國家外匯管理局上海、江蘇、浙江、福建、陜西分局、北京外匯管理部，中國銀行、中國工商銀行、中信實(shí)業(yè)銀行：

　　為方便境內(nèi)居民個(gè)人辦理因私購匯業(yè)務(wù)，國家外匯管理局決定自2002年4月1日起在部分地區(qū)開展境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)的試點(diǎn)工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、參加此次試點(diǎn)工作的銀行為中國銀行、中國工商銀行和中信實(shí)業(yè)銀行（參加試點(diǎn)的銀行網(wǎng)點(diǎn)名單見附件一）。

　　二、凡參加此次試點(diǎn)工作的銀行網(wǎng)點(diǎn)均須通過“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”辦理居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)。各試點(diǎn)銀行網(wǎng)點(diǎn)須將有關(guān)情況及時(shí)公告公眾。

　　三、試點(diǎn)期間，參加試點(diǎn)工作的外匯局和外匯指定銀行應(yīng)嚴(yán)格按照《境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理實(shí)施細(xì)則》（見附件二）的規(guī)定辦理居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)。

　　四、此次開通境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向所在地外匯局申領(lǐng)國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼及順序號(hào)，并辦理業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的相關(guān)手續(xù)。

　　五、試點(diǎn)地區(qū)外匯局要核實(shí)申辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)是否已經(jīng)開辦了結(jié)售匯業(yè)務(wù)或是外幣兌換業(yè)務(wù)；對(duì)既無結(jié)售匯業(yè)務(wù)又無外幣兌換業(yè)務(wù)的，要及時(shí)向國家外匯管理局國際收支司報(bào)告；對(duì)已開辦了結(jié)售匯業(yè)務(wù)或是外幣兌換業(yè)務(wù)的，要及時(shí)為其辦理國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼及順序號(hào)。

　　六、各試點(diǎn)地區(qū)外匯局應(yīng)對(duì)附件所列的銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)及技術(shù)方面的檢查，如確認(rèn)試點(diǎn)銀行與外匯局的系統(tǒng)不能聯(lián)通，則應(yīng)及時(shí)報(bào)告國家外匯管理局信息中心。

　　七、試點(diǎn)期間，各試點(diǎn)地區(qū)外匯局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)試點(diǎn)情況的監(jiān)督檢查，加強(qiáng)對(duì)試點(diǎn)銀行業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。試點(diǎn)期間如發(fā)現(xiàn)問題，請(qǐng)及時(shí)向國家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目司和信息中心反饋。

　　八、試點(diǎn)地區(qū)外匯局和試點(diǎn)銀行收到文件后，請(qǐng)盡快轉(zhuǎn)發(fā)所轄試點(diǎn)銀行網(wǎng)點(diǎn)。特此通知。

　　經(jīng)常項(xiàng)目司聯(lián)系人：董英

　　聯(lián)系電話： 68402156

　　信息中心聯(lián)系人：雒力旭

　　聯(lián)系電話： 68402121

　　國際收支司聯(lián)系人：張生會(huì)

　　聯(lián)系電話：68402318 附件：一、《開通境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯業(yè)務(wù)的銀行及下屬機(jī)構(gòu)名單》

　　附件一（1）：中國工商銀行申請(qǐng)“個(gè)人購匯系統(tǒng)”試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)名單

　　附件一（2）：中信實(shí)業(yè)銀行申請(qǐng)“個(gè)人購匯系統(tǒng)”試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)名單

　　附件一（3）：中國銀行申請(qǐng)“個(gè)人購匯系統(tǒng)”試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)名單

　　二、《境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理實(shí)施細(xì)則》 附件二：境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理實(shí)施細(xì)則（試點(diǎn)用）

　　第一章　總則

　　第一條　為了規(guī)范境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理，方便境內(nèi)居民個(gè)人因私用匯，提高銀行的競爭能力，抑制外匯黑市，完善境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》及其他相關(guān)規(guī)定，特制定本細(xì)則。

