第一條　為提高金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保證外匯業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》和《非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，特制定本辦法。

　　第二條　外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)的對(duì)象為經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)中資金融機(jī)構(gòu)。

　　第三條　進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)的機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局及其各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分局。全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)由國(guó)家外匯管理局進(jìn)行。地方性金融機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)由國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分局進(jìn)行。必要時(shí)，國(guó)家外匯管理局可直接對(duì)地方性金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行考評(píng)。

　　第四條　外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)系指依據(jù)設(shè)定的指標(biāo)評(píng)定金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平和外匯資金的流動(dòng)性、安全性、收益性等外匯業(yè)務(wù)的總體狀況，并以相應(yīng)的級(jí)別來(lái)表示。

　　依據(jù)經(jīng)營(yíng)狀況的好壞設(shè)定的級(jí)別及級(jí)別的定義如下：

　　A級(jí)：外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況好；

　　B級(jí)：外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況較好；

　　C級(jí)：外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況一般；

　　D1級(jí)：外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在問題；

　　D2級(jí)：外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在較大問題；

　　D3級(jí)：外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在嚴(yán)重問題。

　　第五條　評(píng)定外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況級(jí)別，考核以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┩鈪R資產(chǎn)質(zhì)量；

　　（二）外匯資產(chǎn)的安全性；

　　（三）外匯資產(chǎn)的流動(dòng)性；

　　（四）外匯資產(chǎn)的收益性；

　　（五）執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)管理的政策法規(guī)情況。

　　第六條　考評(píng)機(jī)關(guān)將按照《金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)方法》（見附件）對(duì)上條所述內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)分，并據(jù)此評(píng)定金融機(jī)構(gòu)的等級(jí)。國(guó)家外匯管理局各分局對(duì)銀行分支行外匯業(yè)務(wù)考評(píng)時(shí)，以外匯營(yíng)運(yùn)資金作為資本來(lái)計(jì)算銀行分支行的資本比率和資本盈利率。

　　第七條　金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)每?jī)赡赀M(jìn)行一次。每年第二季度對(duì)前一年度外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行考評(píng)。國(guó)家外匯管理局認(rèn)為必要時(shí)，可隨時(shí)對(duì)某一金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)。

　　第八條　國(guó)家外匯管理局及其分局根據(jù)金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況或上次考評(píng)級(jí)別情況，可對(duì)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況好考評(píng)級(jí)別高的金融機(jī)構(gòu)給予一次性免評(píng)。

　　第九條　考評(píng)機(jī)關(guān)進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)時(shí)，提前一個(gè)月通知金融機(jī)構(gòu)，要求金融機(jī)構(gòu)提供考評(píng)所需的有關(guān)資料?？荚u(píng)機(jī)關(guān)認(rèn)為必要時(shí)可進(jìn)行實(shí)地考評(píng)。被考評(píng)金融機(jī)構(gòu)須按考評(píng)機(jī)關(guān)的要求，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地提供有關(guān)資料，并為考評(píng)工作提供必要的條件。

　　第十條　考評(píng)結(jié)束后，由考評(píng)機(jī)關(guān)將考評(píng)結(jié)論通知被考評(píng)金融機(jī)構(gòu)及其董事會(huì)或上級(jí)主管部門。

　　第十一條　被考核機(jī)構(gòu)對(duì)考評(píng)結(jié)論有異議，可在接到考評(píng)通知后十五日內(nèi)向考評(píng)機(jī)關(guān)申述理由。考評(píng)機(jī)關(guān)在一個(gè)月內(nèi)重新作出考評(píng)結(jié)論。

　　第十二條　被考評(píng)金融機(jī)構(gòu)不按要求向考評(píng)機(jī)關(guān)提供資料或提供的資料不全面、不真實(shí)，致使考評(píng)工作無(wú)法進(jìn)行，考評(píng)機(jī)關(guān)可視情況給予警告、通報(bào)、暫停部分或全部外匯業(yè)務(wù)的處理。

　　第十三條　考評(píng)機(jī)關(guān)不對(duì)外公布考評(píng)結(jié)論，也不向其它非主管部門提供考評(píng)結(jié)論。被考評(píng)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)考評(píng)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)不得公布或向其它單位提供考評(píng)結(jié)論。

　　第十四條　國(guó)家外匯管理局各分局須在考評(píng)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)，將考評(píng)結(jié)論上報(bào)國(guó)家外匯管理局?？荚u(píng)結(jié)論須包括對(duì)被考評(píng)對(duì)象的評(píng)定分?jǐn)?shù)、級(jí)別及對(duì)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在問題的考評(píng)對(duì)象提出的處理意見和改進(jìn)意見。

　　第十五條　本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。本辦法自下發(fā)之日起實(shí)行。

　　附件：金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況考評(píng)辦法(略)