國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行：

　　為科學(xué)、有效地組織實施《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》），國家外匯管理局前段在交通銀行和興業(yè)銀行進行了數(shù)據(jù)采集、報送電子化的試點工作。在上述兩家銀行的積極配合和努力探索下，此項工作已取得了明顯成效。根據(jù)試點的效果以及各家銀行簡化報表填報工作的要求，現(xiàn)就改進《管理辦法》報表填報工作的有關(guān)問題通知如下：

　　一、各銀行應(yīng)繼續(xù)嚴(yán)格按照《管理辦法》、《國家外匯管理局關(guān)于報送<金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>報表的通知》（匯發(fā)［2003］42號，以下簡稱“匯發(fā)［2003］42號”）、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范<金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>報表填報工作有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)［2003］70號，以下簡稱“匯發(fā)［2003］70號”）及本通知的有關(guān)規(guī)定，切實做好《管理辦法》報表的填報工作。

　　二、各銀行在保證填報數(shù)據(jù)完整性、規(guī)范性和真實性的前提下，可按規(guī)定量化指標(biāo)（見附件1“金融機構(gòu)大額和可量化可疑外匯資金交易量化指標(biāo)”）從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取滿足《管理辦法》表一、表二、表三（以下簡稱“三張報表”）要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)，按《管理辦法》的有關(guān)規(guī)定逐月上報。

　?。ㄒ唬└縻y行應(yīng)嚴(yán)格按照匯發(fā)［2003］42號文和匯發(fā)［2003］70號文規(guī)定的接口規(guī)范采集數(shù)據(jù)，并填報報表上報。

　?。ǘ└縻y行自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中現(xiàn)缺少“三張報表”規(guī)定數(shù)據(jù)或項目要素的，應(yīng)輔助以手工采集數(shù)據(jù)，并努力創(chuàng)造條件完善信息系統(tǒng)，逐步增設(shè)所缺的規(guī)定數(shù)據(jù)和項目要素，按匯發(fā)［2003］42號文和匯發(fā)［2003］70號文規(guī)定，確保實現(xiàn)從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取滿足“三張報表”要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)。

　?。ㄈτ趯嵭袛?shù)據(jù)信息大集中的銀行，可由數(shù)據(jù)信息集中所在地的銀行作為主報告行，從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取滿足“三張報表”要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)，上報所在地外匯局，其下級行今后不再層層上報；數(shù)據(jù)集中所在地的外匯局應(yīng)將收集的數(shù)據(jù)上報總局并取得轄區(qū)數(shù)據(jù)進行監(jiān)管；不是數(shù)據(jù)集中所在地的分局可從總局反洗錢信息系統(tǒng)中得到轄區(qū)相關(guān)數(shù)據(jù)進行監(jiān)管。

　?。ㄋ模嵭袕淖陨碓紨?shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取數(shù)據(jù)填報報表上報的銀行，和實行數(shù)據(jù)信息大集中并由數(shù)據(jù)信息集中地銀行上報規(guī)定報表的銀行，應(yīng)事先向國家外匯管理局書面報告“實施方案”（“實施方案”內(nèi)容規(guī)范詳見附件2），經(jīng)同意后予以實施，并報當(dāng)?shù)赝鈪R局備案。

　?。ㄎ澹]有實行數(shù)據(jù)信息大集中報告的銀行，或沒有主報告行的銀行（如城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等）仍以各支行或基層分行（如外資銀行）為報告大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的基層單位，按照規(guī)定的程序報送數(shù)據(jù)。

　?。└縻y行沒有實現(xiàn)或不能從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取滿足“三張報表”要求的大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的，仍按照《管理辦法》、匯發(fā)［2003］42號文和匯發(fā)［2003］70號文的規(guī)定，手工填報“三張報表”，按月上報表一、表二、表三。

　　三、對于不可量化可疑外匯資金交易，由銀行柜臺人員識別報告并由其內(nèi)部反洗錢機構(gòu)進行甄別和跟蹤核查后，對涉嫌洗錢的，填制《管理辦法》表四附核查材料，及時按規(guī)定程序上報當(dāng)?shù)赝鈪R局；對涉嫌洗錢犯罪的，按《管理辦法》和《公安部、國家外匯管理局反洗錢合作規(guī)定》的規(guī)定報當(dāng)?shù)毓膊块T。

　　四、銀行應(yīng)制定出有關(guān)核查大額和可疑外匯資金交易的管理制度，對交易的識別、處理、核查、判斷、報告等作出明確、具體的操作性規(guī)定。

　　五、外匯局反洗錢工作人員和相關(guān)技術(shù)人員將適時對銀行從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取相關(guān)數(shù)據(jù)上報的數(shù)據(jù)采集方式的完整性、規(guī)范性和真實性進行考核和驗收。

　　六、實施中如遇問題，請直接與我局聯(lián)系。

　　聯(lián)系人及電話：

　　管理檢查司　　徐波克　　010－68402351

　　鐘相　　010－68402106 68402390（傳真）

　　信息中心　　朱勇　　010－68402026 68402329（傳真）

　　附件：1、量化指標(biāo)（略）

　　2、

“從銀行自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取數(shù)據(jù)填報報表的實施方案”的內(nèi)容規(guī)范

　　一、本行從自身原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中提取大額和可量化可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的可行性和需進行的前期準(zhǔn)備工作。

　　二、為滿足規(guī)定的接口規(guī)范擬采取的數(shù)據(jù)采集程序和實施步驟，如何保證本行這一數(shù)據(jù)采集方式所采集數(shù)據(jù)的完整性、規(guī)范性和真實性。

　　三、本行從原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中提取的數(shù)據(jù)不能滿足“三張報表”哪幾項必填項目，準(zhǔn)備如何解決。

　　四、本行對從原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中直接提取數(shù)據(jù)上報這一數(shù)據(jù)采集方式有什么問題和建議。

　　五、本行負責(zé)從原始數(shù)據(jù)庫會計數(shù)據(jù)等核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中提取數(shù)據(jù)上報這一數(shù)據(jù)采集工作的負責(zé)人、經(jīng)辦人姓名及其聯(lián)系電話。