋ模┓挚颇吭?，匯總當(dāng)日動(dòng)戶帳，編制營(yíng)業(yè)匯總?cè)請(qǐng)?bào)表，記載開(kāi)銷戶、掛失、托收登記簿，裝訂保管掛失申請(qǐng)書(shū)，按時(shí)上交入庫(kù)。

　?。ㄎ澹┟吭陆M織核打各科目分戶帳，及時(shí)處理帳務(wù)懸案，答復(fù)查詢，確保帳務(wù)不錯(cuò)不亂。

　?。┴?fù)責(zé)柜臺(tái)業(yè)務(wù)情況變化的分析，積累存款變化的資料，做好柜面宣傳和服務(wù)工作，有問(wèn)必答，熱情接待，文明禮貌。

　?。ㄆ撸┴?fù)責(zé)領(lǐng)取和保管空白重要憑證，每天營(yíng)業(yè)終了進(jìn)行核對(duì)。

　　（八）負(fù)責(zé)安全防范工作，下班時(shí)，對(duì)門窗、帳箱、保險(xiǎn)柜、辦公桌抽屜進(jìn)行一次認(rèn)真檢查。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不能解決的，應(yīng)立即報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。

　　六、單人收付操作員崗位責(zé)任制

　　（一）按規(guī)章辦理開(kāi)戶、清戶、存款、取款、轉(zhuǎn)帳等每一筆業(yè)務(wù)；

　　（二）審核客戶填寫(xiě)的存、取款憑證和開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)的內(nèi)容是否規(guī)范；

　?。ㄈ┴?fù)責(zé)鑒別貨幣的真?zhèn)渭笆欠窳魍ㄖ胸泿?，防止誤收；

　?。ㄋ模┖藢?duì)和整點(diǎn)現(xiàn)金，及時(shí)領(lǐng)、繳庫(kù)存現(xiàn)金，做到庫(kù)存現(xiàn)金不超限額；

　?。ㄎ澹┴?fù)責(zé)電腦終端機(jī)的操作，按業(yè)務(wù)性質(zhì)做電腦交易，做到“上機(jī)簽到，下機(jī)簽退”；

　?。┳龊脤?duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)的帳、折、傳票、取款方式的自我復(fù)核；

　?。ㄆ撸┐箢~現(xiàn)金的存、取款業(yè)務(wù)和更改取款方式手續(xù)，按規(guī)定經(jīng)復(fù)核或主管授權(quán)辦理；

　?。ò耍焓?、凍結(jié)、錯(cuò)帳更正、換折、更改密碼、更正存折號(hào)碼和取消帳戶狀態(tài)等特殊業(yè)務(wù)，經(jīng)主管授權(quán)辦理；

　?。ň牛┩咨票９芎驼_使用業(yè)務(wù)用章，做到“人在章在，人離章鎖”；

　?。ㄊ┩咨票９芎褪褂秒娔X操作磁卡，不得將磁卡隨意交予他人使用；

　?。ㄊ唬┩咨票９芎桶l(fā)出存折，每天使用情況通過(guò)表外科目核算，并登記重要空白憑證登記簿。

　?。ㄊ┯涊d現(xiàn)金尾箱庫(kù)存登記簿，經(jīng)交叉復(fù)核和責(zé)任人檢視大數(shù)，并在登記簿上簽章確人，監(jiān)督加鎖加封后，按規(guī)定辦理入庫(kù)保管手續(xù)；

　?。ㄊ┓诸惡舜虼?、取款憑證，核對(duì)傳票與電腦打印的總數(shù)，如是通存通兌業(yè)務(wù)填制跨行代收付傳票；

　?。ㄊ模┓苍跇I(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的現(xiàn)金或其他差錯(cuò)事故，柜員應(yīng)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；

　?。ㄊ澹?yīng)柜員的休假，必須把庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)用章按規(guī)定移交給領(lǐng)導(dǎo)指定的接收人；

