中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　現(xiàn)將中國人民銀行《關(guān)于下發(fā)＜金融詐騙案件協(xié)查管理辦法＞的通知》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，并提出以下要求，請一并貫徹執(zhí)行。

　　一、各分行要盡快將本文發(fā)至各分支機構(gòu)，嚴格按照文件規(guī)定執(zhí)行。

　　二、各分支機構(gòu)接到本文后，要認真組織學習，并按照文件的要求認真履行本部門的職責，保證國家的資金不受到損失。

　　三、各級行保衛(wèi)部門，要按照文件要求，分清職責，認真配合公安部門和協(xié)助有關(guān)部門做好案件的查辦工作。

　　四、凡發(fā)生案件，要及時逐級上報，隱匿不報的，一旦發(fā)現(xiàn)，要嚴肅追究有關(guān)領(lǐng)導的責任。

　　五、各級行保衛(wèi)部門在向公安部門和上級機構(gòu)報案時，報告內(nèi)容要具備文件要求的五個要素，并報告報案人姓名、工作單位及聯(lián)系電話。

　　附：

中國人民銀行關(guān)于下發(fā)《金融詐騙案件協(xié)查管理辦法》的通知

（1997年5月15日　銀發(fā)（1997）l95號）

中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟特區(qū)分行：

　　現(xiàn)將《金融詐騙案件協(xié)查管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　附件：

金融詐騙案件協(xié)查管理辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為配合公安機關(guān)嚴厲打擊詐騙國家金融資金的犯罪活動，防范金融風險，提高辦案效率，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本辦法（以下簡稱辦法）。

　　第二條　本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)。

　　第三條　本辦法所稱金融詐騙案件的種類是指《中華人民共和國刑法》第二編分則第三章第五節(jié)規(guī)定有下列情形之一的犯罪活動：

　　（一）以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)資金；

　　（二）進行金融票據(jù)詐騙；

　?。ㄈ├眯庞每?、電腦等工具詐騙金融機構(gòu)資金；

　?。ㄋ模┻M行保險詐騙活動；

　?。ㄎ澹┮砸Y、開發(fā)項目為由騙取金融機構(gòu)出具“資信證明”；

　?。┢渌鹑谠p騙犯罪活動。

　　第四條　各金融機構(gòu)應由保衛(wèi)部門辦理金融詐騙案件，并建立和完善金融詐騙案件的受理、承辦、協(xié)查和檔案等管理制度。

　　第五條　在案件查處中涉及金融機構(gòu)內(nèi)部多個部門承辦的，要按照各自職責范圍，分工協(xié)作，積極查辦。

　　第二章　案件報告及受理

　　第六條　各級銀行和其他金融機構(gòu)工作人員遇有舉報金融詐騙犯罪活動的線索，要認真做好記錄，并及時報告單位的保衛(wèi)部門和領(lǐng)導。接到案件報告線索的金融機構(gòu)保衛(wèi)部門和領(lǐng)導，要辯明舉報情況，認定確有重大價值的，立即向當?shù)毓矙C關(guān)報案。

　　第七條　金融單位工作人員發(fā)現(xiàn)不法分子正在實施或有重大詐騙嫌疑的，要立即向單位保衛(wèi)部門和領(lǐng)導報告。保衛(wèi)部門要在穩(wěn)住犯罪嫌疑人的同時，向當?shù)毓矙C關(guān)迅速報案。

　　第八條　各金融機構(gòu)對發(fā)生的金融詐騙案件，在向當?shù)毓矙C關(guān)報案的同時，按照《中國人民銀行金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件管理報告制度》的規(guī)定，及時向其上一級保衛(wèi)部門報告。

　　第九條　中國人民銀行辦公廳保衛(wèi)部、各國有商業(yè)銀行、人保（集團）公司和其他商業(yè)銀行的保衛(wèi)部（處）是所轄系統(tǒng)金融詐騙案件報告受理的最高部門。各保衛(wèi)部（處）接到報案后，對未造成資金損失或查處涉及范圍較小、情節(jié)簡單的一般詐騙案件，應在案件月報的發(fā)案總數(shù)中向行領(lǐng)導報告；對重大、特大金融詐騙案件，要做好詳細記錄，并提出查辦意見后，速報主管行領(lǐng)導。

　　第十條　各級金融機構(gòu)保衛(wèi)部門在向公安機關(guān)、上級行和主管行領(lǐng)導報告案情時，報告內(nèi)容必須具有五個要素（時間、地點、事由、原因、結(jié)果）。

　　第十一條　公安機關(guān)接到報案并受理后，涉案金融單位要積極配合公安機關(guān)破案。

　　第十二條　各地金融機構(gòu)在案件協(xié)查中，對案件性質(zhì)判定有疑義或有需要咨詢的情況，可分別向同級人民銀行、本行司上一級分行（司）直至備總行（總公司）保衛(wèi)部門或業(yè)務(wù)部門請示、咨詢。

　　第三章　管轄及辦理

　　第十三條　查處和打擊金融詐騙犯罪活動，以屬地管理為主，金融機構(gòu)與公安機關(guān)辦案相結(jié)合。發(fā)生重大或疑難案件的單位要主動向當?shù)卣块T報告；涉案資金特別巨大、影響惡劣的案件，由各總行、總公司指導查處；涉及億元以上資金，跨部門、跨地區(qū)的特大案件由中國人民銀行總行指導、協(xié)調(diào)查處。

　　第十四條　各金融機構(gòu)對發(fā)生金融詐騙案件的協(xié)查工作分別對上一級金融機構(gòu)負責；各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市（含副省級）分行、分公司對轄內(nèi)系統(tǒng)發(fā)生的金融詐騙案件要積極指導、督辦，并分別對各總行、總公司負責。

