交通銀行各辦理外匯業(yè)務(wù)的分支行：

　　為了進(jìn)一步加強(qiáng)管理，保證我行外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，現(xiàn)將《交通銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　附：

交通銀行對(duì)外提供外匯擔(dān)保管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為進(jìn)一步加強(qiáng)管理，保證我行外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家外匯管理局頒布的《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外提供外匯擔(dān)保管理辦法》制定本暫行辦法。

　　第二條　本辦法所稱(chēng)外匯擔(dān)保系指以自有外匯資金向境外債權(quán)人或境內(nèi)的銀行、中外合資銀行或外資，中外合資非銀行金融機(jī)構(gòu)承諾，當(dāng)債務(wù)人未按合同規(guī)定償還外匯債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人用外國(guó)貨幣償還義務(wù)的保證。

　　第三條　各分支行受總行授權(quán)所承辦的對(duì)外擔(dān)保和對(duì)外負(fù)債業(yè)務(wù)的總余額不得超過(guò)其外匯營(yíng)運(yùn)資金的十倍。

　　第二章　擔(dān)保種類(lèi)

　　第四條　借款擔(dān)保：指為有關(guān)借款人向有關(guān)貸款人提供的外匯還本付息擔(dān)保。

　　第五條　透支擔(dān)保：指對(duì)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)所給予申請(qǐng)人的透支便利做出的償還責(zé)任擔(dān)保。

　　第六條　租賃擔(dān)保：指為承租人向出租人出具的一種旨在保證承租人按期向出租人支付租金的付款擔(dān)保。

　　第七條　補(bǔ)償貿(mào)易擔(dān)保：指為設(shè)備或技術(shù)的引進(jìn)方向設(shè)備或技術(shù)的提供方出具旨在保證前者履行有關(guān)補(bǔ)償貿(mào)易合同項(xiàng)下的義務(wù)的擔(dān)保。

　　第八條　融資性的備付信用證：指以開(kāi)立信用證方式出具的還款保證。

　　第九條　付款擔(dān)保：指為買(mǎi)主或業(yè)主方向賣(mài)主或承包方所出具的一種旨在保證貨款支付的擔(dān)保。

　　第十條　投標(biāo)擔(dān)保：指為投標(biāo)人向招標(biāo)人出具的一份保證在中標(biāo)后履行標(biāo)書(shū)中的義務(wù)的擔(dān)保。

　　第十一條　履約擔(dān)保：指為供貨方或勞務(wù)方向買(mǎi)方或業(yè)主所做出的履約擔(dān)保。

　　第十二條　預(yù)付款擔(dān)保：指為出口商或承包方向進(jìn)口方或業(yè)主保證履行合同或按約施工，否則負(fù)責(zé)退回預(yù)付款和利息。

　　第十三條　其他擔(dān)保：我行不對(duì)外商投資企業(yè)中的外方股本金提供擔(dān)保。

　　第三章　審批權(quán)限

　　第十四條　凡有全額現(xiàn)金抵押的各類(lèi)擔(dān)保只需報(bào)總行備案。

　　第十五條　凡按有關(guān)審批權(quán)限批準(zhǔn)的貸款項(xiàng)下的擔(dān)保只需報(bào)總行備案，但須注明是在有關(guān)貸款項(xiàng)下的擔(dān)保。

　　第十六條　凡沒(méi)有足額現(xiàn)金抵押的擔(dān)保按下列規(guī)定執(zhí)行：

　　1.屬第二章第四至第八條的各項(xiàng)擔(dān)保由各有關(guān)分支行審查后逐筆報(bào)總行審批。

　　2.屬第二章第九條以后的各類(lèi)擔(dān)保：

　?。?）管轄分行和直屬分行開(kāi)立100萬(wàn)美元或等值的其他外幣以上的保函須逐筆報(bào)總行審批，開(kāi)立100萬(wàn)美元或等值的其他外幣以下（包括100萬(wàn)美元）每年發(fā)生額須在500萬(wàn)美元以?xún)?nèi)（包括500萬(wàn)美元）的保函須報(bào)總行備案，累計(jì)超過(guò)500萬(wàn)美元以后的擔(dān)保須逐筆報(bào)總行審批。

　　（2）其他分支行開(kāi)立50萬(wàn)美元或等值的其他外幣以上的保函須逐筆報(bào)總行審批，開(kāi)立50萬(wàn)美元或等值的其他外幣以下（包括50萬(wàn)美元）每年發(fā)生額須在200萬(wàn)美元以下（包括200萬(wàn)美元）的保函須報(bào)總行備案，累計(jì)超過(guò)200萬(wàn)美元以后的擔(dān)保須逐筆報(bào)總行審批。

