各保監(jiān)局：

　　為切實(shí)增強(qiáng)保險(xiǎn)中介監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，科學(xué)合理分配監(jiān)管資源，現(xiàn)將《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類(lèi)監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○○八年十二月三十日

保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類(lèi)監(jiān)管暫行辦法

　　第一條 為切實(shí)履行對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險(xiǎn)中介市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險(xiǎn)中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱(chēng)分類(lèi)監(jiān)管是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀既有信息，綜合分析評(píng)估保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)評(píng)估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類(lèi)屬，并采取針對(duì)性監(jiān)管措施的方法。

　　第三條 本辦法所稱(chēng)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指依據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性?xún)纱箢?lèi)十四個(gè)指標(biāo)，評(píng)估保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)和綜合風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值分別為其項(xiàng)下各評(píng)估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險(xiǎn)分值為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值與穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值之和。分值越大，代表風(fēng)險(xiǎn)越高。

　　第五條 原則上按照綜合風(fēng)險(xiǎn)分值從高至低，將保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)劃分為現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)、一般非現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)總數(shù)的5％、20%.

　　根據(jù)監(jiān)管實(shí)際，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值可以作為輔助分類(lèi)依據(jù)。

　　第六條 對(duì)一般非現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測(cè)市場(chǎng)運(yùn)行數(shù)據(jù)，關(guān)注市場(chǎng)反應(yīng)等非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式。

　　第七條 對(duì)關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)在實(shí)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)關(guān)注，可進(jìn)一步采取以下監(jiān)管措施：

　?。ㄒ唬┻M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或者監(jiān)管談話；

　　（二）提高報(bào)表報(bào)送頻率；

　　（三）要求對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域提交專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告、報(bào)表；

　?。ㄋ模┮笃刚?qǐng)合格會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)所提供信息進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)外部審計(jì)，提交專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；

　?。ㄎ澹┙M織現(xiàn)場(chǎng)檢查；

　?。┢渌匾谋O(jiān)管措施。

　　第八條 對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場(chǎng)檢查類(lèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施外，每年還應(yīng)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)以分類(lèi)監(jiān)管為基礎(chǔ)，積極關(guān)注市場(chǎng)、關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)注輿情動(dòng)態(tài)和舉報(bào)投訴。對(duì)涉嫌違法違規(guī)的保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際及時(shí)采取現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類(lèi)結(jié)果約束。

　　第十條 分類(lèi)所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確，主要來(lái)源包括以下渠道：

　　（一）監(jiān)管部門(mén)；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)行業(yè)組織；

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公司；

　　（四）保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)；

　　（五）外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；

　　（六）舉報(bào)投訴；

　?。ㄆ撸┹浨閯?dòng)態(tài)；

　?。ò耍┢渌鎸?shí)有效信息渠道。

　　第十一條 派出機(jī)構(gòu)原則上每年應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類(lèi)評(píng)估，并在每年第一季度末向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交上一年度保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類(lèi)監(jiān)管報(bào)告，應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　（一）分類(lèi)監(jiān)管實(shí)施情況；

　?。ǘ┓诸?lèi)監(jiān)管實(shí)施效果、存在的問(wèn)題與原因分析；

　　（三）完善分類(lèi)監(jiān)管的意見(jiàn)和建議；

　?。ㄋ模┫乱荒甓鹊姆诸?lèi)監(jiān)管計(jì)劃。

　　第十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)應(yīng)加強(qiáng)橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作，提高保險(xiǎn)中介分類(lèi)監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管的情況應(yīng)及時(shí)通報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其他相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　第十三條 依據(jù)本辦法對(duì)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類(lèi)的結(jié)果僅在中國(guó)保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)使用。

　　第十四條 附表構(gòu)成本辦法的組成部分。

　　第十五條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

　　第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。

　　附表：保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類(lèi)評(píng)估指標(biāo)

　　附表：

保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類(lèi)評(píng)估指標(biāo)

　　一、合規(guī)性指標(biāo)

　　附表一：業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)

　　附表二：行政許可事項(xiàng)合規(guī)指標(biāo)

　　附表三：保證金與職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)合規(guī)指標(biāo)

　　附表四：報(bào)告與報(bào)表提交合規(guī)指標(biāo)

　　附表五：高管與從業(yè)人員合規(guī)指標(biāo)

　　附表六：其它合規(guī)指標(biāo)

　　二、穩(wěn)健性指標(biāo)

　　附表七：資產(chǎn)狀況指標(biāo)

　　附表八：分支機(jī)構(gòu)狀況指標(biāo)

　　附表九：業(yè)務(wù)異動(dòng)指標(biāo)

　　附表十：高管狀況指標(biāo)

　　附表十一：從業(yè)人員狀況指標(biāo)

　　附表十一：從業(yè)人員狀況指標(biāo)

　　附表十三：輿情與投訴狀況指標(biāo)

　　附表十四：外部審計(jì)情況