關(guān)于改進《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》報表填報工作有關(guān)問題的通知

匯發(fā)[2003]135號

頒布時間：2003-12-03 00:00:00.000　發(fā)文單位：國家外匯管理局

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行：

　　為科學、有效地組織實施《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），國家外匯管理局前段在交通銀行和興業(yè)銀行進行了數(shù)據(jù)采集、報送電子化的試點工作。在上述兩家銀行的積極配合和努力探索下，此項工作已取得了明顯成效。根據(jù)試點的效果以及各家銀行簡化報表填報工作的要求，現(xiàn)就改進《管理辦法》報表填報工作的有關(guān)問題通知如下：

　　一、各銀行應繼續(xù)嚴格按照《管理辦法》、《國家外匯管理局關(guān)于報送<金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>報表的通知》（匯發(fā)[2003]42號，以下簡稱“匯發(fā)[2003]42號”）、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范<金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>報表填報工作有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]70號，以下簡稱“匯發(fā)[2003]70號”）及本通知的有關(guān)規(guī)定，切實做好《管理辦法》報表的填報工作。

　　二、各銀行在保證填報數(shù)據(jù)完整性、規(guī)范性和真實性的前提下，可按規(guī)定量化指標（見附件1“金融機構(gòu)大額和可量化可疑外匯資金交易量化指標”）從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取滿足《管理辦法》表一、表二、表三（以下簡稱“三張報表”）要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)，按《管理辦法》的有關(guān)規(guī)定逐月上報。

　?。ㄒ唬└縻y行應嚴格按照匯發(fā)[2003]42號文和匯發(fā)[2003]70號文規(guī)定的接口規(guī)范采集數(shù)據(jù)，并填報報表上報。

　　（二）各銀行自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中現(xiàn)缺少“三張報表”規(guī)定數(shù)據(jù)或項目要素的，應輔助以手工采集數(shù)據(jù)，并努力創(chuàng)造條件完善信息系統(tǒng)，逐步增設(shè)所缺的規(guī)定數(shù)據(jù)和項目要素，按匯發(fā)[2003]42號文和匯發(fā)[2003]70號文規(guī)定，確保實現(xiàn)從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取滿足“三張報表”要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)。

　?。ㄈτ趯嵭袛?shù)據(jù)信息大集中的銀行，可由數(shù)據(jù)信息集中所在地的銀行作為主報告行，從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取滿足“三張報表”要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)，上報所在地外匯局，其下級行今后不再層層上報；數(shù)據(jù)集中所在地的外匯局應將收集的數(shù)據(jù)上報總局并取得轄區(qū)數(shù)據(jù)進行監(jiān)管；不是數(shù)據(jù)集中所在地的分局可從總局反洗錢信息系統(tǒng)中得到轄區(qū)相關(guān)數(shù)據(jù)進行監(jiān)管。

　?。ㄋ模嵭袕淖陨碓紨?shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取數(shù)據(jù)填報報表上報的銀行，和實行數(shù)據(jù)信息大集中并由數(shù)據(jù)信息集中地銀行上報規(guī)定報表的銀行，應事先向國家外匯管理局書面報告“實施方案”（“實施方案”內(nèi)容規(guī)范詳見附件2），經(jīng)同意后予以實施，并報當?shù)赝鈪R局備案。

　?。ㄎ澹]有實行數(shù)據(jù)信息大集中報告的銀行，或沒有主報告行的銀行（如城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等）仍以各支行或基層分行（如外資銀行）為報告大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的基層單位，按照規(guī)定的程序報送數(shù)據(jù)。

　　（六）各銀行沒有實現(xiàn)或不能從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取滿足“三張報表”要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的，仍按照《管理辦法》、匯發(fā)[2003]42號文和匯發(fā)[2003]70號文的規(guī)定，手工填報“三張報表”，按月上報表一、表二、表三。

　　三、對于不可量化可疑外匯資金交易，由銀行柜臺人員識別報告并由其內(nèi)部反洗錢機構(gòu)進行甄別和跟蹤核查后，對涉嫌洗錢的，填制《管理辦法》表四附核查材料，及時按規(guī)定程序上報當?shù)赝鈪R局；對涉嫌洗錢犯罪的，按《管理辦法》和《公安部、國家外匯管理局反洗錢合作規(guī)定》的規(guī)定報當?shù)毓膊块T。

　　四、銀行應制定出有關(guān)核查大額和可疑外匯資金交易的管理制度，對交易的識別、處理、核查、判斷、報告等作出明確、具體的操作性規(guī)定。

　　五、外匯局反洗錢工作人員和相關(guān)技術(shù)人員將適時對銀行從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取相關(guān)數(shù)據(jù)上報的數(shù)據(jù)采集方式的完整性、規(guī)范性和真實性進行考核和驗收。