　　第二條　本細(xì)則所稱“境內(nèi)居民個(gè)人”（以下簡稱居民個(gè)人）系指中華人民共和國境內(nèi)的中國人及未取得境外永久居留權(quán)持中國護(hù)照的中國人。定居在中華人民共和國境內(nèi)的外國人（包括無國籍人）因私購匯，仍按《境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定在原授權(quán)銀行辦理。在中華人民共和國境內(nèi)居留的外國人及港澳臺(tái)同胞不適用本細(xì)則。

　　第三條　本細(xì)則所稱“銀行”系指經(jīng)國家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)或備案，經(jīng)營居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的外匯指定銀行，包括中資銀行和外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　　第四條　居民個(gè)人因私出境旅游（含港澳游）、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、自費(fèi)留學(xué)、商務(wù)考察、境外培訓(xùn)、被聘工作、繳納境外國際組織會(huì)費(fèi)、境外郵購、出境定居、境外直系親屬救助、國際交流等項(xiàng)下購匯，適用本細(xì)則。

　　第五條　國家外匯管理局及其分局負(fù)責(zé)銀行經(jīng)營居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)或備案；國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱“外匯局”）是居民個(gè)人因私購匯的管理機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)居民個(gè)人購匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理。

　　第六條　銀行辦理居民個(gè)人因私購匯業(yè)務(wù)所需外匯須納入銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)頭寸管理范疇之內(nèi)。

　　第七條　外匯局對(duì)居民個(gè)人因私購匯業(yè)務(wù)實(shí)行限額及核銷管理。在規(guī)定限額以內(nèi)的，居民個(gè)人可以持規(guī)定的證明材料，直接到銀行辦理；購匯金額在規(guī)定限額以上的，居民個(gè)人應(yīng)當(dāng)持規(guī)定的證明材料向外匯局申請(qǐng)，由外匯局進(jìn)行真實(shí)性審核，憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料到銀行辦理。

　　居民個(gè)人因私購匯后，應(yīng)當(dāng)在辦理下一筆因私購匯前，就上一筆因私購匯辦理核銷手續(xù)，未辦理因私購匯核銷手續(xù)的，不得辦理新的因私購匯。

　　第八條　外匯局通過建立“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“個(gè)人購匯系統(tǒng)”），對(duì)居民個(gè)人因私購匯業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管。

　　經(jīng)營居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的銀行，必須按外匯局要求使用個(gè)人購匯系統(tǒng)。 第二章　銀行居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入與退出

　　第九條　銀行開辦、終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)或備案。

　　第十條　具備下列業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的銀行，可以向外匯局申請(qǐng)經(jīng)營居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)：

　?。ㄒ唬I(yè)務(wù)條件

　　1、具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)（含外幣兌換業(yè)務(wù)）經(jīng)營資格；

　　2、具有三名（含三名）以上經(jīng)外匯局考核合格、熟悉居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

　　3、具有外匯局認(rèn)可的單證管理和會(huì)計(jì)核算等內(nèi)控制度。

　?。ǘ┘夹g(shù)條件

　　1、根據(jù)“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則”（見附件1），建立與國家外匯管理局的網(wǎng)絡(luò)連接。

　　2、遵守國家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的安全規(guī)定。

　　3、辦理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)設(shè)備要滿足“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)對(duì)銀行設(shè)備的要求”（見附件2）。

　　4、使用本系統(tǒng)的銀行操作人員均須接受操作培訓(xùn)并取得資格。

　　5、辦理業(yè)務(wù)的每家分支機(jī)構(gòu)必須具備一名以上技術(shù)人員能維護(hù)系統(tǒng)正常運(yùn)行。

　　第十一條　銀行申請(qǐng)開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交以下材料：

　?。ㄒ唬┙?jīng)營居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；

　?。ǘ┲袊嗣胥y行核發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本和副本復(fù)印件；

　?。ㄈ┚邆滟Y格的外匯從業(yè)人員的名單和履歷；

　?。ㄋ模┯糜诰用駛€(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的相關(guān)單證式樣及其管理制度；

　?。ㄎ澹┚用駛€(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算制度；

　?。┢渌c居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)章制度；

　?。ㄆ撸┓弦?guī)定的技術(shù)條件的相關(guān)說明和材料。

　　銀行的分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其上級(jí)行同意其開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的文件。

