各廳、局、國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司籌備組：

　　為加強(qiáng)我行信貸資金管理，規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)工作，保證國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，根據(jù)《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行章程》和中國(guó)人民銀行《信貸資金管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)印發(fā)《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行信貸資金管理辦法（試行）》。執(zhí)行過(guò)程中有何問(wèn)題和建議請(qǐng)向資金局及時(shí)反映，以便進(jìn)一步修改完善。

　　附：

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行信貸資金管理辦法（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行信貸資金（以下簡(jiǎn)稱資金）管理，規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)行為，保證國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，根據(jù)《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行章程》和中國(guó)人民銀行《信貸資金管理暫行辦法》，特制訂本辦法。本辦法是國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱本行）資金管理工作的基本制度和依據(jù)。

　　第二條　本辦法適用于本行全部人民幣資金的管理，包括資本金、財(cái)政資金、債券資金及其他各種資金。

　　第三條　本行資金管理的宗旨是確保資金安全，保持資金合理流動(dòng)，提高資金效益，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金來(lái)源，保證重點(diǎn)項(xiàng)目的需要。

　　第四條　本行資金管理的原則是統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計(jì)劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一核算。

　　一、統(tǒng)一管理。統(tǒng)一管理系指規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)行為，從資金的請(qǐng)領(lǐng)和籌集、配置和運(yùn)用、回收和償還，實(shí)行統(tǒng)一管理，全程監(jiān)控。

　　二、統(tǒng)一計(jì)劃。統(tǒng)一計(jì)劃系指根據(jù)國(guó)家確定的投資計(jì)劃和信貸規(guī)模以及本行的其他資金收入和支出情況，編制資金來(lái)源計(jì)劃和資金運(yùn)用計(jì)劃，經(jīng)綜合平衡后，形成本行統(tǒng)一的信貸資金計(jì)劃。

　　三、統(tǒng)一調(diào)度。統(tǒng)一調(diào)度系指根據(jù)本行信貸計(jì)劃和項(xiàng)目的用款進(jìn)度，對(duì)各項(xiàng)資金進(jìn)行合理配置，統(tǒng)籌平衡，統(tǒng)一調(diào)度，確保資金供應(yīng)。

　　四、統(tǒng)一核算。統(tǒng)一核算系指全部資金運(yùn)動(dòng)按照“兩則”、“兩制”和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行財(cái)會(huì)制度統(tǒng)一組織會(huì)計(jì)核算，保證資金核算的完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性和及時(shí)性。

　　第二章　資金的請(qǐng)領(lǐng)與籌集

　　第五條　本行資金來(lái)源包括資本金、財(cái)政資金、債券資金及其他資金。

　　第六條　本行資本金500億元人民幣為國(guó)家資本，由財(cái)政部納入國(guó)家財(cái)政預(yù)算，分四年撥足。資本金主要以軟貸款的形式，按項(xiàng)目配股的需要貸給國(guó)家控股公司、中央企業(yè)集團(tuán)和國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司，由上述企業(yè)對(duì)項(xiàng)目參股、控股。本行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中按照保本微利的原則，對(duì)資本金實(shí)行保全。本行分年度向財(cái)政部請(qǐng)領(lǐng)的資本金納入信貸資金，在支出前是本行資金頭寸的組成部分。

　　第七條　財(cái)政資金主要包括國(guó)家預(yù)算安排的經(jīng)營(yíng)性建設(shè)基金、原“撥改貸”和經(jīng)營(yíng)性建設(shè)基金貸款回收的本息及財(cái)政貼息資金。按年度納入國(guó)家財(cái)政預(yù)算的經(jīng)營(yíng)性建設(shè)基金和財(cái)政貼息資金由本行直接同財(cái)政部請(qǐng)領(lǐng)和統(tǒng)一掌握使用，原“撥改貸”和經(jīng)營(yíng)性建設(shè)基金貸款本息由本行統(tǒng)一組織回收和使用。財(cái)政資金納入本行信貸資金，在支出前是本行資金頭寸的組成部分。

　　第八條　債券資金由本行按照國(guó)家確定的年度債券發(fā)行規(guī)模、期限、利率、發(fā)行對(duì)象及方式，向確定的認(rèn)購(gòu)機(jī)構(gòu)或社會(huì)籌集。債券資金主要用于發(fā)放本行的硬貸款。

　　第九條　其他資金包括回收貸款本息、人民銀行臨時(shí)借款、同業(yè)拆入資金和本行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成的各種資金等，均為本行的信貸資金。此外，本行還要積極開(kāi)辟新的資金渠道，逐步建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金來(lái)源。