　?。ㄊ┪蚕浠ハ嗾{(diào)撥現(xiàn)金，必須符合核算手續(xù)并經(jīng)責(zé)任人蓋章。

　　七、出納（復(fù)核）員崗位責(zé)任制

　?。ㄒ唬┴瀼爻黾{制度，辦理現(xiàn)金收付、出入庫(kù)，負(fù)責(zé)付款，主輔幣搭配得當(dāng)。

　　（二）審核憑證的完整性、真實(shí)性，對(duì)填制不合規(guī)的憑證要退回重做。經(jīng)手現(xiàn)金筆筆與憑證、存單、存折核對(duì)相符，堅(jiān)持營(yíng)業(yè)終了碰庫(kù)制度，保證現(xiàn)金不錯(cuò)不亂，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，要積極組織查找，并及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。

　?。ㄈ?fù)核記帳員經(jīng)辦的憑證、帳卡、利息、報(bào)表的數(shù)字和手續(xù)，審核開(kāi)銷戶、掛失、托收登記簿，保證帳折、帳款、帳實(shí)、帳卡、帳表相符，總帳與分帳相符。

　?。ㄋ模┌匆?guī)定保管、使用各項(xiàng)業(yè)務(wù)公章，做到人離章鎖。按規(guī)定簽署各種憑證。

　?。ㄎ澹┓e累業(yè)務(wù)資料，登記差錯(cuò)事故，研究改進(jìn)工作。

　?。﹫?jiān)持交接班制度。認(rèn)真清點(diǎn)庫(kù)存款，入庫(kù)款項(xiàng)專冊(cè)登記簽收。

　?。ㄆ撸┨岣呔?，向破壞、偽造人民幣的行為作斗爭(zhēng)。營(yíng)業(yè)終了檢查柜、屜、門窗、電源，將公章、鐵柜鑰匙一并入庫(kù)保管。

　　八、現(xiàn)金尾箱安全責(zé)任人崗位責(zé)任制

　　（一）每日營(yíng)業(yè)終了，尾箱必須經(jīng)過(guò)雙人盤(pán)點(diǎn)核對(duì)（尾單人操作的必須進(jìn)行當(dāng)面交叉復(fù)點(diǎn)），經(jīng)辦、復(fù)核簽章認(rèn)可后，經(jīng)責(zé)任人檢視大數(shù)并簽章，監(jiān)督加封，加鎖入庫(kù)保管并辦理有關(guān)交接手續(xù)，尾箱金額不得超過(guò)限額。

　?。ǘ┴?zé)任人必須有指定的接替人，責(zé)任人不在位時(shí)，由接替人代行其職責(zé)。

　?。ㄈ┍仨殘?jiān)持錢帳分管、雙人臨柜、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)。出入庫(kù)房必須雙人同出同進(jìn)，庫(kù)房必須配備正付鑰匙，并指定專人保管。任何情況下（包括節(jié)假日和中午）嚴(yán)禁營(yíng)業(yè)廳內(nèi)單人對(duì)外辦理出納、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。

　?。ㄋ模?kù)存尾箱互相調(diào)撥現(xiàn)金，必須符合核算手續(xù)并通過(guò)責(zé)任人簽字批準(zhǔn)。

　?。ㄎ澹┪蚕洮F(xiàn)金必須堅(jiān)持每天與會(huì)計(jì)核對(duì)帳務(wù)，平帳后方能離開(kāi)。

　?。┍就鈳努F(xiàn)金和有價(jià)證券出入庫(kù)，必須填制出入庫(kù)憑證，雙人互相簽章確認(rèn)。

　?。ㄆ撸┴?zé)任人必須每月至少查庫(kù)一次，并做好查庫(kù)記錄。

　　九、匯總?cè)藛T崗位責(zé)任制

　　（一）編制管轄儲(chǔ)蓄所營(yíng)業(yè)日?qǐng)?bào)表，全面核對(duì)各儲(chǔ)蓄所日?qǐng)?bào)表的各項(xiàng)數(shù)字，現(xiàn)金及空白重要憑證的庫(kù)存和其它應(yīng)監(jiān)督的事項(xiàng)。

