各保監(jiān)局、各保險公司：

　　今年以來，一些地方的保險代理從業(yè)人員基本資格考試參考人數(shù)明顯減少，部分保險公司的保險營銷員持證率呈下降趨勢。這一情況的出現(xiàn)，不利于提高保險營銷隊伍的整體素質(zhì)，不利于保護廣大投保人和被保險人的利益，不利于保險業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展。為加強對保險公司營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，進一步落實保險營銷員持證上崗制度，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

　　一、保險營銷員持證上崗制度是保險監(jiān)管的一項基礎(chǔ)性制度，必須繼續(xù)堅持，常抓不懈

　　保險營銷員持證上崗制度自1996年實施以來，對于提高保險營銷員整體素質(zhì)、減少展業(yè)過程中的欺詐誤導(dǎo)現(xiàn)象、保護廣大投保人和被保險人利益，促進我國保險業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用，必須采取有效措施，堅定不移地貫徹執(zhí)行這一制度。

　?。ㄒ唬┍ｋU營銷員應(yīng)當(dāng)參加中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員基本資格考試，并獲得中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險代理從業(yè)人員基本資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。

　?。ǘ┏钟小顿Y格證書》，并自愿為保險公司代理保險業(yè)務(wù)者，應(yīng)將《資格證書》交由被代理保險公司審核，經(jīng)保險公司書面授權(quán)，并獲得保險公司核發(fā)的《保險代理從業(yè)人員展業(yè)證書》（以下簡稱《展業(yè)證書》）后，方可作為保險營銷員從事保險代理業(yè)務(wù)。

　?。ㄈ┍ｋU營銷員只能為經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險公司代理保險業(yè)務(wù)，保險營銷員在從事保險代理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)持有《展業(yè)證書》和有效身份證件，以備保險監(jiān)督管理機構(gòu)和投保人查驗。

　　二、各保險公司要認(rèn)真落實保險營銷員持證上崗制度

　?。ㄒ唬└鞅ｋU公司要澄清對保險營銷員持證上崗制度的模糊認(rèn)識，充分認(rèn)識保險營銷員持證上崗制度的重要性，采取有效措施扭轉(zhuǎn)部分分支機構(gòu)重業(yè)務(wù)拓展、輕服務(wù)質(zhì)量，重人員招募、輕人員培訓(xùn)的局面，認(rèn)真落實保險營銷員持證上崗制度。

　?。ǘ└鞅ｋU公司要切實承擔(dān)起對分支機構(gòu)的管理職責(zé)，督促分支機構(gòu)完善保險營銷員管理制度，明確要求保險營銷員取得《資格證書》后才能展業(yè)。

　?。ㄈ┍ｋU公司不得向未取得《資格證書》的人員核發(fā)《展業(yè)證書》。保險公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)要求，切實履行對保險營銷員的培訓(xùn)和管理職責(zé)，制定和完善保險營銷員的管理制度，建立健全保險營銷員管理檔案，并自覺接受保險監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督檢查。

　　（四）各保險公司應(yīng)加大對保險營銷員的培訓(xùn)力度，采取措施提高保險營銷員的參考率和及格率，落實持續(xù)教育制度，提高保險營銷員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。

　?。ㄎ澹┍ｋU公司應(yīng)當(dāng)及時為離轉(zhuǎn)本公司的保險營銷員辦理相關(guān)手續(xù)，無正當(dāng)理由，不得扣押已離轉(zhuǎn)的保險營銷員的《資格證書》。

　?。┙衲甑诙径乳_始，各保險公司應(yīng)按規(guī)定格式（見附件1）在每個季度結(jié)束后日內(nèi)將本公司的保險營銷員持證情況報告中國保監(jiān)會。各保險公司應(yīng)對報送的保險營銷員持證情況報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性負(fù)責(zé)。

　　三、各保監(jiān)局要加強對保險營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，督促轄區(qū)內(nèi)的保險公司認(rèn)真落實保險營銷員持證上崗制度

　?。ㄒ唬└鞅１O(jiān)局要督促轄區(qū)內(nèi)的保險公司做好保險營銷員的培訓(xùn)和考試管理工作，加強對保險營銷員持證情況的監(jiān)督檢查，并將保險營銷員持證率作為評價保險公司依法經(jīng)營狀況的重要指標(biāo)；對出現(xiàn)保險營銷員持證率明顯下降的保險機構(gòu)，可以采取責(zé)令整改、通報批評等監(jiān)管措施。

　?。ǘ└鞅１O(jiān)局應(yīng)按季對轄區(qū)內(nèi)各保險公司保險營銷員持證情況進行統(tǒng)計分析，并建立保險營銷員考試及持證情況的業(yè)內(nèi)通報制度，從今年第二季度起，要按季度對轄區(qū)內(nèi)各保險公司的保險營銷員考試及持證情況進行通報，并在每個季度結(jié)束后日內(nèi)將有關(guān)表格（格式見附件2）以及轄區(qū)內(nèi)各保險公司保險營銷員考試和持證率情況的分析報告報至中國保監(jiān)會。

　?。ㄈ└鞅１O(jiān)局應(yīng)加大對轄區(qū)內(nèi)保險公司保險營銷員流動情況的監(jiān)管力度，對于無正當(dāng)理由扣押已離轉(zhuǎn)本公司的保險營銷員資格證書的保險公司，及時責(zé)令整改。

