為做好各項外匯業(yè)務(wù)的合理收費，根據(jù)經(jīng)濟(jì)核算原則，制定本辦法。

　　一、收費原則

　?。ㄒ唬┓部蛻敉ㄟ^我行辦理各項外匯業(yè)務(wù)，我行應(yīng)按規(guī)定的收費標(biāo)準(zhǔn)，向其收取費用。

　　（二）收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以能補償銀行辦理該項業(yè)務(wù)的開支成本，并有合理的利潤為原則。

　?。ㄈ┵M用應(yīng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)內(nèi)容分別收取外幣或人民幣。對于墊付外匯資金的利息、國外銀行向我收取的外幣費用、原幣帳戶項下應(yīng)收的費用以及其他以外幣墊付的費用，應(yīng)收取外幣，其他費用則收取人民幣。

　?。ㄋ模┰谵k理一筆外匯業(yè)務(wù)的過程中，如發(fā)生二項或二項以上的費用，應(yīng)分別按收費標(biāo)準(zhǔn)累計算收。

　　二、收費標(biāo)準(zhǔn)

　?。ㄒ唬┓餐ㄟ^我行辦理外匯收、付、結(jié)算，應(yīng)按下列標(biāo)準(zhǔn)收費：

　　1.結(jié)匯手續(xù)費，凡企業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體或個人按照國家管匯規(guī)定，將所得的外匯售給我行，或向我行申請購買外匯，我行辦理結(jié)匯時，買入外匯（包括外鈔，下同）按人民幣外匯牌價的買入價折算、賣出外匯按賣出價折算，不收結(jié)匯手續(xù)費。外匯人民幣按一比一結(jié)匯，因無買賣差價，銀行按結(jié)匯的人民幣金額，收取2.5‰的結(jié)匯手續(xù)費。

　　2.原幣結(jié)算手續(xù)費，凡企業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體和個人收入的外匯經(jīng)批準(zhǔn)或符合國家外匯管理規(guī)定可以原幣專戶存儲的（包括外匯貸款帳戶），當(dāng)收入原幣帳戶時，我行不收手續(xù)費，但以原幣現(xiàn)鈔存入時，則應(yīng)通過人民幣按“鈔買／匯賣”折算。

　　3.同一種外幣存款的外匯戶支取外幣現(xiàn)鈔，不需經(jīng)過匯買鈔賣，直接按一比一支付外幣現(xiàn)鈔，免收手續(xù)費。外匯現(xiàn)鈔戶凡屬按規(guī)定匯出境外，不再套匯，采取收取手續(xù)費的辦法：美元、英鎊、西德馬克、加拿大元四種貨幣按金額折成人民幣收取3‰的人民幣手續(xù)費；日元、荷蘭盾、瑞士法郎按金額折成人民幣收取4‰的人民幣手續(xù)費；金融比利時法郎和法國法郎按金額折成人民幣收取5‰的人民幣手續(xù)費；港幣按金額折成人民幣收取1.5‰的人民幣手續(xù)費；手續(xù)費最高限額為人民幣50元。兩種不同的貨幣仍按買賣牌價套算。上述規(guī)定僅適用個人（包括外籍人員、僑胞）外幣存款。

　　4.外匯人民幣僑匯的解付和外匯人民幣旅行支票的收兌，按一比一結(jié)匯，暫不另收費。

　?。ǘ┵N息及墊付外匯資金利息

　　凡我行買入票據(jù)（包括付款行不是我行的銀行匯票、旅行支票），議付未在我行開立帳戶的國外代理行的旅行信用證，均按金額的7.5‰收取外幣貼息，最低相當(dāng)于人民幣12元。

　?。ㄈ└黜椌唧w業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)不同服務(wù)項目，按性質(zhì)、服務(wù)程度、擔(dān)負(fù)風(fēng)險和費用成本分別計收如下：