　?。ǘ┲鹑站C合編制儲(chǔ)蓄科目匯總傳票向會(huì)計(jì)部門并帳。

　?。ㄈ┴?fù)責(zé)托收登記收發(fā)，掛失書(shū)的登記保管、裝訂、入檔工作。

　?。ㄋ模┴?fù)責(zé)檢查和了解儲(chǔ)蓄所（代辦所）帳務(wù)處理和執(zhí)行制度的情況，對(duì)他們進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，對(duì)存在的問(wèn)題，要進(jìn)行分析研究，提出改進(jìn)意見(jiàn)。協(xié)助各所查錯(cuò)帳，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反映。

　　（五）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)資料。按時(shí)登記、統(tǒng)計(jì)本處及儲(chǔ)蓄所的各項(xiàng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)數(shù)字，編制月、季、年度業(yè)務(wù)報(bào)表，建立業(yè)務(wù)檔案，積累業(yè)務(wù)資料。

　　十、事后監(jiān)督崗位責(zé)任制

　　（一）按照儲(chǔ)蓄政策原則、會(huì)計(jì)法、儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)出納核算制度和有關(guān)規(guī)定，全面審核儲(chǔ)蓄所（含代辦所、聯(lián)辦所）日?qǐng)?bào)表各項(xiàng)數(shù)字、各種會(huì)計(jì)憑證和帳表，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤及時(shí)查詢糾正。

　?。ǘ徍死⒂?jì)算是否準(zhǔn)確。

　　（三）每季核打帳務(wù)，做到總帳與分戶帳相符，不錯(cuò)不亂。

　　（四）認(rèn)真、完整、及時(shí)記載掛失、查詢、差錯(cuò)等各種登記簿、卡。

　?。ㄎ澹┍O(jiān)督完畢的各項(xiàng)帳、單、表報(bào)按日順序保管，每月裝訂，按時(shí)入庫(kù)。

　　中國(guó)銀行綜合計(jì)劃部

　　1994年5月23日

　　附二：

進(jìn)一步加強(qiáng)長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)重要部位管理的意見(jiàn)

　　根據(jù)部分分行防范經(jīng)濟(jì)案件座談會(huì)紀(jì)要的要求，為了加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)的管理，防范違法違紀(jì)案件的發(fā)生，特重申和制訂如下規(guī)定，請(qǐng)各行嚴(yán)格貫徹執(zhí)行。

　　一、長(zhǎng)城卡空白卡領(lǐng)用、保管及打卡發(fā)卡的有關(guān)制度

　?。ㄒ唬╊I(lǐng)取空白卡要嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，要派雙人攜帶證明前來(lái)領(lǐng)取。對(duì)空白卡的管理應(yīng)視同現(xiàn)金管理。各分行領(lǐng)取空白卡后要入保險(xiǎn)柜專人保管，出入庫(kù)空白卡均應(yīng)按規(guī)定作表外科目收付傳票。

　?。ǘ┛蛻羯暾?qǐng)辦理長(zhǎng)城卡必須完整填寫(xiě)申請(qǐng)表及有關(guān)資料，然后經(jīng)資信調(diào)查部門及有關(guān)負(fù)責(zé)人簽字批準(zhǔn)后，方可打卡。持卡人填寫(xiě)的有關(guān)申辦長(zhǎng)城卡資料，作為檔案予以保管。

　　（三）打卡前必須填制一式三聯(lián)制卡清單。打卡清單上要清楚填寫(xiě)持卡人姓名（中文及拼音）、性別、卡號(hào)、有效期（一般為一年）、發(fā)卡行名稱等，打卡清單需由制單經(jīng)辦人、復(fù)核人、信用卡部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后，憑此制卡清單如數(shù)領(lǐng)取空白卡進(jìn)行打卡。