　　第十二條　銀行開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，必須由其總行向外匯局申請(qǐng)，由國家外匯管理局批準(zhǔn)。

　　銀行的分支機(jī)構(gòu)開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)在其總行獲得國家外匯管理局批準(zhǔn)后，持國家外匯管理局批準(zhǔn)件的復(fù)印件和本細(xì)則第十一條規(guī)定的材料向所在地外匯分局備案。

　　第十三條　國家外匯管理局收到銀行總行開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)審核其相關(guān)的文件和材料，對(duì)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)，向其核發(fā)批準(zhǔn)件。

　　各外匯分局收到銀行分支機(jī)構(gòu)開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的文件后，應(yīng)當(dāng)審核其相應(yīng)的材料，對(duì)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)條件和技術(shù)條件的，自收到銀行申請(qǐng)文件之日起一個(gè)月內(nèi)，核準(zhǔn)備案。

　　第十四條　銀行主動(dòng)終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)持下列材料向所在地外匯局申請(qǐng)，由國家外匯管理局或其分局批準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┙K止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告；

　?。ǘ┩鈪R局允許其開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件或備案證明；

　　（三）國家外匯管理局規(guī)定的其它材料。

　　銀行分支機(jī)構(gòu)終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)提交其上級(jí)行同意其終止居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)件。

　　第十五條　銀行有下列情形之一的，各地外匯局應(yīng)當(dāng)撤銷其居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)，并報(bào)國家外匯管理局備案：

　?。ㄒ唬┍恢袊嗣胥y行吊銷《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的；

　?。ǘ┍煌鈪R局取消結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的；

　?。ㄈ┿y行總行被取消居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的；

　　（四）喪失開辦居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)的條件的；

　　（五）嚴(yán)重違反居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。 第三章　居民個(gè)人因私購匯業(yè)務(wù)管理

　　第十六條　居民個(gè)人辦理因私購匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)持書面申請(qǐng)及下列規(guī)定的證明材料

　　原件（本細(xì)則特殊指明復(fù)印件除外）及復(fù)印件向銀行或外匯局申請(qǐng)。銀行和外匯局應(yīng)將復(fù)印件留存三年備查：

　　（一）旅游（含港澳游）：“境內(nèi)居民因私出境旅游購匯單”、 經(jīng)旅行社確認(rèn)的“中國公民自費(fèi)出國旅游團(tuán)隊(duì)名單表”。 護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ǘ┏P：省級(jí)宗教事務(wù)管理局文件、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄈ┨接H會(huì)親：護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄋ模┚惩饩歪t(yī)：所在地區(qū)（市）級(jí)醫(yī)院證明和境外醫(yī)院接收證明、收費(fèi)通知、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄎ澹┳再M(fèi)留學(xué)（含保證金）：

　　1、自費(fèi)留學(xué)人員攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位購買第一學(xué)年的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)時(shí)，須提供護(hù)照及有效簽證、明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費(fèi)通知書的翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復(fù)印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費(fèi)留學(xué)人員本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。

　　2、自費(fèi)留學(xué)人員攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位購買第二學(xué)年以后的學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)時(shí)，須提供本年度收費(fèi)通知單、上一學(xué)年的繳費(fèi)證明、本人委托書、學(xué)生證等在讀證明、護(hù)照及有效簽證復(fù)印件。留學(xué)人員本人或代辦人身份證或戶口簿。

　　3、其他自費(fèi)留學(xué)人員購匯時(shí)，須提供護(hù)照及有效簽證、明確寫明姓名的正式錄取通知書的復(fù)印件及翻譯件、身份證或戶口簿。如由其他人員代辦，除上述有關(guān)憑證外，還須提供本人委托書、本人身份證或戶口簿復(fù)印件及代辦人身份證或戶口簿。如自費(fèi)留學(xué)人員本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。

　　4、須交納一定金額人民幣保證金后才能取得留學(xué)簽證的，須提供護(hù)照、明確寫明姓名的攻讀大學(xué)預(yù)科以上學(xué)位的正式錄取通知書、收費(fèi)通知書的翻譯件、身份證或戶口簿。銀行在自費(fèi)留學(xué)界面操作，在“簽證”欄內(nèi)加注“NO VISA后，在備注欄中注明”保證金“。