　　第三章　資金的配置與使用

　　第十條　為國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目配置資金是本行承擔(dān)的一項(xiàng)重要政策性業(yè)務(wù)。本行資金配置的依據(jù)是國(guó)家確定的年度投資計(jì)劃和年度信貸規(guī)模。制定本行年度項(xiàng)目貸款計(jì)劃的工作，就是在承諾貸款的基礎(chǔ)上為貸款項(xiàng)目配置資金。為貸款項(xiàng)目配置資金是本行綜合計(jì)劃部門(mén)的一項(xiàng)重要工作。

　　第十一條　本行的資金調(diào)度工作要依據(jù)本行年度和季度貸款計(jì)劃、項(xiàng)目用款進(jìn)度和資金來(lái)源的實(shí)際情況向重點(diǎn)項(xiàng)目供應(yīng)資金。為保證重點(diǎn)項(xiàng)目的資金需要，根據(jù)信貸部門(mén)提供的“匯撥貸款資金申請(qǐng)書(shū)”，適時(shí)調(diào)度資金，是資金部門(mén)的一項(xiàng)重要工作。

　　第十二條　本行資金頭寸是指每一個(gè)時(shí)點(diǎn)上本行信貸資金的余額。保持合理的資金頭寸，是維系本行正常運(yùn)營(yíng)和保證重點(diǎn)項(xiàng)目資金需要的必要條件。頭寸管理的宗旨是保證資金安全，保持資金流動(dòng)，提高資金效益。

　　第十三條　本行資金運(yùn)用，主要是對(duì)國(guó)家確定的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)、技術(shù)改造等政策性項(xiàng)目及其配套工程發(fā)放貸款。

　　本行貸款分為兩類：軟貸款和硬貸款。

　　第十四條　本行發(fā)放貸款采用兩種形式：

　　一、本行（包括本行辦事機(jī)構(gòu)，下同）直接發(fā)放和管理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，并在本行開(kāi)立貸款帳戶；

　　二、本行委托代理行辦理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，在代理行的經(jīng)辦行開(kāi)立貸款帳戶，本行對(duì)代理行的代理業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)管。

　　第十五條　下列貸款項(xiàng)目由本行直接發(fā)放和管理：

　　一、北京市的貸款項(xiàng)目；

　　二、借款方為國(guó)家控股公司、中央企業(yè)集團(tuán)和國(guó)家開(kāi)發(fā)投資公司的貸款項(xiàng)目；

　　三、中央統(tǒng)借統(tǒng)還的貸款項(xiàng)目；

　　四、其他需要由本行直接發(fā)放的貸款項(xiàng)目。

　　第十六條　本行本著“自愿結(jié)合，平等互利”的原則擇優(yōu)選擇代理行。本行與代理行以委托代理協(xié)議形式明確相互的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系。

　　第十七條　凡申請(qǐng)本行貸款的項(xiàng)目，應(yīng)按本行貸款條件進(jìn)行評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估，并經(jīng)貸款委員會(huì)審查批準(zhǔn)。對(duì)符合貸款條件的項(xiàng)目，要按本行貸款辦法簽訂借款合同。

　　第十八條　本行發(fā)放貸款必須實(shí)行貸前調(diào)查，貸時(shí)審查，貸后檢查制度。

　　第十九條　用于本行基本建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要的各項(xiàng)支出，要提出支出預(yù)算，納入資金運(yùn)用計(jì)劃，在財(cái)務(wù)制度規(guī)定的項(xiàng)目、范圍內(nèi)，嚴(yán)格按照經(jīng)批準(zhǔn)的支出預(yù)算和財(cái)務(wù)計(jì)劃控制開(kāi)支。

　　第四章　資金的回收和償還

　　第二十條　本行回收資金是指回收本行發(fā)放的各種貸款的本息。本行償還資金是指本行對(duì)借入的信用資金償還本息。

　　第二十一條　本行發(fā)放的各種貸款，必須嚴(yán)格按照貸款管理辦法和借款合同規(guī)定的期限、利率回收貸款本息。這是本行正常經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)保本微利、保全資本的必要條件。

　　第二十二條　資金回收納入全行信貸綜合平衡。資金回收計(jì)劃是年度資金來(lái)源計(jì)劃的重要組成部分。按照資金回收計(jì)劃回收貸款本息是本行信貸部門(mén)的重要工作。

　　第二十三條　本行采取信用方式借入的各種資金必須按照約定的期限、利率足額償還本息。這是維護(hù)本行社會(huì)信譽(yù)，保證本行生存和發(fā)展的基本前提。