　　第十五條　對黨中央、國務(wù)院、各總行（司）領(lǐng)導批示和交辦的重大金融詐騙案件，由各級行（司）保衛(wèi)部門主辦協(xié)查。在案件查處中需要有關(guān)業(yè)務(wù)部門配合的，有關(guān)業(yè)務(wù)部門要積極協(xié)助辦理。

　?。ㄒ唬┬枰c公安機關(guān)聯(lián)系并協(xié)調(diào)查處的，由保衛(wèi)部門負責；

　?。ǘ┥婕般y行匯票、本票、支票、存單詐騙的，由會計部門負責；

　　（三）涉及境外金融詐騙犯罪的，由外事部門負責；

　　（四）涉及引資、融資詐騙的，由資金部門負責；

　?。ㄎ澹┥婕百J款詐騙的，由信貸部門負責；

　?。┥婕胺蓡栴}需要答復的，由條法部門負責；

　?。ㄆ撸┮话钢胁捎脙煞N或兩種以上詐騙手段的，以涉案金額較大、詐騙手段惡劣的一種為主，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責。

　　本條第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）款按業(yè)務(wù)范圍確定職能部門負責協(xié)查的案件，所在金融機構(gòu)的保衛(wèi)部門必須派人參加。

　　第十六條　各級金融機構(gòu)保衛(wèi)和業(yè)務(wù)部門在案件協(xié)查中，必須確定專人負責，并做好文字記錄。

　　各金融機構(gòu)對重大特大金融詐騙案件的協(xié)查要確定一名行（司）領(lǐng)導負責。

　　第十七條　各級保衛(wèi)和業(yè)務(wù)部門在案件協(xié)查和辦理中，必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)，嚴守秘密。遇有重要情況或疑難問題要及時向主管領(lǐng)導直至各總行、總公司報告、請示。

　　第四章　結(jié)案

　　第十八條　各金融機構(gòu)對事實已查清或公安司法部門認定，確屬可以結(jié)案的案件，應當及時結(jié)案。

　　第十九條　可以結(jié)案的案件，按照管轄權(quán)限，由涉案金融機構(gòu)負責寫出結(jié)案報告。結(jié)案報告的內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬┌l(fā)生案件的基本情況；

　?。ǘ┌讣牟樘幥闆r；

　?。ㄈ┌l(fā)案的原因及教訓；

　?。ㄋ模┥姘附鹑跈C構(gòu)有關(guān)責任人和領(lǐng)導的處理情況；

　?。ㄎ澹┱拇胧┗蚬ぷ鹘ㄗh。

　　第二十條　結(jié)案報告一式三份。涉案金融機構(gòu)留存一份，抄報同級人民銀行和上一級行（司）各一份。

　　第二十一條　重大、特大金融詐騙案件的結(jié)案報告，由各省、自治區(qū)、直轄市分行、分公司負責上報各總行、總公司。

　　第二十二條　各行（司）所對所轄金融機構(gòu)上報的結(jié)案報告要及時研究。對案件中有遺漏、查證不清、人員處理不當?shù)模梢笏牻鹑跈C構(gòu)調(diào)查、復查、復議。

　　第二十三條　各行（司）保衛(wèi)部門對已結(jié)案的案件，要及時將案件材料立卷歸檔。

　　第二十四條　為切實抓好防范金融詐騙工作，各行（司）保衛(wèi)部門和在案件查處中涉及的有關(guān)業(yè)務(wù)部門對將要結(jié)案的詐騙案件，要認真分析發(fā)生案件的特點、原因，查找金融機構(gòu)在防范工作中存在的漏洞，總結(jié)堵截和案件查辦的經(jīng)驗及不足。對詐騙犯罪活動出現(xiàn)的新情況、新特點和造成重大影響的案件要及時通報，并提出防范要求，以減少金融風險。

　　第五章　獎勵與處罰

　　第二十五條　具有下列情形之一的，視情況給予精神和物質(zhì)獎勵：

　?。ㄒ唬υ陬A防、發(fā)現(xiàn)和堵截金融詐騙案件中有突出貢獻的內(nèi)部職工；

　?。ǘ┰诔修k、協(xié)查、督辦金融詐騙案件中有功的金融單位領(lǐng)導、保衛(wèi)和有關(guān)業(yè)務(wù)部門的工作人員。

　　第二十六條　發(fā)生金融詐騙案件的金融機構(gòu)的領(lǐng)導、保衛(wèi)人員和承辦案件協(xié)查的有關(guān)業(yè)務(wù)部門工作人員具有下列行為之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告、嚴重警告、記過、記大過直至撤職處分：

　?。ㄒ唬┰p騙案件發(fā)生后，不及時采取相應措施，造成資金損失的；

　?。ǘ┙拥綀蟀负螅粓蟀富驁蟀高t緩，貽誤辦案時機的；

　?。ㄈ┎幌蛏霞壷鞴懿块T報告的；

　?。ㄋ模┎蝗鐚嵦峁┦聦嵳嫦?，影響案件查處的；

　　（五）對重大、特大案件查處或督辦、協(xié)查不力的。

　　第六章　附則

　　第二十七條　對金融單位被騙款項的處理，要根據(jù)財政部、中國人民銀行1961年10月23日財預執(zhí)字第135號、銀會喬宇第404號和1972年9月20日財政部財貨字第229文的規(guī)定，凡是國家未發(fā)行的貨幣、國家撥給銀行辦理信貸業(yè)務(wù)的資金、客戶存入銀行的款項，以及被騙的金銀等，應全部歸還銀行，不作財政收入。

　　第二十八條　本辦法由中國人民銀行負責解釋。

　　第二十九條　本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。