各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　《安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理試行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

安徽省人民政府辦公廳
二○○六年四月十一日

安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理試行辦法

第一章 總則

　　第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范國家開發(fā)銀行政策性貸款項目及資金管理，確保政策性貸款（以下簡稱“貸款”）資金合理、有效使用和按期償還，根據(jù)2005年12月29日國家開發(fā)銀行與安徽省人民政府簽訂的《開發(fā)性金融合作協(xié)議》（以下簡稱《合作協(xié)議》），特制定本辦法。

　　第二條 政策性貸款資金主要用于經(jīng)省政府審定的對全省經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展有重大影響和明顯帶動作用，符合公共財政政策的基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、社會主義新農(nóng)村建設(shè)等項目。

　　第三條 省政府授權(quán)省投資集團(tuán)公司、省信用擔(dān)保集團(tuán)公司、省交通投資集團(tuán)公司、合肥市國有資產(chǎn)控股公司作為《合作協(xié)議》項下的融資平臺，按確定的總借款額度分別同開發(fā)銀行簽訂《總借款合同》和《質(zhì)押合同》，負(fù)責(zé)辦理管轄范圍內(nèi)貸款的借入、使用和償還。根據(jù)需要，經(jīng)省政府批準(zhǔn)并征得開發(fā)銀行同意，可以對融資平臺進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。

　　第四條 貸款管理以“借、用、還”與“責(zé)、權(quán)、利”相統(tǒng)一為原則，在保證貸款資金安全的前提下，不斷提高資金使用效率，簡化貸款使用程序，確保貸款資金的規(guī)范借入、合理使用和按期償還，有效防范和化解債務(wù)風(fēng)險。

　　第五條 本辦法適用于《合作協(xié)議》項下的安徽省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理工作。

第二章 管理實施機(jī)構(gòu)及職責(zé)

　　第六條 省政府與國家開發(fā)銀行共同成立安徽省開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)利用貸款工作，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)主體的關(guān)系，審定和調(diào)整貸款項目，研究解決貸款借入、使用和償還過程中的重大問題。

　　第七條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省財政廳，主要職責(zé)是：

　?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)落實合作機(jī)制、制定貸款管理辦法；協(xié)調(diào)解決合作及協(xié)議（合同）執(zhí)行過程中的具體問題；

　?。ǘ徍松曩J項目并辦理貸款項目的準(zhǔn)備手續(xù)；

　　（三）審核借款主體上報的貸款項目的配套能力、償債能力、地方政府或省級項目主管部門的承諾保證能力，審核《項目借款合同》等內(nèi)容；

　?。ㄋ模﹨f(xié)助開發(fā)銀行加強(qiáng)貸款項目的信貸管理，督促和協(xié)調(diào)有關(guān)部門及借款主體解決項目建設(shè)與運(yùn)營中出現(xiàn)的重大問題；

　?。ㄎ澹﹨f(xié)調(diào)、督促借款主體按期償還貸款，協(xié)助開發(fā)銀行化解貸款風(fēng)險；

　?。椖拷ㄔO(shè)及資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督；

　?。ㄆ撸┏修k領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

　　第八條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主要成員單位職責(zé)分工如下：

　　省政府金融辦主要職責(zé)：協(xié)調(diào)全省利用開發(fā)銀行貸款工作；督促有關(guān)部門執(zhí)行與開發(fā)銀行貸款相關(guān)的協(xié)議、合同、承諾及本管理辦法；協(xié)調(diào)解決開發(fā)銀行貸款項目在準(zhǔn)備、實施和還貸工作中出現(xiàn)的問題。

　　省發(fā)展改革委主要職責(zé)：研究提出全省利用開發(fā)銀行政策性貸款的使用方向和重大項目；按照省政府確定的政策性貸款使用方向及項目建設(shè)程序，審查借款主體上報的申貸項目和資金籌措方案；指導(dǎo)政策性貸款的使用，做好利用政策性貸款建設(shè)項目的后評價工作。

