為搞好征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)工作，促進(jìn)利用外資，加快四化建設(shè)，特制定本辦法。

　　一、征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的對(duì)象

　　（一）凡國(guó)內(nèi)企業(yè)單位因開(kāi)展業(yè)務(wù)需對(duì)其業(yè)務(wù)對(duì)象的資信情況進(jìn)況調(diào)查了解，或需了解有關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理，有關(guān)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，有關(guān)國(guó)家的財(cái)政、金融制度，經(jīng)濟(jì)政策和法規(guī)，有關(guān)對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)聯(lián)合等方面的情況，均可委托我行已開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)辦理。

　　（二）國(guó)外客戶(hù)委托我行代其辦理的有關(guān)征信調(diào)查與咨詢(xún)服務(wù)。

　　二、征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的種類(lèi)

　?。ㄒ唬┵Y信調(diào)查。

　?。ǘ┥糖樽稍?xún)。

　?。ㄈ┩顿Y咨詢(xún)。

　?。ㄋ模┙鹑谧稍?xún)。

　?。ㄎ澹┙?jīng)濟(jì)可行性咨詢(xún)。

　?。┙榻B客戶(hù)。

　　三、征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的內(nèi)容

　　各行對(duì)征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的內(nèi)容應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，收集整理，綜合分析。向客戶(hù)提供的咨詢(xún)要情況真實(shí)、內(nèi)容全面、建議合理、并具有經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

　?。ㄒ唬┯嘘P(guān)公司、企業(yè)的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)水平、產(chǎn)品質(zhì)量、信譽(yù)狀況、財(cái)務(wù)收支、損益狀況、支付能力等情況，其負(fù)責(zé)人的經(jīng)營(yíng)能力，有關(guān)公司的成立日期、大股東名冊(cè)，法定（注冊(cè)）資本和實(shí)收資本。

　?。ǘ﹪?guó)內(nèi)外市場(chǎng)情況、商品價(jià)格以及貿(mào)易政策、做法。

　?。ㄈ┡c投資項(xiàng)目相關(guān)的市場(chǎng)狀況和預(yù)測(cè)、投資機(jī)會(huì)分析、初步可行性研究、可行性評(píng)估等，為投資者提供可供選擇的投資方案和模式；草擬、修訂有關(guān)投資的合同、協(xié)議、公司章程等文件；為外商介紹我國(guó)關(guān)于中外合資企業(yè)、外商獨(dú)資企業(yè)或其他合作經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、稅收、金融等方面的政策、法律和規(guī)定等。

　?。ㄋ模┓治龊皖A(yù)測(cè)國(guó)外某種貨幣、利率及金價(jià)的變化趨勢(shì)；國(guó)家有關(guān)的外匯政策、法令和規(guī)定；提供可選擇的外資利用方式及貨幣種類(lèi)、信用方式、結(jié)算方式和利率水平等。

　?。ㄎ澹┠硞€(gè)建設(shè)項(xiàng)目或某項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全面、系統(tǒng)的調(diào)查、計(jì)算、比較、評(píng)估。如測(cè)定建設(shè)周期和投產(chǎn)時(shí)間；估算投資金額和回收期限；分析產(chǎn)品成本和利潤(rùn)；論證經(jīng)濟(jì)效益等，從而在財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)上探討其合理性和可行性。進(jìn)行分析，既要考慮單個(gè)項(xiàng)目、單個(gè)企業(yè)的微觀(guān)經(jīng)濟(jì)效益，又要考慮項(xiàng)目在整個(gè)行業(yè)、地區(qū)乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)全局中的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)效益。

　?。┪倚凶鳛闃I(yè)務(wù)介紹人，為國(guó)內(nèi)、外客戶(hù)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)合作或商品交易“穿針引線(xiàn)”，“搭橋鋪路”，通過(guò)聯(lián)絡(luò)介紹，溝通雙方意圖，協(xié)助業(yè)務(wù)商談，促進(jìn)達(dá)成協(xié)議。既可以受理國(guó)外客戶(hù)的委托，在國(guó)內(nèi)尋找合適的合資經(jīng)營(yíng)、補(bǔ)償貿(mào)易、來(lái)料加工、來(lái)件裝配等經(jīng)濟(jì)合作對(duì)象，也可能受理我國(guó)各進(jìn)出口公司、工廠(chǎng)企業(yè)等單位的委托，在國(guó)外或國(guó)內(nèi)其他地區(qū)、行業(yè)，物色資信較好、經(jīng)營(yíng)能力較強(qiáng)的客戶(hù)，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)聯(lián)合或貿(mào)易往來(lái)。

　　四、征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的申請(qǐng)

　　委托單位委托我行辦理征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，要填具委托書(shū)，說(shuō)明調(diào)查要求，交待調(diào)查對(duì)象的種類(lèi)、要求及具體內(nèi)容等。

　　五、征信調(diào)查、咨診服務(wù)的轉(zhuǎn)托與終結(jié)

　　（一）接受委托單位的委托書(shū)后，如需轉(zhuǎn)托辦理的，應(yīng)及時(shí)通過(guò)函、電將需辦理的征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的要求通知代辦方，俟接到代辦方復(fù)函、電表示承辦時(shí)，此項(xiàng)業(yè)務(wù)方始成立。

　?。ǘ└鶕?jù)代辦方征信調(diào)查了解的情況，經(jīng)過(guò)整理、分析后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)告委托單位。通常只轉(zhuǎn)告可以公開(kāi)的數(shù)字和情況，應(yīng)當(dāng)注意保密，以免引起不應(yīng)有的問(wèn)題發(fā)生。

　　六、征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)的收費(fèi)

　　辦理征信調(diào)查、咨詢(xún)服務(wù)，應(yīng)視調(diào)查了解的性質(zhì)、復(fù)雜程度、工作量大小，按規(guī)定收取費(fèi)用。如委托代辦方調(diào)查、咨詢(xún)需支付外匯費(fèi)用，應(yīng)事先向委托人說(shuō)明，經(jīng)其同意后辦理，并收取外匯費(fèi)用。凡代理行來(lái)函、來(lái)電要求咨詢(xún)客戶(hù)資信的，原則上不收費(fèi)。

　　七、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋和修改亦同。

　?。ǘ└魇?、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行可依據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案。