　?。┥虅?wù)考察：護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄆ撸┍黄腹ぷ鳎浩笗⒆o(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ò耍├U納境外國際組織會(huì)費(fèi)：繳費(fèi)通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿。

　?。ň牛┚惩忄]購：廣告、定單等收費(fèi)憑證、身份證或戶口簿。

　?。ㄊ┏鼍扯ň樱鹤o(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。如本人已注銷戶口的，憑當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明辦理。

　?。ㄊ唬┚惩庵毕涤H屬救助：公安部門親屬（含夫妻）關(guān)系證明、公證機(jī)構(gòu)有效證明、境外使、領(lǐng)館證明、身份證或戶口簿。

　?。ㄊ﹪H交流：邀請(qǐng)函、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄊ┚惩馀嘤?xùn)：培訓(xùn)相關(guān)文件、護(hù)照及有效簽證、身份證或戶口簿。

　?。ㄊ模┢渌浩渌嚓P(guān)有效憑證。

　　前往港澳地區(qū)無法提供護(hù)照和有效簽證的，可提供往來港澳通行證及有權(quán)部門的有效簽證。

　　第十七條　居民個(gè)人因私出境定居購匯，只能在首次出境前辦理；居民個(gè)人境外直系親屬救助因私購匯，只能因境外直系親屬在境外發(fā)生重病、死亡和意外災(zāi)難時(shí)辦理。

　　第十八條　個(gè)人購匯系統(tǒng)以居民身份證作為個(gè)人身份的唯一標(biāo)識(shí)。沒有身份證的居民個(gè)人（如軍官、警官、16歲以下兒童）辦理購匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供軍官證、警官證或其它有效身份證明。銀行須按統(tǒng)一編碼規(guī)則編碼后錄入系統(tǒng)。如身份證及編碼出現(xiàn)重復(fù)，須由銀行報(bào)所在地外匯局核準(zhǔn)后，銀行方能辦理。

　　第十九條居民個(gè)人辦理因私購匯時(shí)，根據(jù)相關(guān)費(fèi)用證明購匯，金額在下列規(guī)定限額以內(nèi)的，可以持本細(xì)則第十六條、第十八條規(guī)定的證明材料到外匯指定銀行辦理：

　　（一）旅游：等值2000美元（含2000美元，下同）；港澳游：1000美元（含1000美元，下同）；

　　（二）朝覲：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　?。ㄈ┨接H會(huì)親：等值2000美元；港澳地區(qū)等值1000美元；

　?。ㄋ模┚惩饩歪t(yī)：等值2000美元；港澳地區(qū)等值1000美元；

　?。ㄎ澹┳再M(fèi)留學(xué)：大學(xué)預(yù)科以上（含預(yù)交保證金）每學(xué)年等值20000美元；大學(xué)預(yù)科以下等值2000美元。

　　（六）商務(wù)考察：等值2000美元；港澳地區(qū)等值1000美元；

　?。ㄆ撸┍黄腹ぷ鳎旱戎?000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　?。ò耍├U納國際組織會(huì)費(fèi)：等值2000美元；

　?。ň牛┚惩忄]購：等值1000美元；

　?。ㄊ┏鼍扯ň樱旱戎?000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　?。ㄊ唬┚惩庵毕涤H屬救助：等值1000美元；

　?。ㄊ﹪H交流：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　?。ㄊ┚惩馀嘤?xùn)：等值2000美元；港澳地區(qū)1000美元；

　?。ㄊ模┢渌旱戎?000美元；

　　第二十條　14歲（含14歲）以下兒童因私購匯，按本細(xì)則第十九條規(guī)定限額減半執(zhí)行。

　　第二十一條　居民個(gè)人因私購匯，購匯金額在本細(xì)則第十九條、第二十條規(guī)定限額以上的，應(yīng)當(dāng)持規(guī)定的證明材料向外匯局申請(qǐng)，由外匯局審核真實(shí)性后，憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料到銀行辦理。