　　第十七條　各分支行不得向任何單位開(kāi)立超過(guò)有關(guān)審批權(quán)限的“擔(dān)保意向書(shū)”、“擔(dān)保承諾書(shū)”等佐證文件和銀行信用文件。上述文件的開(kāi)立按開(kāi)立保函的審批權(quán)限執(zhí)行。

　　第四章　外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的辦理程序

　　第十八條　擔(dān)保申請(qǐng)人向有關(guān)分支行遞交擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)。

　　第十九條　有關(guān)分支行在收到擔(dān)保申請(qǐng)后，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行初步審查，寫(xiě)出初審意見(jiàn)后連同擔(dān)保項(xiàng)目的有關(guān)文件報(bào)貸審會(huì)審查，超過(guò)審批權(quán)限的項(xiàng)目，同時(shí)報(bào)總行外匯信貸部預(yù)審。

　　第二十條　初審意見(jiàn)經(jīng)有關(guān)貸審會(huì)或總行外匯信貸部同意后即進(jìn)入項(xiàng)目評(píng)估。

　　第二十一條　項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告連同擔(dān)保主合同、擔(dān)保合同、反擔(dān)保函、保函等草本及其他有關(guān)法律文件報(bào)有關(guān)分支行的貸審會(huì)、行長(zhǎng)審批，超過(guò)審批權(quán)限的項(xiàng)目須報(bào)有關(guān)管轄分行或總行審批。

　　第二十二條　上述審批獲準(zhǔn)后，由有關(guān)擔(dān)保行報(bào)當(dāng)?shù)赝夤芫謱徟?/P>

　　第二十三條　在取得外管局的批準(zhǔn)后，有關(guān)擔(dān)保行須與擔(dān)保申請(qǐng)人簽訂擔(dān)保契約，其主要內(nèi)容有：

　　1.擔(dān)保要求；

　　2.擔(dān)保金額及幣種；

　　3.反擔(dān)保條款；

　　4.違約條款；

　　5.償付方式；

　　6.擔(dān)保契約與保函的關(guān)系；

　　7.擔(dān)保契約與主合同的關(guān)系；

　　8.擔(dān)保期限；

　　9.擔(dān)保費(fèi)的計(jì)收：擔(dān)保費(fèi)計(jì)收的幣種應(yīng)為擔(dān)保函項(xiàng)下的幣種，擔(dān)保費(fèi)率原則上按融資性保函為1％，非融資性保函為0.5％計(jì)收。各有關(guān)分支行也可根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w情況確定。

　　第二十四條　出具保函。保函的主要內(nèi)容有：

　　1.保函編號(hào)；

　　2.各當(dāng)事人的法定名稱(chēng)和地址；

　　3.主合同編號(hào)，日期及其主要內(nèi)容；

　　4.擔(dān)保金額和幣種；

　　5.申請(qǐng)人、我行及受益人三方的責(zé)任和義務(wù)；

　　6.補(bǔ)償條件、方式、期限、單據(jù)及證明；

　　7.保函的生效和期限；

　　8.適用法律。我行出具的保函應(yīng)盡量爭(zhēng)取適用中國(guó)法律的條款。

　　第二十五條　在出具保函后，應(yīng)及時(shí)到當(dāng)?shù)赝夤芫洲k理有關(guān)登記手續(xù)。

　　第五章　出具保函的前提條件

　　第二十六條　已取得有關(guān)擔(dān)保項(xiàng)目合法性文件。

　　第二十七條　凡基本建設(shè)項(xiàng)下和類(lèi)似基本建設(shè)的技術(shù)改造項(xiàng)下的擔(dān)保，要求申請(qǐng)人提供不少于總投資額30％的自籌資金。

　　第二十八條　申請(qǐng)人應(yīng)在我行開(kāi)立本外幣結(jié)算帳戶(hù)，凡擔(dān)保項(xiàng)下業(yè)務(wù)資金結(jié)算均要通過(guò)我行辦理。

　　借款擔(dān)保的申請(qǐng)人，一律要在我行開(kāi)立專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)，由我行根據(jù)擔(dān)保契約實(shí)行監(jiān)管。

　　第二十九條　切實(shí)落實(shí)好反擔(dān)保，其主要措施有：

　　1.外匯保證金。申請(qǐng)人存入一定比例的外匯作為保證金。

　　2.信用反擔(dān)保。由金融機(jī)構(gòu)或有相當(dāng)財(cái)務(wù)實(shí)力的企業(yè)提供反擔(dān)保，分支行應(yīng)審查反擔(dān)保人的資格和信譽(yù)，落實(shí)反擔(dān)保人的外匯資金實(shí)力。

