通知

　　各區(qū)人民政府，市政府各有關(guān)部門、有關(guān)單位：

　　市人民政府同意《寧波市地方財(cái)政信用納入正常金融管理軌道的方案》，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　寧波市人民政府
一九九六年十月五日

　　寧波市地方財(cái)政信用納入正常金融管理軌道的方案

　　根據(jù)國(guó)務(wù)院及中國(guó)人民銀行總行關(guān)于組建城市合作銀行的有關(guān)規(guī)定，特制定本方案。

　　一、指導(dǎo)思想與基本原則

　　（一）指導(dǎo)思想

　　通過將地方財(cái)政信用納入正常金融管理的范圍，進(jìn)一步規(guī)范地方財(cái)政信用，管好、盤活財(cái)政信用資金，支持地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

　　——地方財(cái)政信用納入正常金融管理軌道是進(jìn)一步規(guī)范地方財(cái)政信用，建立有序的金融市場(chǎng)，加強(qiáng)金融宏觀調(diào)控的客觀要求。將地方財(cái)政信用納入正常金融管理軌道以后，財(cái)政信用資金通過城市合作銀行以委托放款形式進(jìn)行規(guī)范的運(yùn)作，有利于人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管和宏觀調(diào)控。

　　——地方財(cái)政信用納入正常金融管理軌道有利于財(cái)政信用資金的安全增值，提高資金使用效益。地方財(cái)政信用資金在城市合作銀行統(tǒng)一開戶，按國(guó)家規(guī)定的同檔次存款利率計(jì)付利息；城市合作銀行按照規(guī)范的操作規(guī)程和管理辦法對(duì)財(cái)政信用資金辦理放款，有利于增強(qiáng)資金使用者的償還意識(shí)，保障其安全與增值，更好地支持地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　（二）基本原則

　　1.統(tǒng)一開戶原則：根據(jù)財(cái)政信用資金管理的要求，凡納入城市合作銀行辦理的地方財(cái)政信用資金，由財(cái)政部門在城市合作銀行統(tǒng)一開立財(cái)政專戶。

　　2.互惠互利原則：城市合作銀行對(duì)存入的財(cái)政信用資金按國(guó)家規(guī)定的與同檔次的其他存款相同的利率計(jì)付利息，同時(shí)辦理財(cái)政委托放款業(yè)務(wù)等事宜，收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

　　3.資金安全增值原則：城市合作銀行在受托辦理財(cái)政信用資金的委托放款時(shí)，必須嚴(yán)格按照規(guī)范的程序和管理辦法進(jìn)行操作，保障其安全與增值。

　　4.責(zé)任界定原則：城市合作銀行辦理地方財(cái)政信用資金放款過程中涉及銀行和部門雙方的權(quán)利和義務(wù)，雙方必須本著責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合的原則，對(duì)納入過程及以后運(yùn)作中的權(quán)利、義務(wù)和可能發(fā)生的一切責(zé)任進(jìn)行明確的界定。

　　5.支持地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原則：地方財(cái)政信用資金的性質(zhì)是有償使用的財(cái)政資金。因此，它本質(zhì)上應(yīng)有利于支持地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。城市合作銀行應(yīng)按照市政府和市財(cái)政部門根據(jù)寧波社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要而制定的財(cái)政信用資金運(yùn)用規(guī)則和投向的要求進(jìn)行運(yùn)作。

　　二、地方財(cái)政信用納入正常金融管理軌道的范圍和方式

　?。ㄒ唬┴?cái)政信用的范圍

　　1.支農(nóng)周轉(zhuǎn)金；

　　2.工交周轉(zhuǎn)金；

　　3.商貿(mào)周轉(zhuǎn)金；

　　4.文教周轉(zhuǎn)金。

　　（二）財(cái)政信用的納入方式

　　1.財(cái)政部門在城市合作銀行開立存款、貸款和結(jié)算帳戶。

　　2.城市合作銀行按照與財(cái)政部門共同制訂的有關(guān)代理財(cái)政信用業(yè)務(wù)管理辦法對(duì)財(cái)政信用資金進(jìn)行運(yùn)用和管理。

　　三、財(cái)政信用資金的運(yùn)用

　　（一）運(yùn)用原則和對(duì)象

　　寧波市地方財(cái)政信用資金的運(yùn)用要遵循支持地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原則。符合寧波市社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃及產(chǎn)業(yè)政策要求的市屬企業(yè)、縣（市）、區(qū)屬企業(yè)、實(shí)行企業(yè)化管理的事業(yè)單位及其他企業(yè)均為財(cái)政信用資金運(yùn)用的對(duì)象。

　?。ǘ┻\(yùn)用的形式

　　城市合作銀行運(yùn)用財(cái)政信用資金采取定向委托貸款（全權(quán)定向委托貸款、非全權(quán)定向委托貸款）和非定向委托貸款等信用形式，具體形式由財(cái)政部門確定。定向委托貸款是指財(cái)政信用的資金來源、投向、風(fēng)險(xiǎn)由財(cái)政部門負(fù)責(zé)。城市合作銀行本著“不墊款、不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則，接受財(cái)政部門的委托，辦理放款及收回本息的各項(xiàng)手續(xù)，同時(shí)，按放款的金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。如借款單位到期未能還本付息的，城市合作銀行不負(fù)經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任，但有責(zé)任應(yīng)財(cái)政部門的要求代為法律訴訟人。而非定向委托貸款的資金投向、利率、風(fēng)險(xiǎn)則由城市合作銀行負(fù)責(zé)。

　　1996年10月5日