　?。ㄋ模└鞅１O(jiān)局要組織力量對轄區(qū)內(nèi)保險公司保險營銷員持證情況進行專項調(diào)研，結(jié)合本轄區(qū)的具體情況分析原因，提出具體監(jiān)管措施，并將形成的專題報告與填寫的調(diào)查表（格式見附件3）一并于6月30日前報告中國保監(jiān)會。

　?。ㄎ澹└鞅１O(jiān)局應(yīng)根據(jù)本地實際情況，制定本轄區(qū)落實保險營銷員持證上崗制度的具體要求，對于不執(zhí)行保險營銷員持證上崗制度的保險公司及其保險營銷員，可以根據(jù)《保險法》第149條和第150條進行處罰。

　?。ㄆ撸└鞅１O(jiān)局對于不按要求及時上報有關(guān)數(shù)據(jù)，或者弄虛作假的保險機構(gòu)，可以根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)予以處罰。

　　四、中國保監(jiān)會將從今年第二季度開始建立保險營銷員考試和持證情況的行業(yè)通報制度，并逐步在全國建立保險銷售從業(yè)人員及保險中介從業(yè)人員的信息查詢系統(tǒng)，公眾可以通過各種渠道獲得從業(yè)人員的資格證書、展業(yè)（執(zhí)業(yè)）證書、違規(guī)記錄等方面的信息，充分發(fā)揮社會公眾的監(jiān)督作用，切實保護投保人和被保險人利益。

　　附件：1、保險公司保險營銷員持證情況季報表

　　2、各地區(qū)保險營銷員持證情況季報表

　　3、各地區(qū)保險營銷員持證情況調(diào)查表

　　二○○四年五月十一日

　　附件1：保險公司保險營銷員持證情況季報表格式

　　表1—1_____________保險公司營銷員持證情況季報表

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　　　填表說明：

　　1.此表統(tǒng)計保險公司每個季度末的持證情況。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網(wǎng)站下載（）。

　　2.本EXCEL表格中，各單元格所對應(yīng)的列號與行號不得改變。如營銷員人數(shù)為B5單元格，持證人數(shù)為C5單元格。

　　3.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。

　　4.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。

　　報送方式：先以電子郵件方式在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)將EXCEL表格發(fā)送至circzjb@163.com，然后將軟盤及正式報表以特快專遞方式（信封上注明營銷員持證報表字樣）報送中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部。中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部通訊地址：北京市阜成門內(nèi)大街410號，郵編：100034.

　　

　　附件2：各地區(qū)保險營銷員持證情況季報表格式

　　表2-1____________地區(qū)保險營銷員持證情況季報表

　　保監(jiān)局（印章）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　季

　　負(fù)責(zé)人：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　填表人：

　　填表說明：

　　1.此表統(tǒng)計本轄區(qū)內(nèi)每一家保險公司每個季度末的持證情況，并按持證率從高到低排序。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網(wǎng)站下載（）。

　　2.為了統(tǒng)計的方便，合計數(shù)被設(shè)定在EXCEL表格中的第5行。

　　3.本EXCEL表格中，各單元格所對應(yīng)的列號與行號不得改變。如營銷員人數(shù)合計數(shù)為C5單元格，持證人數(shù)合計數(shù)為D5單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內(nèi)保險公司數(shù)量自行增減第5行以下的行數(shù)。

　　4.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。

　　5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。

　　報送方式為：先以電子郵件方式在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)通過內(nèi)網(wǎng)將EXCEL表格和分析報告發(fā)送至中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部，收件人：盧京晶；然后將軟盤及正式報表和報告以特快專遞方式（信封上注明營銷員持證報表字樣）報送中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部。中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管部通訊地址：北京市阜成門內(nèi)大街410號，郵編：100034.

　　附件3：各地區(qū)保險營銷員持證情況調(diào)查表格式

　　表3-1____________地區(qū)保險營銷員持證情況年度對比表

　?。?001年末～2003年末）

　　保監(jiān)局（印章）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 填表日期：

　　1.此表統(tǒng)計本轄區(qū)內(nèi)每一家保險公司2001年末至2003年末的持證情況。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網(wǎng)站下載（）。

　　2.為了統(tǒng)計的方便，合計數(shù)被設(shè)定在EXCEL表格中的第7行。

　　3.本EXCEL表格中，各單元格所對應(yīng)的列號與行號不得改變。如2003年末營銷員人數(shù)合計數(shù)為B7單元格，2003年末持證人數(shù)合計數(shù)為E7單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內(nèi)保險公司數(shù)量自行增減第7行以下的行數(shù)。

　　4.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。

　　5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。

　　表3-2__________地區(qū)保險營銷員持證情況月度對比表

　?。?004年1月末～2004年3月末）

　　填表說明：

　　1.此表統(tǒng)計本轄區(qū)內(nèi)每一家保險公司2004年1月末至2004年3月末的持證情況。EXCEL表樣請從中國保監(jiān)會網(wǎng)站下載（）。

　　2.為了統(tǒng)計的方便，合計數(shù)被設(shè)定在EXCEL表格中的第7行。

　　3.本EXCEL表格中，各單元格所對應(yīng)的列號與行號不得改變。如2004年3月末營銷員人數(shù)合計數(shù)為B7單元格，2004年3月末持證人數(shù)合計數(shù)為E7單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內(nèi)保險公司數(shù)量自行增減第7行以下的行數(shù)。

　　4.持證率＝持證人數(shù)／營銷員人數(shù)×100％。

　　5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。