各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各部門、各直屬單位：

　　市建委擬訂的《杭州市建設(shè)工程擔(dān)保管理試行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認真遵照實施。

　　二○○六年十一月二十八日

杭州市建設(shè)工程擔(dān)保管理試行辦法

（市建委 二○○六年十一月二十日）

　　為規(guī)范建設(shè)工程交易行為，降低工程建設(shè)風(fēng)險，確保工程建設(shè)的順利進行，保護當事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國建筑法》、《中華人民共和國招標投標法》、《建設(shè)工程質(zhì)量管理條例》等法律、法規(guī)的規(guī)定以及建設(shè)部《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）〉的通知》（建市〔2004〕137號）的要求，結(jié)合本市實際，制定本試行辦法。

　　一、在本市市區(qū)（不含蕭山、余杭區(qū)和各開發(fā)區(qū)）范圍內(nèi)的建設(shè)工程實行工程擔(dān)保和對工程擔(dān)保的管理，適用本辦法。

　　招標、投標的建設(shè)項目應(yīng)當實行投標擔(dān)保，工程造價在1000萬元以上的建設(shè)項目（含分包的項目）應(yīng)當實行承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保。

　　財政全額投融資建設(shè)項目，由財政統(tǒng)一提供支付擔(dān)保；部分財政投融資建設(shè)項目，由建設(shè)單位提供支付擔(dān)保。

　　二、市建設(shè)行政主管部門對工程擔(dān)保活動實行統(tǒng)一的監(jiān)督管理，各區(qū)、縣（市）建設(shè)行政主管部門負責(zé)本轄區(qū)內(nèi)工程擔(dān)保活動的監(jiān)督管理工作；各級建設(shè)工程招標投標管理辦公室（以下簡稱招標辦）負責(zé)日常的管理工作。

　　杭州市擔(dān)保協(xié)會（以下簡稱擔(dān)保協(xié)會）協(xié)助市建設(shè)行政主管部門對擔(dān)保公司實施行業(yè)自律的管理。

　　三、本辦法所稱工程擔(dān)保分為投標擔(dān)保、承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保。

　　投標擔(dān)保是指由擔(dān)保人為投標人向招標人提供的保證投標人按照招標文件的規(guī)定參加招標活動的擔(dān)保。投標人在投標有效期內(nèi)撤回投標文件或中標后不簽署工程建設(shè)合同的，由擔(dān)保人按照約定履行擔(dān)保責(zé)任。

　　承包商履約擔(dān)保是指由擔(dān)保人為承包商向業(yè)主提供的保證承包商履行工程建設(shè)合同約定義務(wù)的擔(dān)保。

　　業(yè)主工程款支付擔(dān)保是指為保證業(yè)主履行工程合同約定的工程款支付義務(wù)，由擔(dān)保人為業(yè)主向承包商提供的保證業(yè)主支付工程款的擔(dān)保。

　　業(yè)主在簽訂工程建設(shè)合同的同時，應(yīng)當向承包商提交工程款支付擔(dān)保。未提交工程款支付擔(dān)保的建設(shè)工程，視作建設(shè)資金未落實。

　　四、工程擔(dān)保合同是建設(shè)工程合同的從合同，應(yīng)當采用書面形式。主合同無效，擔(dān)保合同無效，擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。

　　五、除投標擔(dān)保外工程擔(dān)保應(yīng)采用保證擔(dān)保方式。當事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，按照連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任。

　　為保障擔(dān)保人的合法權(quán)益，擔(dān)保人可以依法要求被擔(dān)保人提供反擔(dān)保，作為其提供擔(dān)保的前提條件。

　　六、實行擔(dān)保的建設(shè)工程，業(yè)主在辦理施工許可證前，應(yīng)當將業(yè)主支付保函、承包商履約保函、擔(dān)保合同及建設(shè)工程承包合同一并報送建設(shè)工程所在地招標辦備案。

　　七、 工程擔(dān)保提倡采用建設(shè)行政主管部門統(tǒng)一的保函和擔(dān)保合同示范文本。

　　同一銀行的同一支行或同一專業(yè)擔(dān)保公司不得為同一工程建設(shè)合同提供業(yè)主工程款支付擔(dān)保和承包商履約擔(dān)保。

　　八、專業(yè)擔(dān)保公司注冊資金應(yīng)不少于5000萬元（含5000萬元），注冊資本中以現(xiàn)金形式注冊的資本應(yīng)當占70%以上；從業(yè)人員中應(yīng)有與其相應(yīng)的經(jīng)濟技術(shù)等專業(yè)人員。

　　擔(dān)保公司應(yīng)當具有與其所承擔(dān)的建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)相適應(yīng)的清償能力。擔(dān)保余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍，單筆擔(dān)保金額不得超過該擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的50%.超過上述限額進行擔(dān)保的，招標辦不予接受。