　　第二十四條　資金償還納入全行信貸綜合平衡。年度資金償還計(jì)劃是本行年度資金運(yùn)用計(jì)劃的重要組成部分。按照資金償還計(jì)劃償還借款本息是本行資金部門(mén)的重要工作。

　　第二十五條　本行資金部門(mén)按照年度信貸計(jì)劃向信貸部門(mén)管理的貸款項(xiàng)目供應(yīng)資金時(shí)，應(yīng)根據(jù)信貸部門(mén)提供的“匯撥貸款資金申請(qǐng)書(shū)”和項(xiàng)目借款合同確定的本金回收額軋差，調(diào)度資金凈額。

　　第二十六條　本行信貸部門(mén)對(duì)貸款項(xiàng)目配置資金時(shí)，對(duì)于集團(tuán)公司、統(tǒng)借統(tǒng)還的經(jīng)濟(jì)實(shí)體或續(xù)貸項(xiàng)目，實(shí)行當(dāng)年新增貸款與回收本金軋差，凈額供應(yīng)資金的辦法，保證貸款資金的按時(shí)回收。

　　第二十七條　貸款利息的償還及其辦法，一律按我行有關(guān)扣息辦法執(zhí)行。利息用來(lái)建立償債基金，不作為項(xiàng)目貸款的資金來(lái)源。

　　第五章　資金工作的組織管理和分工職責(zé)

　　第二十八條　本行資金管理是一項(xiàng)全行性的工作，必須統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分工負(fù)責(zé)，互相協(xié)作。為加強(qiáng)資金管理。本行成立資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主管副行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，其成員由資金局、綜合計(jì)劃局、財(cái)會(huì)局、稽審局和各信貸局局長(zhǎng)組成。

　　第二十九條　資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期召開(kāi)資金分析會(huì)，對(duì)資金營(yíng)運(yùn)狀況進(jìn)行分析、研究，并提出改進(jìn)工作的建議。

　　第三十條　有關(guān)業(yè)務(wù)局在資金工作方面的主要職責(zé)分工是：

　　一、綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)全行的綜合計(jì)劃工作，匯總編制國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行資金來(lái)源計(jì)劃和資金運(yùn)用計(jì)劃并綜合平衡形成本行年度信貸計(jì)劃、貸款回收計(jì)劃；匯總編制項(xiàng)目投資計(jì)劃，負(fù)責(zé)年度計(jì)劃執(zhí)行中的協(xié)調(diào)、平衡、調(diào)整，并及時(shí)提供各種計(jì)劃和計(jì)劃執(zhí)行情況。

　　二、資金局是全行資金歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)編制籌資業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度資金來(lái)源計(jì)劃（包括貸款回收計(jì)劃）初步方案，參與計(jì)劃編制中有關(guān)資金工作，經(jīng)批準(zhǔn)下達(dá)后組織實(shí)施；組織發(fā)行國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行有關(guān)債券，籌集其他各項(xiàng)資金；負(fù)責(zé)資金供應(yīng)、調(diào)度與融通工作；制定貸款資金回收辦法，組織貸款資金回收；掌握資金運(yùn)營(yíng)情況；向行領(lǐng)導(dǎo)提供資金信息，向有關(guān)局提供本行資金運(yùn)作情況；經(jīng)辦資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作，提出加強(qiáng)資金管理的建議和措施。

　　三、財(cái)會(huì)局是全行財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算歸口管理部門(mén)，負(fù)責(zé)核算全行資金，提供資金頭寸日?qǐng)?bào)表，監(jiān)督本行資金配置、調(diào)度工作，編制會(huì)計(jì)報(bào)表，對(duì)各類資金的成本控制提出意見(jiàn)并實(shí)施財(cái)務(wù)管理和監(jiān)督。

　　四、信貸局負(fù)責(zé)項(xiàng)目貸款管理，參加編制信貸計(jì)劃，執(zhí)行年度信貸計(jì)劃；按照借款合同和項(xiàng)目用款情況，向資金局提送分時(shí)段的項(xiàng)目用款進(jìn)度表、貸款本息回收進(jìn)度表和匯撥貸款資金申請(qǐng)書(shū)；監(jiān)管代理行辦理委托業(yè)務(wù)，監(jiān)督、掌握重點(diǎn)項(xiàng)目資金使用情況，負(fù)責(zé)貸款資金回收事項(xiàng)，并按規(guī)定提送有關(guān)報(bào)表。

　　第六章　附則

　　第三十一條　本辦法由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行負(fù)責(zé)修改和解釋。

　　第三十二條　本辦法的實(shí)施操作辦法另行制定。

　　第三十三條　本辦法自1994年9月1日起試行。