　　1.進(jìn)口開證

　　（1）按開證金額的1.5‰計收，最低收取人民幣50元，最高收取15000元。

　?。?）修改每筆收取人民幣20元。

　?。?）擔(dān)保提貨，每筆收取人民幣50元。

　　開證后境外銀行向我收取的費用，應(yīng)由申請開證人負(fù)擔(dān)。

　　2.進(jìn)口代收項下費用，原則上應(yīng)按我對外收費標(biāo)準(zhǔn)向國外委托人收取，如國外委托人要求由我國付款人負(fù)擔(dān)，而付款人又同意支付的，應(yīng)向付款人計收等值的人民幣，或按其金額折成人民幣收取1.25‰的人民幣手續(xù)費，最低收取24元，最高收取600元。

　　3.匯出境外匯款。包括電匯、信匯、票匯、出售外幣旅行支票及開出旅行信用證等方式匯往境外及國內(nèi)異地（包括客戶要求的轉(zhuǎn)匯）的外匯匯出業(yè)務(wù)。按其金額的1‰收取匯費，最低收取人民幣10元，最高收取100元。境外銀行加收的費用由委托人負(fù)擔(dān)。

　　票匯（業(yè)務(wù)上允許掛失的），外幣旅行支票及旅行信用證的掛失（或止付）所產(chǎn)生的一切費用，按實計收。

　　應(yīng)匯款人要求對匯出匯款進(jìn)行修改或退匯，每次收取人民幣10元。由此所產(chǎn)生的一切費用，按實計收。

　　凡屬私人匯款、按其金額的1‰收取匯費，每筆最低收取人民幣5元，最高收取50元。

　　4.出口跟單信用證出口來證項下費用，原則上應(yīng)按對外收費費率規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)向境外開證行或其指定的償付行收取。如信用證規(guī)定下列費用由受益人承擔(dān)，而受益人又同意支付的可按（三）對外收費標(biāo)準(zhǔn)跟單信用證部分收取人民幣費用。

　　5.貿(mào)易項下的出口跟單托收及光票托收。

　　每筆按其金額折成人民幣收取1‰的人民幣手續(xù)費，最低收取人民幣50元。應(yīng)委托人的要求，對托收的修收，每次收取人民幣20元。托收項下國外銀行的收費，全部由委托人負(fù)擔(dān)。如遇拒付，已收費用不退。

　　6.非貿(mào)易光票托收，每筆按其金額折成人民幣收1‰的人民幣手續(xù)費，最低收取人民幣2元。

　　7.國內(nèi)外匯托收，每筆按其金額折成人民幣收1‰的人民幣手續(xù)費，最低收取人民幣5元。

　　8.開出保函按第（三）的第5點擔(dān)保收費標(biāo)準(zhǔn)計收人民幣。

　　9.無兌換手續(xù)費，加工裝配和補償貿(mào)易項下通過我行辦理結(jié)算但不結(jié)匯的，按其金額的2.5‰計收，最低收取人民幣30元。

　　10.代售外幣旅行支票按其金額的1‰計收，或按與委托行商定的標(biāo)準(zhǔn)計收。

　　11.托收工傷死亡索賠和撫恤金，按其金額的5‰計收，最低收取人民幣12元，特殊情況需要照顧者，可酌情減免。

　　12.托收股息、紅利和其他有價證券，代收房租、人壽保險及代售股票等，按其金額的1‰計收。

　　13.代開保管箱，處理或出售箱內(nèi)有價物品等，按其金額的2％計收，最低收取人民幣30元。

　　14.代售房地產(chǎn)及其他產(chǎn)業(yè)，按其金額的3％計收。

　　15.托收遺產(chǎn)（1）金額在10，000元以下，按其金額的2％計收，最低收取人民幣30元。

　　（2）金額在10，001元以上，按其金額的3％計收。

　　16.代辦其他疑難復(fù)雜托收業(yè)務(wù)，費率另行商議，最低收取人民幣120元。

　　17.僑匯轉(zhuǎn)匯國內(nèi)異地。

　　（1）匯入僑匯因收款人遷移異地而轉(zhuǎn)匯異地，解付時不收費用。

　?。?）應(yīng)收款人的要求轉(zhuǎn)匯國內(nèi)異地時，按其金額的1‰計收，最低收取人民幣5元，最高收50元。

　　外籍人員、僑胞要求將人民幣轉(zhuǎn)匯國內(nèi)異地，華僑投資公司的人民幣股金股息和華僑儲蓄的人民幣本息轉(zhuǎn)匯國內(nèi)異地，可比照辦理。