　　六、實施中如遇問題，請直接與我局聯(lián)系。

　　聯(lián)系人及電話：

　　管理檢查司徐波克010－68402351

　　鐘相010－68402106 68402390（傳真）

　　信息中心朱勇010－68402026 68402329（傳真）

　　附件：

　　1、量化指標

　　2、“從銀行自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務數(shù)據(jù)中直接提取數(shù)據(jù)填報報表的實施方案”的內(nèi)容規(guī)范

　　附件1—１：

金融機構(gòu)大額外匯資金交易報告標準量化指標

編號	報告或識別標準編碼	統(tǒng)計類別	統(tǒng)計對象	賬戶類型	交易種類	統(tǒng)計條件		備注1	備注2	備注3	備注4
編號	報告或識別標準編碼	統(tǒng)計類別	統(tǒng)計對象	賬戶類型	交易種類	限額	頻率	備注1	備注2	備注3	備注4
1	801	大額交易	個人和企業(yè)	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)、取現(xiàn)、結(jié)售匯	1萬	1天單筆或累計			完全可量化	報告范疇
2	802	大額交易	個人	現(xiàn)匯	轉(zhuǎn)賬	10萬	1天單筆或累計			完全可量化	報告范疇
2	802	大額交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	轉(zhuǎn)賬	50萬	1天單筆或累計			完全可量化	報告范疇

　　說明： 1、統(tǒng)計時，應當以“有效身份證件號”或“企業(yè)代碼”為交易主體的唯一標識，并按要求統(tǒng)計同一“有效身份證號”或“企業(yè)代碼”下的所有交易的發(fā)生額；

　　2、統(tǒng)計時，應當分別統(tǒng)計借方和貸方的單方累計發(fā)生額；

　　3、所有代客交易均應納入金融機構(gòu)的統(tǒng)計范圍；

　　4、使用計算機采集交易數(shù)據(jù)時，對于計算機采集不到（或不完整）的報表數(shù)據(jù)項和交易數(shù)據(jù)應當輔以手工補錄，手工補錄的報表數(shù)據(jù)項應主要包括交易編碼、交易方向、國籍、報告標準編碼等，手工補錄的交易數(shù)據(jù)應主要包括外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯數(shù)據(jù)、企業(yè)現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)、有B股業(yè)務經(jīng)營權(quán)的證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行進行資金拆借的數(shù)據(jù)、使用外幣現(xiàn)鈔投保數(shù)據(jù)等；