　　3.抵押反擔(dān)保。房屋、設(shè)備、可變現(xiàn)有價(jià)證券、土地使用權(quán)以及其他可轉(zhuǎn)讓權(quán)益，均可作為抵押資產(chǎn)。以國(guó)營(yíng)企業(yè)的固定資產(chǎn)為抵押，須按當(dāng)?shù)貒?guó)有資產(chǎn)管理局的有關(guān)規(guī)定辦理。對(duì)抵押的財(cái)產(chǎn)應(yīng)及時(shí)辦好抵押登記手續(xù)，將抵押合同提交公證。以實(shí)物財(cái)產(chǎn)抵押應(yīng)辦理好以我行為第一受益人的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。抵押反擔(dān)?？蓡为?dú)使用，也可與信用反擔(dān)保一起使用。

　　第六章　擔(dān)保管理

　　第三十條　有關(guān)分支行在簽訂擔(dān)保函后，應(yīng)要求申請(qǐng)人按期報(bào)送有關(guān)報(bào)表和資料，隨時(shí)了解和掌握申請(qǐng)人在所擔(dān)保主合同項(xiàng)下的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，資金財(cái)務(wù)情況或建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況。

　　第三十一條　當(dāng)發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)人可能按主合同到期無(wú)力履約時(shí)，應(yīng)督促和幫助申請(qǐng)人及時(shí)采取補(bǔ)救措施。

　　第三十二條　當(dāng)申請(qǐng)人確實(shí)無(wú)力履約時(shí)，分支行應(yīng)在履行擔(dān)保義務(wù)前15天通知總行。

　　第三十三條　分支行在履行擔(dān)保義務(wù)后應(yīng)根據(jù)擔(dān)保契約或反擔(dān)保函向申請(qǐng)人或反擔(dān)保人追索。

　　第三十四條　分支行在辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)按表內(nèi)科目立帳，做好相應(yīng)登錄，按擔(dān)保責(zé)任的減免及時(shí)核減擔(dān)保余額。

　　第三十五條　按擔(dān)保契約計(jì)收擔(dān)保費(fèi)。

　　第三十六條　擔(dān)保義務(wù)解除后應(yīng)及時(shí)向受益人收回保函。

　　第三十七條　擔(dān)保義務(wù)解除后應(yīng)及時(shí)通知總行。

　　第三十八條　凡需展期的保函，一律按有關(guān)擔(dān)保的審批權(quán)限重新辦理審批手續(xù)。

　　第三十九條　分支行每半年向總行報(bào)送擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表。

　　第七章　總行外匯信貸部是主管外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的職能部門(mén)

　　各分支行的外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)由負(fù)責(zé)外匯信貸業(yè)務(wù)的部門(mén)辦理。

　　第八章　本暫行辦法處發(fā)布之日起執(zhí)行，由總行負(fù)責(zé)解釋和修改

　　附件：

交通銀行外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表

　　交通銀行總行制定

　?。?4）交銀外信貸5表

　　填報(bào)單位：　　　　　　　　　　　　半年度報(bào)表　　　　單位：萬(wàn)美元

┌──────┬─────────────┬─────────────┐
│　　　　　　│　　　擔(dān)　?！〗稹☆~　　　│　擔(dān)保項(xiàng)下的墊付款金額　　│
│　擔(dān)　　?！々扩ぉぉ些ぉぉ些ぉぉぉぉ些ぉぉ喋ぉぉ些ぉぉぉ些ぉぉぉ些ぉぉ?BR>│　種　　類(lèi)　│期初│本期│本期到期│期末│期初│本期　│本期　│期末│
│　　　　　　│余額│發(fā)生│核減金額│余額│余額│發(fā)生額│歸還額│余額│
│　　　　　　│　　│額　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　借款擔(dān)保　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　租賃擔(dān)?！々Α　々Α　々Α　　　々Α　々Α　々Α　　々Α　　々Α　々?BR>├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│補(bǔ)償貿(mào)易擔(dān)保│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　投標(biāo)擔(dān)保　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　履約擔(dān)保　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│預(yù)付款擔(dān)?！々Α　々Α　々Α　　　々Α　々Α　々Α　　々Α　　々Α　々?BR>├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│備付信用證　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　付款擔(dān)保　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　其　　他　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
├──────┼──┼──┼────┼──┼──┼───┼───┼──┤
│　合　　計(jì)　│　　│　　│　　　　│　　│　　│　　　│　　　│　　│
└──────┴──┴──┴────┴──┴──┴───┴───┴──┘

負(fù)責(zé)人：　　　　　　　復(fù)核：　　　　　　填表人：　　　　　填表日期：