　　第二十二條　居民個(gè)人向外匯局申請(qǐng)的，外匯局審核居民個(gè)人提供的證明材料無誤后，應(yīng)當(dāng)向居民個(gè)人核發(fā)核準(zhǔn)件，同時(shí)，在系統(tǒng)中登錄。外匯局的核準(zhǔn)件自簽發(fā)之日起，有效期為三個(gè)月。

　　第二十三條　居民個(gè)人因私購匯后，所購?fù)鈪R可以匯出境外、可以持匯票、旅行支票、信用卡等攜出境外，也可以提取外幣現(xiàn)鈔，但每次提取外幣現(xiàn)鈔的金額不得超過等值2000美元（含2000美元）。

　　居民個(gè)人因私購匯所購自費(fèi)留學(xué)項(xiàng)下學(xué)費(fèi)，只能直接匯往境外學(xué)校帳戶，所購繳納境外國際組織會(huì)費(fèi)，只能直接匯往境外國際組織帳戶，所購境外郵購?fù)鈪R，只能直接匯往境外機(jī)構(gòu)帳戶，境外直系親屬救助所購?fù)鈪R只能直接匯往境外個(gè)人帳戶，不得提取外幣現(xiàn)鈔。

　　第二十四條　居民個(gè)人因私購匯后，所購?fù)鈪R不得在境內(nèi)轉(zhuǎn)為存款。居民個(gè)人因私購匯，所購?fù)鈪R匯往境外后，從境外退回的外匯必須結(jié)匯。居民個(gè)人因私購匯后，因故未出境的，所購?fù)鈪R必須結(jié)匯。

　　第二十五條　居民個(gè)人因私購匯后，應(yīng)當(dāng)在下一次因私購匯前， 按下列規(guī)定

　　在銀行辦理因私購匯核銷手續(xù)：

　?。ㄒ唬┚用駛€(gè)人有出境行為的旅游、朝覲、探親會(huì)親、境外就醫(yī)、商務(wù)考察、被聘工作、國際交流、境外培訓(xùn)等項(xiàng)下因私購匯，憑邊檢部門在其護(hù)照上簽注的出境或入境印章辦理。

　　（二）居民個(gè)人境外郵購項(xiàng)下購匯，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理。

　　（三）居民個(gè)人繳納國際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助及“其它”項(xiàng)下因私購匯，銀行為其辦理售匯手續(xù)即視同自動(dòng)核銷。

　?。ㄋ模┐髮W(xué)預(yù)科以上的自費(fèi)留學(xué)憑上一學(xué)年的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；大學(xué)預(yù)科以下的自費(fèi)留學(xué)憑在讀證明辦理。預(yù)交保證金后獲得有效留學(xué)簽證的，憑上一學(xué)年的繳費(fèi)證明和在讀證明辦理；未獲得有效留學(xué)簽證的，憑結(jié)匯證明辦理。

　?。ㄎ澹┚用駛€(gè)人出境定居因私購匯不需辦理核銷。

　　第二十六條　居民個(gè)人辦理因私購匯核銷后，分局或銀行應(yīng)當(dāng)將核銷依據(jù)復(fù)印件、核銷記錄保存三年備查。

　　第二十七條　銀行為居民個(gè)人辦理因私售匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理：

　?。ㄒ唬┩ㄟ^個(gè)人購匯系統(tǒng)查詢居民個(gè)人因私購匯核銷情況和外匯局核準(zhǔn)情況；（二）審核居民個(gè)人提供的證明材料；

　?。ㄈ┰趥€(gè)人購匯系統(tǒng)上登記購匯信息；

　?。ㄋ模┩ㄟ^個(gè)人購匯系統(tǒng)打印“購匯通知單”，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椋?/P>

　?。ㄎ澹⑹蹍R數(shù)據(jù)和信息通過個(gè)人購匯系統(tǒng)傳送外匯局。

　　第二十八條　銀行為居民個(gè)人辦理因私售匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)區(qū)分各種情況，按下列規(guī)定辦理：