　　省財政廳主要職責(zé)：審核貸款項目的配套能力、償債能力，提出項目利用開行貸款額度的建議；審核借款主體提款申請；辦理借款主體“政府補(bǔ)貼受益權(quán)”等權(quán)益質(zhì)押登記手續(xù)；辦理涉及省財政籌措配套資金或承諾還款的手續(xù)；處理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的日常事務(wù)。

　　國家開發(fā)銀行安徽省分行主要職責(zé)：提供并執(zhí)行開發(fā)銀行有關(guān)信貸政策；審核項目投向；協(xié)助落實貸款條 件，將符合條 件的項目資料上報國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)；對核準(zhǔn)的項目及時協(xié)調(diào)落實借款合同的簽訂和貸款發(fā)放；及時通報有關(guān)項目執(zhí)行、貸款償還情況。

　　第九條 融資平臺即為借款主體，為依法登記的獨(dú)立法人，在《總借款合同》項下，與開發(fā)銀行省分行簽訂《項目借款合同》，負(fù)責(zé)貸款的統(tǒng)借統(tǒng)還；簽訂《項目委托貸款合同》或《貸款資金使用協(xié)議》，將貸款轉(zhuǎn)貸至用款主體（最終使用貸款、承擔(dān)項目建設(shè)任務(wù)的單位），承擔(dān)約定的責(zé)任和義務(wù)；也可采取開發(fā)銀行省分行、借款主體及用款主體三方簽訂《借款合同》等方式。借款主體負(fù)責(zé)對歸口的貸款項目進(jìn)行監(jiān)督管理，實現(xiàn)項目建設(shè)目標(biāo)。其主要職責(zé)是：

　　（一）在首批項目貸款申報前，依據(jù)本辦法制定相應(yīng)的貸款管理辦法，并報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審定；

　?。ǘτ每钪黧w申報的項目進(jìn)行評估、論證和篩選，將符合貸款條 件的項目及相關(guān)資料報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核；

　?。ㄈ┴?fù)責(zé)項目貸款的借入、使用和償還；

　?。ㄋ模τ每钪黧w承擔(dān)的貸款項目和資金使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督和管理，并按本辦法的要求向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送項目建設(shè)和資金使用、償還情況；

　?。ㄎ澹┴?fù)責(zé)建立償債資金專戶。

第三章  貸款的申請、核準(zhǔn)與使用

　　第十條 貸款申請程序如下：

　?。ㄒ唬┯每钪黧w按國家和省有關(guān)政策規(guī)定及審核程序，取得有效批文后，向省政府確定的借款主體提交利用開發(fā)銀行貸款申請，涉及財政配套及承擔(dān)還款責(zé)任或承諾補(bǔ)貼的項目，須經(jīng)同級財政部門和省財政廳審核同意并出具書面意見；

　?。ǘ┙杩钪黧w審核同意后，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送項目貸款申請及相關(guān)資料，包括借（用）款主體所屬子項目建設(shè)內(nèi)容、貸款額度、資本金、配套資金和還款安排等相關(guān)文件，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室各成員單位初審匯總后，上報領(lǐng)導(dǎo)小組審定；

　?。ㄈ╊I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組核準(zhǔn)的項目貸款申請，向借款主體下達(dá)開發(fā)銀行貸款項目準(zhǔn)備的通知，借款主體進(jìn)入項目準(zhǔn)備程序。

　　已列入省“861”行動計劃的項目，可視同已經(jīng)省備案。

　　第十一條 進(jìn)入項目準(zhǔn)備程序后，政府承擔(dān)補(bǔ)貼或承諾還款責(zé)任的項目，借款主體與開發(fā)銀行簽署《項目借款合同》的程序如下：

　?。ㄒ唬?借款主體在用款主體按程序和有關(guān)規(guī)定完成項目審批或核準(zhǔn)（備案）、環(huán)評、用地等批復(fù)手續(xù)（如不涉及，應(yīng)提供其他相關(guān)資料）和落實項目資本金、配套資金、還款資金來源的基礎(chǔ)上，完成項目評估以及與用款主體的談判，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交《關(guān)于申請開發(fā)銀行貸款的報告》，并附上《項目借款合同》主要框架內(nèi)容、有效批復(fù)文件、落實還款來源的證明文件等，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核報領(lǐng)導(dǎo)小組同意后，由開發(fā)銀行省分行轉(zhuǎn)報國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)；

