各銀監(jiān)局：

　　為配合《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀發(fā)<2006>121號，以下簡稱《辦法》）的實(shí)施，現(xiàn)就外資銀行申請開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入程序通知如下：

　　一、外資銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

　　申請開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)和代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)的外資銀行，由其主報(bào)告行或總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請材料。

　　所在地銀監(jiān)公派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上，一級銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

　　二、外資銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足《辦法》第九條的條件。

　　三、外資銀行申請開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料（一式三份）：

　　（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括申請業(yè)務(wù)品種、投資產(chǎn)品類別。

　?。ǘ┡c代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　?。ㄈ╅_辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告，包括開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)及人員情況、已開辦的理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)、擬投資產(chǎn)品的介紹、境外投資情況等。

　?。ㄋ模┩泄軈f(xié)議草案，包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容。

　?。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他材料。

　　四、外資銀行開辦代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

　　（一）有專門負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的部門。

　　（二）有足夠熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員。

　?。ㄈ┚邆浒踩９芡泄苜Y產(chǎn)的條件。

　?。ㄋ模┚邆浒踩⒏咝У那逅恪⒔桓钅芰?。

　?。ㄎ澹]有重大違法違規(guī)記錄。

　　（六）中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　五、外資銀行申請開辦代客境外理財(cái)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)提交以下材料（一式三份）：

　?。ㄒ唬┯缮暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（函）。

　?。ǘM開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置。

　?。ㄈ┥暾埲俗罱?年的年報(bào)。

　?。ㄋ模┲袊y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

　　六、本通知的“外資銀行”是指外資獨(dú)資銀行、合資銀行、外國銀行分行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的銀行在祖國大陸的分行，以及香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在祖國大陸設(shè)立的獨(dú)資銀行、合資銀行比照適用。

　　七、各銀監(jiān)局要速將本通知轉(zhuǎn)至轄內(nèi)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及外資銀行。

　　2006年5月28日