　　（一）對(duì)于沒有未核銷記錄的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。（二）對(duì)于有未核銷記錄，但能夠提供核銷憑證的，先為其辦理核銷手續(xù)，再審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　?。ㄈ?duì)于有未核銷記錄的，但不能提供核銷憑證的，要求其將上次所購?fù)鈪R結(jié)匯，憑結(jié)匯水單和規(guī)定的證明材料重新辦理因私購匯手續(xù)。在居民個(gè)人提供核銷憑證辦理完因私購匯核銷手續(xù)前，或者將上次所購?fù)鈪R結(jié)匯前，不得為其辦理因私售匯手續(xù)。

　?。ㄋ模?duì)于在規(guī)定限額之內(nèi)的，審核規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　?。ㄎ澹?duì)于在規(guī)定限額以上，且居民個(gè)人提供了外匯局的核準(zhǔn)件，在系統(tǒng)中業(yè)已查詢到了外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，審核外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料無誤后，為其辦理售匯手續(xù)。

　　（六）對(duì)于在規(guī)定限額以上，且提供了外匯局的核準(zhǔn)件，但在系統(tǒng)中未查到相關(guān)外匯局核準(zhǔn)件電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)告之其到核發(fā)核準(zhǔn)件的外匯局補(bǔ)錄電子數(shù)據(jù)，不得為其直接辦理售匯手續(xù)。

　?。ㄆ撸?duì)于在規(guī)定限額以上，但不能提供外匯局核準(zhǔn)件的，應(yīng)當(dāng)告其向外匯局申請(qǐng)，憑外匯局的核準(zhǔn)件和規(guī)定的證明材料辦理，不得直接為其辦理售匯手續(xù)。

　　第二十九條　銀行為居民個(gè)人辦理售匯后，應(yīng)當(dāng)在居民個(gè)人護(hù)照或港澳通行證上加蓋“已供匯”標(biāo)志和售匯日期。

　　第三十條　銀行為居民個(gè)人辦理售匯時(shí)，應(yīng)按銀行當(dāng)日外匯牌價(jià)兌換外匯；居民個(gè)人因私所購?fù)鈪R為美元以外其它幣種的，銀行應(yīng)按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率折算成美元，在個(gè)人購匯系統(tǒng)相關(guān)欄目中填注；居民個(gè)人因私購買多幣種外匯的，銀行應(yīng)當(dāng)按外匯局核定的內(nèi)部統(tǒng)一折算率將其它幣種的外匯折算成美元，在個(gè)人購匯系統(tǒng)“購匯金額”欄目中只填注美元金額，但按實(shí)際購匯幣種辦理售匯。

　　第三十一條　居民個(gè)人因私購匯后外匯匯往國或地區(qū)原則上應(yīng)與其出境前往國或地區(qū)一致。如不一致，銀行應(yīng)當(dāng)要求居民個(gè)人說明原因，并在系統(tǒng)備注欄中注明。

　　第三十二條　銀行應(yīng)在每月初10日內(nèi)將上月居民個(gè)人售匯情況統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）、異常情況逐筆匯總報(bào)表報(bào)所在地外匯局（表樣見附件）。 第四章　附則

　　第三十三條　銀行和居民個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則規(guī)定辦理因私購匯業(yè)務(wù)，對(duì)違反本細(xì)則規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　第三十四條　銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)人員的管理，對(duì)業(yè)務(wù)人員脫離系統(tǒng)進(jìn)行居民個(gè)人因私售匯操作情節(jié)嚴(yán)重的，外匯局可以暫?；蚪K止該銀行居民個(gè)人因私售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

　　第三十五條　當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，由外匯局正式通知銀行啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案期間外匯局可以在每個(gè)地區(qū)指定一家銀行辦理居民個(gè)人因私購匯業(yè)務(wù)。恢復(fù)系統(tǒng)后外匯局應(yīng)正式通知各銀行恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行。

　　第三十六條　本細(xì)則由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十七條　本細(xì)則自2002年4月1日起施行。以前規(guī)定與本細(xì)則相有抵觸的，按本細(xì)則規(guī)定執(zhí)行。

　　附件：

　　1、境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則

　　2、境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)對(duì)銀行設(shè)備的要求

　　3、報(bào)表樣式

　　附件1：

　　境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)接入原則

　　一、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)