　?。ǘ?開發(fā)銀行省分行及時將評審核準(zhǔn)的結(jié)果通知領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)核準(zhǔn)結(jié)果，向借款主體下達(dá)《項目借款合同簽約通知書》；

　?。ㄈ?借款主體依據(jù)《項目借款合同簽約通知書》，與開發(fā)銀行省分行簽署《項目借款合同》和有關(guān)擔(dān)保合同，同時將合同副本提交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案；

　?。ㄋ模?借款主體與用款主體不一致時，借款主體依據(jù)《項目借款合同》，與用款主體簽訂《項目委托貸款合同》或《貸款資金使用協(xié)議》等合同，同時將合同副本提交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。

　　第十二條 進(jìn)入項目準(zhǔn)備程序后，政府不承擔(dān)補(bǔ)貼或承諾還款責(zé)任的項目，借款主體與開發(fā)銀行按以下程序簽署《項目借款合同》：借（用）款主體在按程序和有關(guān)規(guī)定完成項目審批或核準(zhǔn)（備案）、環(huán)評、用地等批復(fù)手續(xù)（如不涉及，應(yīng)提供其他相關(guān)資料）和落實項目資本金、配套資金、還款資金來源及擔(dān)保的基礎(chǔ)上完成項目準(zhǔn)備，由開發(fā)銀行省分行轉(zhuǎn)報國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)項目；經(jīng)國家開發(fā)銀行核準(zhǔn)后，借（用）款主體與開發(fā)銀行辦理《項目借款合同》談判和簽約手續(xù)，同時將合同副本提交領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。

　　第十三條 借（用）款主體在開發(fā)銀行開設(shè)貸款賬戶和存款賬戶，用于貸款的發(fā)放與支付，并由開發(fā)銀行監(jiān)督使用。

　　第十四條 貸款資金發(fā)放和支付程序如下：

　　政府不承擔(dān)補(bǔ)貼或未承諾保證還款的項目，其貸款發(fā)放和支付按照與開行簽訂的貸款合同中有關(guān)約定執(zhí)行。

　　政府承擔(dān)補(bǔ)貼或承諾還款的項目，其貸款發(fā)放和支付按如下方式進(jìn)行：

　?。ㄒ唬┯每钪黧w按照合同約定提出貸款的發(fā)放申請，經(jīng)借款主體報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核后轉(zhuǎn)報開發(fā)銀行，開發(fā)銀行審核后具體辦理貸款發(fā)放手續(xù)；

　?。ǘ┯每钪黧w按照合同約定的支付條 件向開發(fā)銀行申請支付貸款，開發(fā)銀行根據(jù)項目進(jìn)度等條 件及時將貸款劃轉(zhuǎn)至用款主體賬戶；

　?。ㄈ╅_發(fā)銀行按季向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送季度貸款發(fā)放與支付信息表。

　?。ㄙJ款申請、核準(zhǔn)程序示意圖附后）

第四章 貸款的償還

　　第十五條 貸款堅持“誰借款、誰償還”的原則。借（用）款主體應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《總借款合同》、《項目借款合同》和《項目委托貸款合同》或《貸款資金使用協(xié)議》，負(fù)責(zé)按期足額償還貸款本息。省政府負(fù)責(zé)督促借款主體按期還款，對沒有償債能力或償債能力不足的貸款項目，給予補(bǔ)貼或調(diào)劑資金支持借款主體按期還本付息。

　　第十六條 涉及政府為借（用）款主體承擔(dān)還款責(zé)任的項目，財政部門負(fù)責(zé)落實還款來源和責(zé)任，審核各地區(qū)、各部門舉債的規(guī)模是否與本地區(qū)、本部門的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和可支配財力相適應(yīng)；評估政府籌措配套資金的能力和債務(wù)承受能力，包括債務(wù)總規(guī)模、年均償債支出、可支配財力以及債務(wù)逾期率等；通過書面保證、抵押、質(zhì)押、履約保證金、財政扣款承諾等多種方式落實項目的債務(wù)責(zé)任，并監(jiān)督承擔(dān)還款責(zé)任的機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行約定。