　　九、申辦建筑工程施工許可證前，業(yè)主應(yīng)當將承包商提供的承包商履約保函和工程擔(dān)保合同的原件提交招標辦保管；承包商應(yīng)當將業(yè)主提供的業(yè)主支付保函和擔(dān)保合同的原件提交招標辦保管。招標辦提供2份加蓋“原件收訖”證明印章保函的復(fù)印件給提交人。

　　業(yè)主在申辦建筑工程施工許可證時，應(yīng)當提交加蓋招標辦“原件收訖”證明印章的業(yè)主支付保函和承包商履約保函。

　　十、投標擔(dān)保金額應(yīng)當在擔(dān)保合同中約定，并符合招標文件的要求。投標擔(dān)保額度一般為投標總價的1％—2％，最高不得超過80萬元。招標人不得將該筆款項挪作他用。

　　十一、投標擔(dān)保的有效期應(yīng)超出投標有效期28天（投標有效期延長的，其擔(dān)保延長期應(yīng)經(jīng)雙方書面認可），并在擔(dān)保合同中約定。

　　十二、承包商履約擔(dān)保金額按照下列方式確定，并在擔(dān)保合同中約定：

　?。ㄒ唬┮话阏袠嘶蛘呓灰椎捻椖浚こ淘靸r低于1億元（含1億元）的，應(yīng)當不低于工程造價的10％；工程合同造價1億元以上的，應(yīng)當不低于1000萬元。

　　（二）采用經(jīng)評審最低價中標法的招標項目，工程造價低于1億元（含1億元）的，應(yīng)當不低于工程造價的15％；工程造價1億元以上的，應(yīng)當不低于1500萬元。

　　業(yè)主工程款支付擔(dān)保應(yīng)對等于承包商履約擔(dān)保。

　　十三、承包商履約擔(dān)保的有效期應(yīng)當在工程擔(dān)保合同中約定，有效期截止時間為工程建設(shè)合同約定的工程竣工驗收合格之日后90天以上。如實際開工時間（即施工許可的開工時間）超出合同開工時間15天以上，擔(dān)保有效截止時間應(yīng)當相應(yīng)延長。

　　十四、業(yè)主工程款支付擔(dān)保的有效期應(yīng)當在工程擔(dān)保合同中約定，有效期截止時間為工程建設(shè)合同約定的完成除工程質(zhì)量保修金外的全部工程結(jié)算款支付之日后90天以上。如實際開工時間（即施工許可的開工時間）超出合同開工時間15天以上，擔(dān)保有效截止時間應(yīng)當相應(yīng)延長。

　　十五、除不可抗力外，投標人在投標有效期內(nèi)（指招標文件中規(guī)定的投標文件截止時間后的一定期限）撤回投標文件，或者中標后在規(guī)定時間內(nèi)不與招標人簽訂工程合同，或者在規(guī)定時間內(nèi)不提交履約擔(dān)保的，由提供投標擔(dān)保的銀行、擔(dān)保公司按照擔(dān)保合同承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　十六、承包商因非業(yè)主原因而不履行合同義務(wù)時，由銀行提供保函的，擔(dān)保人應(yīng)當按照擔(dān)保合同的約定，承擔(dān)在擔(dān)保額度內(nèi)賠償受益人損失的責(zé)任；由專業(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保書的，擔(dān)保人應(yīng)當按照擔(dān)保合同的約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。沒有約定或者約定不明的，擔(dān)保人在征得受益人同意后，按照下列方式之一承擔(dān)其擔(dān)保責(zé)任：

　　（一）向承包商提供資金及技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；

　?。ǘ┰诒ＷC金額內(nèi)賠償業(yè)主的實際損失。

　　十七、業(yè)主因非承包商原因不履行支付工程款義務(wù)的，承包商可依據(jù)工程擔(dān)保合同要求擔(dān)保人承擔(dān)工程款支付責(zé)任。

　　十八、除投標擔(dān)保外，索賠權(quán)利人向保證人提出索賠前，應(yīng)當書面通知被保證人，說明導(dǎo)致索賠的違約性質(zhì)；由項目總監(jiān)理工程師及其項目監(jiān)理機構(gòu)在28天內(nèi)對權(quán)利人的索賠理由進行核實處理，并進行書面確認。如索賠的理由是建筑工程質(zhì)量問題，索賠權(quán)利人應(yīng)當同時向項目總監(jiān)理工程師及其項目監(jiān)理機構(gòu)提供法定的建筑工程質(zhì)量檢測機構(gòu)出具的檢測報告，索賠權(quán)利人持該檢測報告向招標辦領(lǐng)取保函原件后，向保證人提出索賠。保證人按照擔(dān)保合同的約定，在擔(dān)保金額范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　十九、在保函約定的有效期屆滿之前，保證人、被保證人和受益人不得以任何理由撤保。建設(shè)工程因中止施工需要提前撤保的，業(yè)主、承包商應(yīng)當憑建設(shè)行政主管部門確認的停工報告副本和加蓋招標辦“原件收訖”證明印章的業(yè)主支付保函、承包商履約保函到招標辦領(lǐng)回保函原件，辦理撤保手續(xù)?；謴?fù)施工前應(yīng)當按本辦法規(guī)定重新設(shè)保。