　　18.華僑存款保管戶保管費按戶每年收取人民幣5元，保管不滿一年的，按一年計算。

　　19.憑證工本費。

　　企業(yè)、單位或個人向我行領(lǐng)用整本憑證，如支票簿等，應(yīng)收取印刷成本費，標(biāo)準(zhǔn)由各行自行掌握。

　　上述各項業(yè)務(wù)的郵費（包括快郵寄單）、電報費、電傳費和其他費用均按實算收。

　?。ㄈν馐召M標(biāo)準(zhǔn)

　　1.托收款項：

　?。?）光票收按托收金額的1／16％計收，最低收取人民幣10元，最高收取100元。

　?。?）跟單托收按托收金額1／8％計收，最低收取人民幣20元，最高收取500元。

　?。?）無償交單按其金額的1／16％計收，最低收取人民幣20元，最高收取500元。

　　（4）拒付退光票按其余額的1／16計收，最低收取人民幣10元，最高收取200元。

　?。?）拒付退跟單匯票按其金額的1／8計收，最低收取人民幣20元，最高收取500元。

　　如系在向客戶提示前接到撤回托收指示，按托收的最低收費金額收取。在提示后接到撤回托收指示，按拒付退光票（或退單）計收。

　　2.跟單信用證：

　?。?）通知或轉(zhuǎn)遞（屬于不保兌者）按其金額1‰計收，最低收取人民幣40元，最高收取400元。

　?。?）預(yù)選通知每筆收取人民幣30元。

　?。?）保兌（包括通知手續(xù)費）每三個月按其金額2‰計收，最低收取人民幣100元。不足三個月者按三個月計算。

　　（4）付款按其金額的1.5‰計收，最低收取人民幣50元。

　?。?）議付或驗單按其金額的1／8％計收，最低收取人民幣50元。

　?。?）修改每筆收取人民幣50元。

　?。?）承兌每月按其金額的1‰計收，最低按二個月計收2％或收取人民幣50元。

　?。?）轉(zhuǎn)證按其金額的1％計收，最低收取人民幣50元，最高收取400元。

　?。?）信用證有效期內(nèi)注銷費每筆收取人民幣50元。

　　3.議付光票信用證、旅行信用證按其金額的1／8％計收，最低收取人民幣40元。

　　4.匯款

　?。?）解付匯票免費

　?。?）解付其他匯款

　　a.收帳免費

　　b.通知、解付按其金額的1‰計收，最低收取人民幣5元，最高收取50元。

　　c.轉(zhuǎn)匯按其金額的1‰計收，最低收取人民幣10元，最高收取100元。

　　5.擔(dān)保每三個月按其金額的2.5％－3‰計收，最低收取人民幣60元，不足三個月者按三個月計算（巨額長期擔(dān)保的另議）。

　　上述各項業(yè)務(wù)的郵費（包括快郵費）、電報費或任何費用系由境外銀行委托產(chǎn)生的，當(dāng)按實向境外委托行收取。我行一經(jīng)接受境外行委托，即應(yīng)向其收取上述費用。如取消委托，概不退還。

　　三、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　　（二）凡本辦法未規(guī)定收費標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)或新發(fā)生的業(yè)務(wù)、各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市分行可依據(jù)本辦法的收費原則自行制定收費標(biāo)準(zhǔn)，并報總行備案。

　?。ㄈ┍巨k法自一九八九年六月一日開始實行，以前所規(guī)定的有關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)與本辦法有抵觸的，一律以本辦法為準(zhǔn)。