　?。ㄋ模┛瞻卓ǖ谋９?、繕制打卡清單及打卡三項(xiàng)工作要由三位人員分別負(fù)責(zé)，做到既有聯(lián)系又相互制約。

　?。ㄎ澹┓残璧叫值苄羞M(jìn)行打卡時(shí)，必須雙人攜帶工作證或身份證、介紹信和填制完畢的打卡清單。凡手續(xù)不全者，兄弟行有權(quán)拒絕打卡，打制完畢的卡必須認(rèn)真簽收，妥善保管，防止丟失，返回途中應(yīng)注意安全，并及時(shí)返回原地，辦理交接手續(xù)。

　?。┛蛻纛I(lǐng)卡時(shí)，應(yīng)出示身份證、交款回單（備用金或保證金）。經(jīng)辦員核實(shí)所開(kāi)戶款項(xiàng)到帳后，請(qǐng)持卡人在登記簿上簽名方可發(fā)卡，并要求本人當(dāng)面在信用卡背面簽名欄處簽字，一般情況下，他人不得代領(lǐng)卡。

　?。ㄆ撸┦栈氐呐f卡及打出的廢卡，就立即剪角或打洞作廢，并應(yīng)按總行長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)手冊(cè)中有關(guān)規(guī)定列帳妥善保管，定期進(jìn)行銷毀。

　　（八）如信用卡發(fā)生丟失被竊事件，應(yīng)立即向部門領(lǐng)導(dǎo)或當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)告，以降低風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，確保信用卡業(yè)務(wù)的安全。

　　二、關(guān)于打卡機(jī)管理的規(guī)定

　　打卡機(jī)是開(kāi)展長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)必備的重要工具，為了確保安全，打卡機(jī)的操作、使用與管理必須遵循如下規(guī)定：

　?。ㄒ唬┓簿邆浯蚩C(jī)的分行，應(yīng)設(shè)有單獨(dú)的打卡機(jī)房，非打卡機(jī)操作人員未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨便進(jìn)入機(jī)房?jī)?nèi)，機(jī)房要保持清潔干凈。凡不具備打卡機(jī)專用機(jī)房的分行，打卡機(jī)的安放應(yīng)選擇安全潔凈的房間，打卡完畢及時(shí)關(guān)機(jī)上鎖，進(jìn)行安全檢查無(wú)誤后方可離機(jī)，小型臺(tái)式打卡機(jī)也可放入特制的柜內(nèi)上鎖保存。

　?。ǘ┐蚩üぷ魇且豁?xiàng)具有保密性工作。因此，必須配備政治上可靠，嚴(yán)守機(jī)密，有高度責(zé)任感的正式職工擔(dān)當(dāng)此項(xiàng)工作。

　?。ㄈ┐蚩üぷ鞅仨氹p人完成，相互制約，打卡機(jī)房應(yīng)雙人入室、雙人開(kāi)機(jī)、一人經(jīng)辦、一人復(fù)核、雙人關(guān)機(jī)、雙人離室，操作人員在操作期間臨時(shí)離開(kāi)機(jī)房時(shí)，應(yīng)停機(jī)上鎖。

　　（四）打卡機(jī)鑰匙用畢必須入庫(kù)保管，任何人不得將鑰匙帶離銀行。

　?。ㄎ澹┐蚩ㄍ戤吅?，操作人員必須填寫(xiě)“打卡機(jī)操作記錄”，并將打畢的卡按交接手續(xù)交付發(fā)卡人員?！按蚩C(jī)操作用記錄”連同“委托制卡清單”歸類存檔。

　　三、授權(quán)中心職責(zé)

　　（一）總行設(shè)受權(quán)總中心，24小時(shí)授權(quán)值班，負(fù)責(zé)全國(guó)信用卡授權(quán)業(yè)務(wù)的管理，并提供長(zhǎng)城卡代授權(quán)服務(wù)。

　?。ǘ└魇　⒆灾螀^(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行須設(shè)立地區(qū)授權(quán)中心，負(fù)責(zé)轄內(nèi)信用卡授權(quán)業(yè)務(wù)的管理，轄內(nèi)發(fā)卡行長(zhǎng)城卡的代授權(quán)及本行卡的授權(quán)等業(yè)務(wù)，須設(shè)立專門的授權(quán)室和專職授權(quán)人員，配備授權(quán)業(yè)務(wù)專用電傳、IDD電話、傳真及電腦，并建立24小時(shí)授權(quán)值班制。以無(wú)線電話（大哥大）代替正常的授權(quán)值班，只能作應(yīng)急辦法，并應(yīng)配備專職授權(quán)人員。