　　工程竣工驗收合格后，承包商憑加蓋招標辦“原件收訖”證明印章的承包商履約擔(dān)保的保函或擔(dān)保書的復(fù)印件，向招標辦取回承包商履約擔(dān)保的保函或擔(dān)保書的原件，辦理撤保手續(xù)。

　　工程全部結(jié)算后（除工程質(zhì)量保修金外），業(yè)主憑加蓋招標辦“原件收訖”證明印章的業(yè)主支付擔(dān)保的保函或擔(dān)保書的復(fù)印件，向招標辦取回業(yè)主支付擔(dān)保的保函或擔(dān)保書的原件，辦理撤保手續(xù)。

　　保函約定的有效期屆滿14天前，或保函或擔(dān)保書約定的擔(dān)保金額已被受益人實現(xiàn)索賠權(quán)力后14天內(nèi)，被保證人的主合同債務(wù)尚未實際履行完畢的，被保證人應(yīng)當按照規(guī)定續(xù)保，并向受益人提交新的保函。

　　二十、專業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當?shù)綋?dān)保協(xié)會辦理登記備案手續(xù)，擔(dān)保協(xié)會對其擔(dān)保金額和累計擔(dān)保金額進行核定，對符合要求的，出具工程擔(dān)保登記表，并應(yīng)當建立專業(yè)擔(dān)保公司工程擔(dān)保余額臺賬。

　　專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當在首次承接建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)前及其后每年定期向市擔(dān)保協(xié)會報送下列材料：

　?。ㄒ唬┕竟蓶|構(gòu)成、公司章程、營業(yè)執(zhí)照、驗資報告、上一年度審計報告、法定代表人身份證明等公司重要文件或證明材料；

　?。ǘ┡c當?shù)劂y行簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議情況；

　?。ㄈ┕鹃_展擔(dān)保業(yè)務(wù)的代償情況說明；

　?。ㄋ模╅_展企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)情況；

　?。ㄎ澹┕緩臉I(yè)人員的專業(yè)及結(jié)構(gòu)情況。

　　二十一、擔(dān)保協(xié)會對專業(yè)擔(dān)保公司的行為實行市場信用監(jiān)管。專業(yè)擔(dān)保公司在本市從事建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中有下列情形之一的，由擔(dān)保協(xié)會記入不良行為記錄上網(wǎng)公告；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

　?。ㄒ唬┏狡髽I(yè)清償能力從事建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

　?。ǘ┻`反合同約定，拒絕承擔(dān)保證責(zé)任或者擅自動用被保證人反擔(dān)保保證金的；

　?。ㄈ┰趽?dān)保書約定的有效期屆滿前，除建設(shè)工程中止建設(shè)或者被保證人的合同已實際履行完畢而同意撤保外，擅自撤保的；

　　（四）出現(xiàn)索賠后，不積極履行保證合同規(guī)定的賠付義務(wù)，給權(quán)利人造成損失的；

　　（五）建設(shè)工程擔(dān)保檔案或資料不齊全，無法反映工作全貌的；

　?。阂鈮旱蛽?dān)保收費，降低工作質(zhì)量，進行不正當競爭的；

　　（七）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

　　二十二、 業(yè)主和承包商應(yīng)對所提供的保函的真實性承擔(dān)責(zé)任，招標辦可以對其真實性進行核查；發(fā)現(xiàn)保函虛假或有其他問題的，應(yīng)及時報告建設(shè)行政主管部門，并作為不良行為記錄上網(wǎng)公告。

　　二十三、招標辦應(yīng)建立工程擔(dān)保統(tǒng)計分析系統(tǒng)，制訂相應(yīng)的工作制度，為保函的查詢、統(tǒng)計和管理工作提供服務(wù)，定期向市建設(shè)行政主管部門報告有關(guān)工作情況。

　　二十四、蕭山區(qū)、余杭區(qū)、各縣（市）和各開發(fā)區(qū)的建設(shè)工程項目均可參照執(zhí)行。

　　二十五、本辦法自發(fā)布之日起試行。