各省、區(qū)、市人民政府：

　　為貫徹落實中央3號文件精神，配合各地加大城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入，1998年7月，開發(fā)銀行曾以明傳電報方式請各省、區(qū)、市計（經(jīng)）委申報城市基礎(chǔ)設(shè)施項目。目前，我行已陸續(xù)承諾了一批項目。為進(jìn)一步規(guī)范城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款業(yè)務(wù)，有效地支持城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、防范和化解金融風(fēng)險，特提出如下意見。

　　一、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康發(fā)展新的經(jīng)濟(jì)增長點之一。國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）積極地、有重點地支持城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，符合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和信貸政策。改革開放以來的成功經(jīng)驗表明，建設(shè)功能完善、與城市發(fā)展配套的城市基礎(chǔ)設(shè)施，是保持城市經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康發(fā)展的充分和必要條件。加快城市基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，尤其是加大城市交通、環(huán)保項目的投入力度，是促進(jìn)城市經(jīng)濟(jì)、文化事業(yè)發(fā)展、改善人民群眾居住環(huán)境、提高人民生活質(zhì)量的客觀要求，也是各級地方政府當(dāng)前面臨的重要和十分緊迫的任務(wù)。開發(fā)銀行將采取積極措施，逐步加大城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的貸款力度。

　　二、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一般存在著明顯的公益性和非盈利性的特點，也是銀行貸款的主要風(fēng)險所在。信貸資金支持城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的基點，是建立在地方政府掌握著項目籌資和具有償債能力基礎(chǔ)上。因此，建立切實有效的貸款風(fēng)險防范機(jī)制尤為重要。開發(fā)銀行對城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的支持力度，要與城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和地方財政承受能力相銜接，要加大地方政府在項目建設(shè)和還貸各環(huán)節(jié)中的責(zé)任。

　　三、開發(fā)銀行在進(jìn)行城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款業(yè)務(wù)時，要與地方政府密切配合、相互支持、積極創(chuàng)新，共同探索出金融業(yè)為城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)服務(wù)的新路子，使政府、企業(yè)、資本市場和開發(fā)銀行融資四者有機(jī)結(jié)合，不斷拓寬城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的資金渠道。

　　四、開發(fā)銀行積極鼓勵地方政府推薦對地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要影響的、符合貸款條件的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目。近期開發(fā)銀行對城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的支持，重點集中在直轄市、省會城市和計劃單列城市以及部分綜合經(jīng)濟(jì)實力較強(qiáng)的地級城市。開發(fā)銀行將陸續(xù)選擇100個左右的城市（或打捆項目），作為貸款投放的重點。優(yōu)先選擇前期工作扎實、償債機(jī)制健全、還貸能力較強(qiáng)的項目。主要是：

　?。ㄒ唬┏鞘薪煌椖浚ㄈ绲罔F、城市主干道和橋梁工程等）；

　?。ǘ┏鞘泄┧?、供氣及集中供熱工程；

　?。ㄈ┏鞘协h(huán)境綜合治理項目（如大型的污水處理和垃圾處理示范性工程等）；

　　（四）其它需要開發(fā)銀行貸款支持的重要項目。

　　五、開發(fā)銀行為城市基礎(chǔ)設(shè)施項目提供定額貸款。要根據(jù)項目效益、借款人的償債能力和地方財政綜合能力等條件，確定具體貸款額度（一般不超過項目總投資50）。貸款期限一般控制在8年以內(nèi)，最長不超過10年。經(jīng)開發(fā)銀行定期信用評級后，對高信用的借款人和地區(qū)，可適當(dāng)簡化評審或逐步實行授信貸款方式。

　　六、開發(fā)銀行受理的城市基礎(chǔ)設(shè)施項目，由省級以上計劃管理部門推薦。貸款方式原則上采取由地方政府指定（或授權(quán)）符合開發(fā)銀行貸款條件的、有實力的經(jīng)濟(jì)實體作為借款人，對項目實行打捆統(tǒng)借統(tǒng)還。對符合條件具有收益的大型項目，也可由項目法人借款。項目貸款擔(dān)保采取質(zhì)押或抵押等擔(dān)保方式或其它開發(fā)銀行認(rèn)可的方式。

　　七、各地在向開發(fā)銀行申請城市基礎(chǔ)設(shè)施項目時，應(yīng)按照國家基本建設(shè)管理程序做好項目審批工作，并落實項目的資本金和其他建設(shè)資金。城市基礎(chǔ)設(shè)施項目資本金不低于總投資的50％，其他資金來源要符合國家有關(guān)規(guī)定。

　　八、各地政府部門對開發(fā)銀行貸款的項目，要采取指令性的協(xié)調(diào)和組織措施，切實承擔(dān)保證開發(fā)銀行信貸資金安全的責(zé)任。項目建設(shè)期間，要切實履行對項目建設(shè)的管理責(zé)任，監(jiān)督借款人按照開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定使用資金。項目建成后，要按照貸款條件，及時落實應(yīng)出臺的配套政策，督促借款人按合同履行還貸責(zé)任。在項目還款出現(xiàn)困難時，有關(guān)政府部門應(yīng)積極協(xié)調(diào)，并由財政資金兜底償還債務(wù)。

　　九、各地政府部門要積極協(xié)助開發(fā)銀行開展化解不良資產(chǎn)工作。支持開發(fā)銀行在貸款管理中，采取“評貸掛鉤、還貸掛鉤”等經(jīng)濟(jì)手段，努力化解原有項目貸款中的不良資產(chǎn)。

　　十、開發(fā)銀行承貸的項目在上市融資和股權(quán)轉(zhuǎn)讓時，地方政府要支持開發(fā)銀行具有優(yōu)先代理權(quán)，并保證開發(fā)銀行資產(chǎn)的安全。開發(fā)銀行將充分發(fā)揮自身的優(yōu)勢，辦好投資銀行業(yè)務(wù)。通過提供金融顧問、咨詢服務(wù)等方式，努力為城市基礎(chǔ)設(shè)施項目的改組改制和資產(chǎn)重組等業(yè)務(wù)提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。

　　有關(guān)使用城市基礎(chǔ)設(shè)施項目貸款的具體規(guī)定，可參照《國家開發(fā)銀行城市基礎(chǔ)設(shè)施項目統(tǒng)借統(tǒng)還貸款管理暫行規(guī)定》和開發(fā)銀行其他有關(guān)規(guī)定辦理。

　　國家開發(fā)銀行
一九九八年十一月十八日