　　1.1商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)通過銀行內(nèi)部網(wǎng)連接到其總行或數(shù)據(jù)中心。

　　1.2商業(yè)銀行總行或數(shù)據(jù)中心從外匯局設(shè)置的一個(gè)或幾個(gè)接入點(diǎn)接入“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”。

　　二、互聯(lián)協(xié)議

　　2.1鏈路層：采用PPP協(xié)議，或者HDLC協(xié)議。

　　2.2網(wǎng)絡(luò)層：采用TCP/IP協(xié)議。

　　三、互聯(lián)編址原則

　　3.1各銀行聯(lián)接到外匯局“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”設(shè)備的IP地址及網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)地址，由外匯管理局統(tǒng)一編碼。

　　四、網(wǎng)絡(luò)可靠性

　　4.1商業(yè)銀行必須使用可靠的線路及設(shè)備接入“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”。

　　本系統(tǒng)以專線為主，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，提供ISDN或其它線路的備份方式。

　　4.2對(duì)辦理個(gè)人購匯業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)目超過50家（暫定）的商業(yè)銀行，要求通過兩條不同路徑接入。在系統(tǒng)建設(shè)初期，以一條路徑為主，另一條用作備份。銀行內(nèi)部網(wǎng)及接入網(wǎng)須采取可靠的網(wǎng)絡(luò)備份方案。

　　4.3商業(yè)銀行負(fù)責(zé)與電信服務(wù)商簽訂接入“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”的線路租用合同，同時(shí)負(fù)責(zé)線路的測試、連通工作，保證線路的服務(wù)與質(zhì)量。

　　4.4商業(yè)銀行有義務(wù)與外匯局合作，共同保證接入網(wǎng)的正常運(yùn)行，外匯局有權(quán)對(duì)與外匯局直接相連的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測。

　　五、網(wǎng)絡(luò)安全性原則

　　5.1外匯局負(fù)責(zé)外匯局端的網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)的安全。

　　5.2商業(yè)銀行負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)以及相關(guān)設(shè)備的安全。

　　5.3安全性是一個(gè)長期的目標(biāo)，要逐步進(jìn)行實(shí)施。商業(yè)銀行需根據(jù)外匯局實(shí)施網(wǎng)絡(luò)安全的要求，增加并配置符合外匯局安全規(guī)劃的相關(guān)產(chǎn)品和措施。

　　六、相關(guān)聯(lián)網(wǎng)設(shè)備配置及要求

　　6.1商業(yè)銀行與外匯局的聯(lián)網(wǎng)設(shè)備應(yīng)盡可能一致，便于網(wǎng)絡(luò)連接及管理。

　　6.2銀行聯(lián)網(wǎng)設(shè)備配置：

　　外匯局向銀行提供“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”完成一筆交易的數(shù)據(jù)流量：

　　最大頁面120K字節(jié)，平均頁面40K字節(jié)，最高點(diǎn)擊次數(shù)7次，平均點(diǎn)擊次數(shù)4次。銀行根據(jù)自己每天/每小時(shí)/每秒的交易量，參考以上提供的每筆交易流量合理配置代理服務(wù)器、路由器、申請(qǐng)專線帶寬以及相關(guān)的聯(lián)網(wǎng)設(shè)備。

　　七、實(shí)施要求

　　7.1各銀行在正式申請(qǐng)聯(lián)網(wǎng)前，須根據(jù)上述原則制定自己的“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”網(wǎng)絡(luò)詳細(xì)接入方案并報(bào)外匯局信息中心。

　　附件2：

　　境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)對(duì)銀行設(shè)備的要求

　　“境內(nèi)居民個(gè)人因私購匯管理信息系統(tǒng)”采用Web模式，銀行通過IE瀏覽器進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。

　　要求業(yè)務(wù)用機(jī)必須專機(jī)專用，保證個(gè)人購匯系統(tǒng)的正常運(yùn)行。機(jī)器配置要能支持800×600的顯示分辨率，瀏覽器采用Microsoft Internet Explorer 50或與其兼容的高版本軟件，操作系統(tǒng)建議使用Microsoft Windows 98.