　　5、使用計算機統(tǒng)計和采集個人交易數(shù)據(jù)時，若不能區(qū)分交易主體是居民個人還是非居民個人，可暫不區(qū)分。

　　附件1—2：

金融機構(gòu)可疑外匯資金交易報告標準和識別標準量化指標

編號	報告或識別標準編碼	統(tǒng)計類別	統(tǒng)計對象	賬戶類型	交易種類	統(tǒng)計條件		備注1	備注2	備注3	備注4
編號	報告或識別標準編碼	統(tǒng)計類別	統(tǒng)計對象	賬戶類型	交易種類	限額	頻率	備注1	備注2	備注3	備注4
1	903	可疑交易	居民個人	現(xiàn)匯	收匯、取現(xiàn)、結(jié)匯	20萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=20萬		完全可量化	報告范疇
2	905	可疑交易	非居民個人	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000		完全可量化	報告范疇
3	1019	可疑交易	證券機構(gòu)	現(xiàn)匯	匯入、匯出	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	經(jīng)營B股的證券機構(gòu)進行外匯資金拆借。	完全可量化	報告范疇
4	1020	可疑交易	保險機構(gòu)	現(xiàn)匯	匯出	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	保險公司對同一境外投保人或受益人進行賠付或退保。	完全可量化	報告范疇
5	1323	可疑交易	個人	現(xiàn)鈔	投保	1萬		>=1萬		完全可量化	識別范疇
6	901	可疑交易	居民個人	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)、取現(xiàn)	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000	交易與持卡人（儲戶）的身份或與資金用途明顯不符。	部分可量化	報告范疇
7	902	可疑交易	居民個人	銀行卡	支取	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000	資金在境內(nèi)存入后在境外支?。ò▌澽D(zhuǎn)和取現(xiàn)）。	部分可量化	報告范疇
8	904	可疑交易	非居民個人	現(xiàn)鈔類	賣出旅行支票或開出匯票	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000	銀行為交易主體開立旅行支票或匯票。	部分可量化	報告范疇
9	906	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)、取現(xiàn)	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000	交易與企業(yè)經(jīng)營活動不相符。	部分可量化	報告范疇
10	907	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)	接近1萬		>=8000	未提取現(xiàn)金，交易與企業(yè)的經(jīng)營活動不相符。	部分可量化	報告范疇
11	908	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000	以現(xiàn)金方式收取出口貨款，與企業(yè)經(jīng)營范圍、規(guī)模明顯不符。	部分可量化	報告范疇
12	909	可疑交易	企業(yè)	人民幣賬戶	存現(xiàn)	100萬人民幣	單筆或累計	>=100萬人民幣	企業(yè)用于境外投資的購匯人民幣資金以現(xiàn)金方式存入。	部分可量化	報告范疇
12	909	可疑交易	企業(yè)	人民幣賬戶	轉(zhuǎn)入	100萬人民幣	單筆或累計	>=100萬人民幣	企業(yè)用于境外投資的購匯人民幣資金從外單位轉(zhuǎn)入。	部分可量化	報告范疇
13	910	可疑交易	企業(yè)	人民幣賬戶	存現(xiàn)	100萬人民幣	單筆或累計	>=100萬人民幣	外商投資企業(yè)用于利潤匯出的購匯人民幣資金以現(xiàn)金方式存入。	部分可量化	報告范疇
13	910	可疑交易	企業(yè)	人民幣賬戶	轉(zhuǎn)入	100萬人民幣	單筆或累計	>=100萬人民幣	外商投資企業(yè)用于利潤匯出的購匯人民幣資金從外單位轉(zhuǎn)入。	部分可量化	報告范疇
14	911	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)鈔類	存現(xiàn)		單筆或累計	>=10萬	外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金進行投資或再投資。	部分可量化	報告范疇
15	1001	可疑交易	居民個人	現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯	轉(zhuǎn)出	接近1萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8000	交易為境內(nèi)非同名賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。	部分可量化	報告范疇
16	1002	可疑交易	居民個人	現(xiàn)匯	收、付匯	接近10萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8萬	交易主體收到境外匯入款后，將款項集中或分多筆按原幣種匯出。	部分可量化	報告范疇
17	1003	可疑交易	非居民個人	現(xiàn)匯	收匯	接近10萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8萬	款項從境外匯入，境入地為生產(chǎn)販賣毒品問題嚴重的國家（地區(qū)）。	部分可量化	報告范疇
18	1004	可疑交易	個人	現(xiàn)匯	收、付匯	接近10萬	連續(xù)地當日存入、次日分筆取出	>=8萬		部分可量化	報告范疇
19	1005	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	付匯	1萬以上	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=1萬	交易主體對外支付貿(mào)易項下傭金。	部分可量化	報告范疇
20	1006	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	交易主體以票匯（支票、匯票、本票等）方式結(jié)算，與其性質(zhì)、規(guī)模等不相符。	部分可量化	報告范疇
21	1007	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯	接近50萬		>=48萬	賬戶為休眠戶或日常資金流量小，但資金流量在10個營業(yè)日以內(nèi)逐漸放大。	部分可量化	報告范疇
22	1008	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯、付匯	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	交易與企業(yè)性質(zhì)和經(jīng)營規(guī)模不相符。	部分可量化	報告范疇
23	1009	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯、付匯	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	賬戶持續(xù)使用10天后突然停止使用達30天以上。	部分可量化	報告范疇
24	1010	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯、付匯	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	資金以千位、萬位整數(shù)（或接近整數(shù)）為單位。	部分可量化	報告范疇
25	1011	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯、付匯	50萬以上	1天單筆或累計	>=50萬	企業(yè)賬戶不保留余額或余額小于等于5000美元。	部分可量化	報告范疇
26	1012	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯	10萬以下人民幣	10個工作日內(nèi)3筆以上	<=10萬	企業(yè)在10個工作日內(nèi)收到3筆以上10萬美元以下電匯、支票或匯票存款后，將存款匯往境外。	部分可量化	報告范疇
27	1203	可疑交易	企業(yè)	人民幣	購匯	20萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=20萬	企業(yè)直接使用人民幣現(xiàn)鈔購匯。	部分可量化	識別范疇
28	1301	可疑交易	居民個人	現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯	兌換		1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計		交易主體頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯不謀求盈利。	部分可量化	識別范疇
29	1302	可疑交易	居民個人	現(xiàn)匯	收匯		1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計		款項從境外匯入，收到后，交易主體要求銀行開旅行支票或匯票。	部分可量化	識別范疇
30	1303	可疑交易	非居民個人	現(xiàn)匯	收匯、付匯	接近10萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=8萬	交易主體向銀行購買或兌現(xiàn)旅行支票或匯票。	部分可量化	識別范疇
31	1308	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯、付匯、結(jié)匯	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	捐贈、廣告、會展等方面的收匯、結(jié)匯及付匯，與業(yè)務范圍不符。	部分可量化	識別范疇
32	1309	可疑交易	企業(yè)	現(xiàn)匯	收匯、付匯、結(jié)匯	接近50萬	1天3次以上累計或每天發(fā)生持續(xù)5天以上累計	>=48萬	買賣專有技術(shù)、商標權(quán)等無形資產(chǎn)項下的收匯、結(jié)匯及付匯，與業(yè)務范圍不符。	部分可量化	識別范疇