　　市、縣政府承諾補(bǔ)貼還款的項目，借款主體、省級主管部門承諾用有效資產(chǎn)、專項資金、收費(fèi)收入、補(bǔ)貼還款的項目或在省財政廳已辦理“政府補(bǔ)貼受益權(quán)”質(zhì)押登記的項目，若不能到期還款，省財政廳根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的申請，通過結(jié)算扣款等方式安排或處置。

　　第十七條 省政府將安排用于借款主體償還政府信用貸款本息的資金納入預(yù)算管理，并將相關(guān)情況以適當(dāng)?shù)姆绞酵ㄖ_行。

　　第十八條 省政府建立政府信用貸款償債風(fēng)險準(zhǔn)備金，在年度預(yù)算中安排專項資金作為風(fēng)險準(zhǔn)備金來源，根據(jù)財政收入情況逐步增加，按國家規(guī)定開設(shè)專用賬戶，并將相關(guān)情況以適當(dāng)方式通知開行。

　　第十九條 借款主體根據(jù)開發(fā)銀行還款通知單向用款主體發(fā)出還款通知書，用款主體依據(jù)通知書和有關(guān)合同、協(xié)議向借款主體指定賬戶按時撥付還貸資金。借款主體負(fù)責(zé)將回收的還貸資金按期足額向開發(fā)銀行償還。

　　第二十條 借（用）款主體經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開發(fā)銀行同意后，可以提前還款。

　　第二十一條 為防范債務(wù)風(fēng)險，借（用）款主體應(yīng)根據(jù)貸款額度和使用期限，計算出分年度應(yīng)還貸款本息額，據(jù)此確定償債資金規(guī)模，在開發(fā)銀行省分行開立償債資金專戶，歸集償債資金。

　　第二十二條 貸款項目所形成的資產(chǎn)在還清貸款本息之前，未經(jīng)同級政府和領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得自行處置。

　　第二十三條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)對借（用）款主體償債資金專戶建立及貸款償還情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，并協(xié)助開發(fā)銀行積極催收欠款，及時研究解決貸款償還過程中出現(xiàn)的問題，防范和化解債務(wù)風(fēng)險，維護(hù)安徽省信譽(yù)。

第五章 貸款資金的監(jiān)督管理

　　第二十四條 借（用）款主體要加強(qiáng)對貸款資金的管理，嚴(yán)格控制項目成本，提高貸款資金使用效益。

　　第二十五條 借（用）款主體要對貸款項目實行單獨(dú)核算，?？顚Ｓ?，不得截留、挪用和擠占。

　　第二十六條 建立項目建設(shè)和貸款資金使用情況報告制度。用款主體向借款主體分季度、年度報送關(guān)于項目建設(shè)、資金使用及還款情況的報告，借款主體匯總后上報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　第二十七條 建立貸款余額對賬制度。每半年和年度終了后，借款主體分別與用款主體、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和開發(fā)銀行核對資金借入、使用和償還等有關(guān)數(shù)據(jù)。

　　第二十八條 借（用）款主體按國家基建要求辦理項目竣工驗收手續(xù)，并負(fù)責(zé)將竣工驗收報告和項目決算報送領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。

　　第二十九條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可會同監(jiān)察、審計等有關(guān)部門對借（用）款主體的項目實施、貸款資金使用等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。發(fā)現(xiàn)截留、挪用和擠占項目資金，改變項目建設(shè)內(nèi)容、國有資產(chǎn)流失等現(xiàn)象的，將責(zé)令限時糾正，直至停止對相關(guān)項目的貸款發(fā)放和撥付，并提請有關(guān)部門對責(zé)任單位和責(zé)任人進(jìn)行處理。

　　第三十條 借（用）款主體在貸款未清償完畢之前，發(fā)生關(guān)閉、撤銷、破產(chǎn)、合并、兼并、分立、改制、改變隸屬關(guān)系等情況，應(yīng)事先征求領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、開發(fā)銀行省分行的意見，重新落實償債責(zé)任后，方可辦理有關(guān)事項。

第六章 附則

　　第三十一條 本辦法自發(fā)布之日起試行。

　　第三十二條 本辦法由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。