　　（三）各發(fā)卡行都須設(shè)立授權(quán)中心，負(fù)責(zé)本行卡的授權(quán)，外地行長(zhǎng)城卡在本地的授權(quán)轉(zhuǎn)遞等的授權(quán)業(yè)務(wù)。并須配備授權(quán)專用電傳、電話、電腦等設(shè)備，提供早8∶00－晚6∶00（包括中午及節(jié)假日）的授權(quán)服務(wù)。有條件的發(fā)卡行應(yīng)安排24小時(shí)授權(quán)值班。地市級(jí)發(fā)卡行須設(shè)專門的授權(quán)室和相應(yīng)的指定的授權(quán)人員。

　?。ㄋ模┦跈?quán)中心為信用卡授權(quán)業(yè)務(wù)重地，非當(dāng)班或無(wú)關(guān)人員不得隨便進(jìn)入，特殊情況必須進(jìn)入的須登記。授權(quán)室應(yīng)人離時(shí)及時(shí)上鎖，以確保授權(quán)工作的安全。

　　（五）授權(quán)中心人員的號(hào)碼要嚴(yán)格保密，定期更換并按規(guī)定備案，不得串用、頂用，嚴(yán)防他人冒用。

　?。┦跈?quán)中心對(duì)每筆授權(quán)都要記錄，記錄要完整，手續(xù)要健全，當(dāng)班人簽字，領(lǐng)導(dǎo)要核查簽字。授權(quán)記錄按規(guī)定保存至少一年。

　?。ㄆ撸┦跈?quán)中心應(yīng)設(shè)一名負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)日常授權(quán)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。授權(quán)人員應(yīng)定期進(jìn)行輪換。

　　（八）授權(quán)中心人員應(yīng)嚴(yán)格按章操作，凡違章操作，越權(quán)行事，造成風(fēng)險(xiǎn)損失的要立即調(diào)離授權(quán)崗位，并視情況予以相應(yīng)處分，承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。

　?。ň牛└餍袘?yīng)關(guān)心授權(quán)中心人員生活，積極研究解決好授權(quán)工作中的實(shí)際問(wèn)題，各行應(yīng)視情況，給予適當(dāng)?shù)闹蛋嘌a(bǔ)貼。

　　四、授權(quán)人員崗位職責(zé)

　?。ㄒ唬釔?ài)本職工作，忠于職守，努力完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。

　?。ǘ?shù)立“客戶第一”的思想，開(kāi)展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)中國(guó)銀行信用卡業(yè)務(wù)的聲譽(yù)。

　　（三）堅(jiān)持原則，秉公辦事，不徇私情，維護(hù)國(guó)家和中行的利益。不得與無(wú)關(guān)人員談?wù)撌跈?quán)業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握的細(xì)節(jié)或手續(xù)。

　?。ㄋ模﹪?yán)格遵守，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。

　?。ㄎ澹┎粩鄬W(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、外語(yǔ)和技術(shù)知識(shí)，苦練基本功，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

　?。┱J(rèn)真做好授權(quán)業(yè)務(wù)，完善授權(quán)記錄日志（保留一年）及客戶投訴檔案。

　?。ㄆ撸┲蛋鄷r(shí)間堅(jiān)守崗位，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自離崗。

　?。ò耍┱J(rèn)真維護(hù)授權(quán)機(jī)器設(shè)備，保持設(shè)備的完好暢通。

　?。ň牛┯龅揭呻y問(wèn)題或突發(fā)情況，要立即請(qǐng)示值班經(jīng)理，以確保授權(quán)工作的順利進(jìn)行。

　?。ㄊ┳袷貏趧?dòng)紀(jì)律，做好交接班工作，接班人員須在當(dāng)班前10分鐘到達(dá)。

　　中國(guó)銀行信用卡部
1994年5月23日